Держоргани можуть отримати доступ до банківських карток українців. Що відомо

У Національному банку України запропонували переглянути «Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» і внести в них зміни. Зокрема, вони стосуватимуться порядку надання інформації про банківські картки клієнтів.

«Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» затвердили ще у 2006 році. Наразі на громадське обговорення планують винести необхідність привести у відповідність до Закону України «Про банки й банківську діяльність» та розширити перелік даних, які банки надаватимуть за відповідними запитами. Про це повідомила пресслужба регулятора.

Загалом пропонується:

• доповнити перелік інформації, які вважаються банківською таємницею та можуть надаватися у відповідь на запити держорганів;
• визначити тип даних, які становлять банківську таємницю і які НБУ зможе надавати за запитами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
Онлайн-курс "Project Manager" від Laba.
Станьте проджектом, що вміє передбачати ризики наперед і доводити проєкт до результату, який хочуть замовники. Поділиться досвідом Павло Харіков, former Head of PMO в Kyivstar.
Програма курсу і реєстрація
• визначити типи перевірок, під час яких банки будуть зобов’язаними розкривати дані, що становлять банківську таємницю.

Це означає, що у відповідь на запит від уповноваженого державного органу фінустанови розкриватимуть унікальні ідентифікатори, номери платіжних карток своїх клієнтів тощо. До речі, йдеться про всіх учасників транзакцій – відправника та отримувача коштів, а також постачальника цієї послуги. Додатково пропонують розкривати інформацію про наявність банківських рахунків, їхні номери та залишок коштів, номери карток клієнтів, витрати та зарахування по них, призначення платежів тощо. Також розкриватимуть ідентифікаційні дані українців – прізвище, ім’я та по батькові, паспортні дані, реєстраційний номер облікової картки платника податків України тощо.

Читайте також: Нацбанк проведе відкрите тестування е-гривні. Коли початок і хто може долучитися

Водночас заступниця очільника НБУ Катерина Рожкова свого часу зазначала, що сьогодні банки можуть надавати інформацію про своїх клієнтів тільки в окремих випадках і переважно після відповідної ухвали суду, передає агентство «УНІАН».

Зараз банки можуть розкривати банківську таємницю у відповідь на письмовий запит власника рахунку або з його письмового дозволу. За розголошення таких даних передбачений штраф від однієї тисячі до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян із позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

Раніше ми також розповідали, що Нацбанк планує запровадити ліміти на перекази між картками та через термінали.