Любомир Остапів розповів, чи можна заробити на українських недержавних пенсійних фондах і чи вигідніші такі інвестиції за зберігання доларів під матрацом. Фото: Depositphotos, Facebook / Lyubomyr Ostapiv
Відомий український фінансист, партнер iPlan.ua та засновник соціального проєкту «Сімейний Бюджет» Любомир Остапів розповів, чи можна заробити на українських недержавних пенсійних фондах (НПФ). Експерт також поділився результатами власних інвестицій у НПФ за останні 10 років з урахуванням інфляції, девальвації та альтернатив у іноземній валюті.
Про те, чи виправдали себе інвестиції в НПФ, які результати у порівнянні з валютними депозитами та що зробити для підвищення дохідності інвестиційного портфеля, Остапів розповів у нещодавньому новому відео на YouTube-каналі FamilyBudget Ukraine.
Любомир Остапів почав інвестувати в НПФ у 2014 році і регулярно робив гривневі внески в еквіваленті приблизно $100. Загалом за період інвестування експерт вніс на свій рахунок $7253, станом на кінець травня 2025 року сума накопичень складала $8557.
«І тут ми маємо першу відповідь скептикам, які вважають, що долар під матрацом краще, а гривня знеціниться, девальвує і так далі. Тому що навіть з урахуванням девальвації доларів у мене більше», – розповів експерт.
Це пояснюється двома факторами:
«Суть пенсійних накопичень – це робити регулярно й багато років. За 10 років ви вже бачите певний результат, тобто мій результат виграє в долара під матрацом», – сказав фінансист.
Читайте також: Український фінансист порадив активи, в які можна інвестувати в умовах ослаблення долара
Остапів також порівняв ефективність інвестицій у НПФ з іншими інструментами доларових накопичень. Експерт вирахував показник Money-weighted Return Rate (MWRR)
«Звісно, якщо порівнювати ці показники у світовому масштабі, то все ж таки світові фондові індекси за цей час продемонстрували набагато кращі результати. Саме тому всі ваші пенсійні заощадження не мають знаходитися в одному українському НПФ. При тому всьому, що НПФ – це надійний інструмент, вони дуже гідно проходять війну і здійснюють регулярні виплати», – зауважив Остапів.
Фінансист зазначив, що розмір внесків до НПФ залежить від того, скільки коштів людина може накопичувати. Це може бути хороший варіант для тих, хто готовий відкладати невелику суму щомісяця (до прикладу, 1 тис. грн).
З переваг НПФ Остапів відзначив ведення статистики і зручність користування нею (як-от можливість переглянути історію внесків, отримати виписку тощо). З недоліків – періодичну зміну реквізитів (з досвіду фахівця, вона може відбуватися раз на кілька років). Це незручно в тому випадку, коли відрахування налаштовані автоматично, як-от у банківському застосунку. Тобто в такому випадку інвестору доведеться відстежувати це і своєчасно змінювати реквізити в автоматичних платежах.
«Дохідність у гривні вас порадує. Дохідність у доларах – краща ніж долари під матрацом. […] І в Україні це працює прекрасно, хоча й програє інвестиціям у світові фондові індекси. Тому це може бути менша, маленька частина вашого портфеля – залежить від того, скільки ви відкладаєте», – підсумував Остапів.
Український економіст та громадський діяч Віктор Галасюк прокоментував ідею створення урядової програми муніципального орендного житла…
Як ви уявляєте собі сучасного інвестора? Ймовірно, це людина, яка щодня гортає новини, аналізує фінансові…
Після початку повномасштабного вторгнення українська miltech-сфера отримала ривок і привернула увагу інвесторів. Ба більше, цей…
Неприємності зазвичай трапляються тоді, коли ми найменше до них готові. Від поламки пральної машини до…
Які особливості має інвестування в облігації, скільки коштів потрібно для старту та які інструменти найзручніші…
19 червня в UNIT.City відбулася чергова щоквартальна зустріч Intro Meeting, організована Diia.City Union. Подія зібрала…