Инвестор обещал вложить $650 тыс., но вместо этого хотел «кинуть» на деньги. Как не дать себя обмануть

Бизнес-консультант Сергей Слюсарь помогает открыть с нуля или купить готовый бизнес в Польше. На своей Facebook-странице он написал о схеме мошенничества с инвестициями. С человеком связывается якобы инвестор, предлагает вложить деньги в проект, а затем обманом выманивает деньги. 

MC.today расспросил у Сергея подробности. 

Как работают мошенники 

Я искал инвестора, чтобы закончить строительство коттеджного городка под Киевом. Меня нашли на одном из польских бизнес-сайтов по поиску инвесторов. 

Написал менеджер и попросил электронный адрес, чтобы передать контакт инвестору из США, которого заинтересовал проект. Якобы он хочет вложить свои деньги. 

У всех по-разному, но в основном пострадавшие пишут, что липовые инвесторы у них были из США и Японии.

Потом написал сам этот инвестор: выслал фото своего паспорта, чтобы показать, что он реален, живо интересовался проектом, спрашивал о рентабельности, плане возврата, доходности, разных нюансах. 

После обсуждения деталей сказал, что со мной свяжутся его юристы и подготовят договор. 

И здесь начинается первый «развод» на деньги. В договоре прописывают стоимость услуг юриста, которые должны оплатить каждая из сторон. Инвестор якобы платит $5 тыс., а другая сторона – $1,8 тыс. 

Я сказал, что это какая-то подозрительная сделка и что мы оплатим комиссию после того, как получим инвестиции. А еще пригрозил, что обращусь в полицию за вымогательство взятки. 

Инвестор начал убеждать, что ему нравится мой проект и он оплатит комиссию за двоих, только бы сделка не сорвалась. 

Потом была вторая попытка «развода». Юристы якобы передали наше дело в банк, через день с нами связался банкир и дал реквизиты для входа в клиент-банк. Там якобы был открыт офшорный счет, которым можно было распоряжаться в рамках инвестиции.

На счету лежала необходимая сумма: $650 тыс. в евровом эквиваленте. При попытке перевести деньги клиент-банк запросил какой-то код.

Представители так называемого банка объяснили, что этот код будто бы выдает министерство финансов Турции и стоит он €895. И конечно же, оплатить эту сумму нужно через Western Union или Moneygram на частное лицо. 

Как бы банально это мошенничество ни выглядело, но я встречал жалобы в интернете на подобное. Многие переводили деньги без сомнений. 

Что должно насторожить 

Раньше в европейских банках при открытии счета действительно выдавали генератор кодов для транзакции. Такая система была лет 20 назад.

У «моих» мошенников, видимо, был старый шаблон сайта банка. И они убеждали, что это не секретный код от банка, а код, который выдает министерство финансов Турции для международных транзакций, за который нужно заплатить отдельно. 

Но насторожились мы еще раньше – когда юристы только прислали договор. Документ выглядел очень по-детски: в нем было много о переводе денег с акцентом на комиссию для турецких юристов и ни слова об этапах возврата инвестиций, сроках выполнения проекта, санкциях в случае задержки. Очень слабо была прописана ответственность сторон. Также не было привязки договора к самому объекту и проектной документации. 

Общались мы в основном по почте. Я предлагал встретиться в Украине и посмотреть объект вживую, но был разгар пандемии, и «инвестор» сказал, что он бы с удовольствием, но границы закрыты. А сделка ему очень интересна, он хочет поскорее начать. 

Кстати, если обычно у мошенников все происходит очень быстро, здесь было иначе – очень вежливо и вдумчиво. Первый контакт у нас состоялся 5 апреля, а 27 апреля деньги якобы поступили на счет. 

Как себя уберечь 

Исходя из моего опыта, я могу выделить несколько советов, что делать, чтобы не допустить таких ситуаций и не попасться на удочку мошенников. 

1. В договоре должны быть подробно прописаны ответственность сторон, этапы инвестирования и погашения инвестиций, проект, в который привлекается инвестиция.
2. Текст договора должен быть на языках страны проживания инвестора и вашей (если вы проживаете в разных странах). 
3. Проверять реальность контрагентов (через интернет, личное посещение, запросы в государственные органы).
4. Никогда не переводить деньги частным лицам. Странно, когда банк просит оплатить услуги министерства финансов и дает реквизиты частного лица. При любых исходах с юридического лица деньги вернуть проще.
5. Сайты банков при переходе в клиент-банк переходят в безопасный режим, при этом адресная строка светится зеленым. 
6. На сайте банка не может быть указан просто мобильный телефон без адреса. Как минимум можно проверить банк через интернет или посетить вживую. 
7. Инвестиции должны поступить на счет вашей фирмы напрямую, как в договоре.
8. Инвестора желательно увидеть вживую, так как настораживает насколько рисковый инвестор, который готов отправить деньги не глядя.