Купуй дешевше, продавай дорожче: трейдинг та його особливості

Інтернет рясніє відеороликами, де вчорашні школярі перев’язують гумками пачки доларів і розповідають, як вони стали крутими трейдерами. Мовляв, є «одна фішка», приятель підказав «100% стратегію» і так далі. 

Ви, з одного боку, вже давно не вірите у казки. Більше того: чули, що трейдери змушені по 16 години на добу «гіпнотизувати» монітори і постійно ризикують розоритися. Але з іншого боку, так втомилися боротися із постійною злиднями. Та й взагалі, чому б не спробувати: може це шанс змінити своє життя на краще?

Редакція MC.today розібралася, що таке трейдинг та яким він буває. А також вивчила популярні стратегії та поради початківцям від професіоналів.

Що таке трейдинг?

Трейдинг  –це купівля (від англ. to trade – торгувати) та продаж цінних паперів або валюти з метою заробити на коливаннях їхньої ціни. Тих, хто займається аналізом ринку та укладає подібні угоди, називають трейдерами чи інвесторами. Здається, що й ті, й інші зайняті одним і тим самим: купують активи, щоб отримати з них прибуток. Проте різниця є.

Трейдер укладає багато швидких угод. Він не зацікавлений у зберіганні активів і розраховує на максимальний прибуток від їхнього перепродажу в найкоротший термін. Наприклад, купує акції Apple по $130, а продає їх за кілька годин по $132. При цьому зазвичай вкладає в угоду лише невелику частину вільного капіталу, щоб обмежити ризик. 

Інвестор , навпаки, вкладає в активи більшу частину свого капіталу. І вкладає надовго, щоб отримувати дохід у вигляді дивідендів з акцій чи купонів з облігацій. Він також періодично продає акції, але робить це набагато рідше. Наприклад, якщо вважає, що їхня ціна в перспективі стабільно падатиме.

Принцип роботи трейдера

Трейдер може працювати на компанію чи банк, а може торгувати за власний кошт. Він може бути професіоналом із дипломом економіста чи любителем, для якого торги на біржі – свого роду хобі та додатковий заробіток. При цьому приватний трейдер не може укладати угоди на фондовому ринку безпосередньо. За законом йому потрібен посередник в особі офіційних членів біржового майданчика – брокерів чи брокерських компаній.

Головний принцип роботи трейдера: купуй дешевше, продавай дорожче. Але щоб завжди бути на крок попереду конкурентів, потрібно бути трохи ясновидцем: вміти передбачити, як поведеться ціна активу через день, тиждень чи місяць. Для цього потрібний аналіз новин про компанії, вивчення трендів, індикаторів цін та динаміки ринку. 

У зборі та обробці інформації використовують різні програми, сервіси, мови програмування. Тому часто на робочому столі трейдера може стояти відразу кілька моніторів. Так він може контролювати або відстежувати кілька завдань одночасно.  

Стратегії трейдерів

Скільки трейдерів, стільки підходів до торгівлі. Одні закривають по сотні угод на день, інші ж чекають тиждень, щоб зірвати великий куш. Але є дві основні стратегії учасників ринку, про які, напевно, чув кожен: це «бики» та «ведмеді».

• Бики (англ. bull) – це трейдери, які намагаються заробити на зростанні вартості активів. Простіше кажучи, купують активи і чекають на їх підвищення, щоб продати дорожче, а різницю отримати як дохід. В основі назви лежить уявлення, що атакуючий бик піднімає свого супротивника рогами вгору. 
• Ведмеді (англ. bear) – учасники торгів, які заробляють на падінні цін. Пропонують придбати в них позицію, поки вона коштує дорого, і надати через якийсь час. Розрахунок у тому, що вартість активу впаде. Трейдер придбає його за нижчою ціною, передасть покупцю, а різницю залишить собі.

Якщо на ринку більше «биків», то кількість заявок на покупку збільшується, зростає курс і такий ринок називають «бичачим». Навпаки, якщо на ринку більше «ведмедів», курс падає, а ринок стає «ведмежим». Вважають, що «бики» спрямовані на підйом економіки. Тому скульптура «Атакуючий бик» – символ добробуту та зростання американського фондового ринку.

