Portrait of a cheerful man holding bank cards and looking on laptop screen at home
Національний банк України із 7 вересня оновлює вимоги, відповідно до яких фінустанови мають посилити моніторинг операцій по картках фізичних осіб. Про це повідомила пресслужба регулятора. Редакція MC.today переповідає подробиці.
Коли клієнти банків відкривають карткові рахунки або оновлюють інформацію про себе, вони вказують також приблизний очікуваний обсяг щомісячних доходів та витрат. Згідно з новими правилами, фінустанови повинні будуть відстежувати та реагувати на аномальний обіг коштів.
Зокрема, це стосується перевищення максимальних сум надходжень у порівнянні з інформацією, яку надав клієнт. Втім, це не торкнеться операцій, які матимуть раціональне обґрунтування.
Новими індикаторами підозрілості відтепер вважатимуться нетипова активність за рахунком клієнта та перевищення максимальної заявленої суми фіноперацій більш як у два рази на місяць.
Також регулятор вніс деякі уточнення щодо перевірки електронних резидентів. Зокрема, вони стосуються їхньої ідентифікації та верифікації, а також процедур віддаленого встановлення ділових відносин із ними.
Що це означає для для користувачів банківських послуг?
«Можна сказати, що на переважній більшості клієнтів-фізосіб нові вимоги жодним чином не позначаться. Натомість регулятор усуває “шпарини”, через які існувала потенційна можливість проводити сірі операції. Іншими словами: глобальних змін не відбулося, лише фінмоніторинг став більш дієвим. Розуміємо, що громадян непокоїть питання “підзвітності” всіх карткових операцій, як це було на початку літа, коли НБУ довелося надати додаткове роз’яснення й зняти тим самим суспільну напругу. Цього разу відсутні будь-які подвійні тлумачення», – пояснив MC.today директор департаменту роздрібного бізнесу «ГЛОБУС БАНКУ» Дмитро Замотаєв.
У 2023 році Нацбанк посилив контроль у банківській галузі, також за проведенням фінансового моніторингу.
Так, фінустанови мають відстежувати операції, у яких:
Нагадаємо, на початку літа поточного року в Нацбанку пояснили правила моніторингу платежів та збору даних із метою боротьби з нелегальним гральним бізнесом.
У світі, де бренди змагаються за кожну секунду уваги, перемагають щирі історії. І саме таку…
Після позитивного фідбеку роботодавець запропонував кандидатці інші умови роботи, на які вона не розраховувала. І…
Скептики можуть говорити, що мати $5 тис. – ще не бути інвестором. Але реальність геть…
31 липня у Києві відбудеться офлайн-конференція How to Become Great CTO. Це подія для тих,…
Люди із синдромом самозванця переконані, що їхній успіх «несправжній», що всі їхні досягнення – результат…
Харківʼянка втратила майже 90 тис. грн з кредитки «ПриватБанк» через шахраїв на OLX. Вона звернулась…