Мошенники пытались провести ICO от имени Monobank. И попались после оплаты с карты Monobank

Анатолий Рогальский, маркетинг-директор Monobank, в колонке для MC Today рассказывает о том, как криптовалютные мошенники пытались нажиться на бренде банка. Сотрудники Monobank вычислили злоумышленников, и перед ними встал сложный выбор: сдать их полиции либо решить вопрос мирно.

За год своего существования проект Monobank привлек 550 тыс. клиентов. Большинство из них — благонадежные и честные заемщики. В то же время нас, как новый банк, регулярно тестируют мошенники всех мастей, начиная от простых поддельщиков паспортов до изысканных телефонных карточных маньяков.

Но самый дерзким и креативным стал недавний кейс под названием Monotoken.io. Их сайт уже отключен, но остался Twitter-аккаунт и страницы на разных интернет-ресурсах.

Суть мошенничества была в том, чтобы собрать средства от нашего имени на создание криптовалютной версии Monobank. После этого парни планировали пропасть в неизвестном направлении и направить весь негатив на нас. Мошенники подготовились как следует: описали план с ключевыми датами, детали инвестирования и прочие составляющие.

Мошенники разместили анонсы проекта в нишевых ресурсах и даже оформили «Белую книгу» в лучших традициях запуска ICO (первичного размещения криптовалюты).

Мы начали выяснять, кто стоит за этим, и быстро поняли, что наши «герои» оставили много следов: начиная от уникальных имен и заканчивая фотографиями их лиц в учетных записях, которые использовались для продвижения проекта. При помощи наших систем мы сразу нашли подозреваемых, ими оказались наши клиенты.

Что мы узнали

Каково было наше удивление, когда мы узнали, что они не просто наследили, а додумались оплатить услуги хостинга со своих карт Monobank. Не замели они и следы своих ноутбуков и смартфонов.

Когда весь набор улик был собран, перед нами встал сложный выбор: решить вопрос мирно или запустить уголовное производство по ряду статей. С одной стороны, это были злоумышленники, которые потенциально могли нанести ущерб людям, с другой – это были креативные IT-шники, и формально у нас не было доказательств, что кто-то пострадал от их сбора средств.

Что мы решили

Мы долго думали и взвешивали разные сценарии, но решили прийти к нарушителям мирно. Ну или не совсем мирно, но без полиции и в рамках закона. Мы просто задержали очередное зачисление на их карты и попросили обосновать источник происхождения средств в рамках финансового мониторинга. Источник дохода они обосновать не смогли.

И тогда мы уже задали вопрос о Monotoken.io и о том, как они «дошли до жизни такой». Парни, как всегда это бывает, сначала сделали вид, что не понимают, о чем идет речь, но когда осознали, что подход «Крипто-что? Вы что?! Мы таких слов даже не знаем!» не работает, пришли с адвокатами и извинились за все содеянное. Деньги им банк вернул и распрощался навсегда, с пометкой «мошенники».

Нас так удивил их системный и грамотный подход, что мы даже рассматривали вариант предложить им работу в маркетинговом отделе. В итоге решили обойтись простым предупреждением, поскольку прямого ущерба мы не получили.

А молодые бизнесмены, снимающие на двоих квартиру на Позняках, сами во всем признались, принесли извинения и пообещали больше такого не делать.

Сейчас идут куда более серьезные расследования по поимке криминальных групп, которые наносили ущерб нашим клиентам или банку напрямую. Некоторые из них уже сидят за решеткой. Но этими историями мы поделимся позже.