Інвестиційний аналітик: чим займається, як опанувати професію та шукати першу роботу

Попит на інвестиційних аналітиків на ринку праці щороку збільшується. Це пов’язано із розвитком світової економіки і збільшенням об’єму грошей, який віддають в управління інвест-менеджерам. Не останню роль зіграв тут і Covid-19. Під час пандемії через дистанційний формат більше західних користувачів вирішили інвестувати свої заощадження у різні цифрові фінансові інструменти. Разом з тим почала стрімко зростати кількість онлайн-додатків для інвестування, а тому ці послуги стали доступними для більшої аудиторії.

Тож у своїй статті я хочу розповісти про перші кроки які потрібно зробити, щоб увійти в професію інвестиційного аналітика: де навчатися, які сертифікати отримати, які ресурси зберегти в закладках і регулярно читати, а також де шукати свою першу роботу.

Навчання

В українських ЗВО (на відміну від західних), на жаль, поки що немає спеціальностей «інвестиційний аналітик» або «інвест-менеджер». Зазвичай у цю професію йдуть економісти та фінансисти.

З багатьма колегами з ринку ми солідарні у тому, що найкращу підготовку з управління інвестиціями надають у Київській школі економіки та у Києво-Могилянській академії. Хоча серед професійних аналітиків є і чимало випускників КНЕУ та КНУ ім.Т. Шевченка.

Утім, диплом дипломом, але «дверима», які відкривають реальні можливості у світ інвестиційної аналітики, є міжнародні професійні сертифікації на кшталт CFA Institute. В Україні цю міжнародну організацію заслужено вважають найбільшою фінансово-інвестиційною «тусовкою». Їх сертифікат засвідчує експертизу у фінансовому аналізі та оцінці компаній, а також експертизу у портфельному управлінні. А щорічний конкурс CFA Institute Research Challenge дає можливість попрактикуватися в інвест-менеджменті, знайти ментора і навіть познайомитися із першими роботодавцями.

Які навички розвивати

Інвестиційний аналітик робить аналіз фінансових ринків та активів, складає прогнози та формує інвестиційні рекомендації. Для цього серед його hard skills мають бути базові знання фінансового моделювання та фінансового аналізу, а також базове розуміння взаємозв’язків між макроекономікою та фінансовими ринками.

А от розвиток потрібних soft skills для фінансового аналітика може стати справжнім викликом. Щоб стати професіоналом у цій галузі, потрібно виховати у собі ряд важливих навичок:

• Високий комунікативний талант, щоб ефективно презентувати ідеї та рекомендації, без емоцій та конструктивно аргументувати свою думку, переконливо озвучувати свою позицію.
• Брати на себе відповідальність за власний аналіз, прогнози, рекомендації. Важливо мати внутрішню впевненість у своїй позиції, пропрацювати емоційні та обмежуючі упередження і страхи.
• Спокійно ставитися до власних помилок, адже навіть супер-професійний аналітик не застрахований від програшних інвестиційних кейсів. Чимало аналітиків морально дуже складно переживають ситуації, коли їх інвестиційні стратегії грають у мінус і не приносять очікуваного успіху. Вони починають займатися самобичуванням, у них з’являється страх перед майбутніми помилками, який стримує їх у власних прогнозах та рекомендаціях.
• Тренувати стійкий емоційний інтелект, щоб бути готовим до непростих ситуацій та можливого тиску з боку клієнта та обставин. Холодний розум та тверезий погляд навіть серед найсильнішого емоційного шторму є запорукою правильних рішень.

Що почитати початківцю-аналітику

Мій топ-3 книг для молодого аналітика виглядає наступним чином:

• Ray Dalio: Principles For Navigating Big Debt Cycles⁠;
• Howard Marks: The most important thing⁠;
• Benjamin Graham: The Intelligent Investor.

Ці книги допоможуть краще зрозуміти роботу фінансових ринків, звʼязок між ними та макроекономікою, а також познайомлять з особливостями різних інвестиційних стратегій.

Tоп-3 базових онлайн-ресурсів для початківця:

• Аналітичні звіти Bridgewater Associates від одного із найбільших американських хедж-фондів. У цих звітах корисною є фундаментальна аналітика та погляд одного з найбільших світових гравців. Їх публікації допоможуть початківцям виховувати критичне мислення і навички аргументації, а також (щонайменше) ознайомлюють із висновками професійних аналітиків.
• ⁠Інформаційний портал Barron’s. Цей ресурс допоможе орієнтуватися у новинах і трендах зі світу фінансів, макроекономіки та окремих галузей.
• Платформа Macromicro. Тут зібрані глобальні економічні дані. Платформа корисна для пошуку, розуміння і аналізу змін в економіці. Зокрема, цікавим є порівняння різних рядів макроекономічних даних, пошук взаємозв’язків між ними і екстраполяція спостережень на фінансовий ринок.

А для любителів кіно я би рекомендував переглянути фільм «Гра на пониження. За лаштунками світової фінансової кризи». На мою думку, це одна з найкращих художньо показаних реальних історій про різноманітний світ фінансових ринків, яка неймовірно надихає на власні рішення та кроки.

Як знайти першого роботодавця?

Взяти участь у CFA Institute Research Challenge. Учасниками цього конкурсу є команди студентів та молодих фахівців. Вони змагаються між собою, хто зробить кращий фінансовий аналіз та оцінку компанії. На ці змагання організатори запрошують представників багатьох інвестиційних компаній – для менторства та підтримки учасників. Це ідеальні умови для знайомства початківця із професіоналами своєї справи. З мого досвіду – чимало моїх колег потрапили у сферу інвестицій саме завдяки цьому конкурсу.

Надіслати резюме в інвестиційні компанії. Перевагою при надсиланні резюме буде мотиваційний лист. Крім фінансового стимулу, у початківця є і нематеріальна мотивація. Важливо поділитися нею у листі – так компанія краще зрозуміє, що надихає кандидата в інвестиційному продукті й чи сходяться вони по цінностях.

Ще однією ефективною платформою для пошуку роботи є Linkedin. Тут просто знаходити інвестиційні компанії і їх рекрутерів та ейчарів, з якими можна оперативно поспілкуватися у особистих повідомленнях.