Але це ще не весь біржовий зоопарк. Компанію «бикам» та «ведмедям» складають «зайці», «вівці» та «свині». «Вівці» – обережні учасники ринку, які до останньої секунди не можуть визначитися з вибором: продавати чи купувати. 

«Зайці» рухаються стрибками: продають та купують активи під час однієї сесії, щоб заробити на мінімальних коливаннях курсу. «Свині» демонструють жадібність, коли намагаються утримати вигідну позицію, незважаючи на те, що загальна тенденція змінюється.

Види трейдингу

Учасники фінансових ринків поділяють трейдинг на види залежно від цілей, торгових інструментів (активів) та часу утримання позицій (угод). 

За часом утримання позицій

1. Високочастотний трейдинг , або HF (High Frequency) Trading – вид торгівлі, в якому угоди відкриваються та закриваються максимально часто. Учасники встигають виставляти та скасовувати заявки за проміжок часу менше 100 мілісекунд. Звідси ясно, що звичайні трейдери на домашніх ПК не можуть займатися високочастотною торгівлею. Адже для HFT затримки навіть у секунди можуть стати фатальними. Тому потрібний торговий робот – потужний комп’ютер зі спеціальним програмним забезпеченням, яке налаштовано на певний тип угод. Для забезпечення мінімальних затримок та безперебійної роботи такі комп’ютери нерідко розміщують у приміщенні біржі.
2. Скальпінг – вид торгівлі, при якому трейдер здійснює безліч дрібних угод тривалістю від кількох секунд до хвилин. Інвестор при цьому повинен ретельно відстежувати найменші коливання ціни. З одного боку, це дозволяє обійтися мінімальними вкладеннями та швидко напрацювати досвід. З іншого боку, швидко стомлює трейдера та викликає високі витрати.
3. Дейтрейдинг (Day Trading) або Intraday – це торгівля всередині одного дня. Трейдерів, які спеціалізуються на ній, називають інтрадійниками або денними трейдерами. Дейтрейдер відкриває позиції вранці та закриває до кінця дня, тому може спати спокійно. Він здійснює до 10 угод на день. Це менше, ніж у скальперів, але також вимагає високої концентрації та швидко призводить до вигоряння.
4. Свінг-трейдинг (Swing trading) – торгівля на основі коливань курсу, які тривають кілька днів. Має низку переваг. По-перше, збереження відкритої позиції кілька днів може призвести до вищого прибутку. По-друге, через більшу тривалість процесів трейдеру не потрібно невідступно сидіти біля монітора. Він навіть може поєднувати торгівлю з іншим видом дыяльності. Отже, не так залежить від можливих торгових втрат.
5. Позиційна торгівля – це купівля активів на короткий термін та під конкретну подію. Наприклад, купівля акцій перед певною подією, яка має підвищити їхню вартість, та продаж перед зниженням вартості.
6. Середньостроковий та довгостроковий трейдинг – торгівля при якій позиції тримають від кількох місяців до кількох років. Більше характерна для акцій, оскільки валюти на таких проміжках часу можуть бути надто мінливими. 

Залежно від торгових інструментів

1. Інструменти ринку Forex: валютні пари, контракти на акції, біржові товари та індекси.
2. Інструменти фондового ринку: акції міжнародних компаній.
3. Інструменти термінового ринку: ф’ючерси – договори на постачання будь-яких товарів у майбутньому, але за заздалегідь обумовленою ціною.
4. Криптовалюти.

Як стати трейдером

Як ми вже казали, у трейдингу все індивідуально. Існує безліч підходів до торгівлі, стратегій та спеціалізацій. Тому не існує єдиного шляху до професії, але є кілька етапів, через які має пройти кожний трейдер.

• Вибір ринку . Як frontend-розробник кардинально відрізняється від свого колеги бекендера, так і трейдер із фондової біржі відрізняється від трейдера, який торгує зерном або нафтою. Тому для початку потрібно визначитися який саме вид активів ви оберете: валюту, цінні папери чи сировину . Новачкам, у яких мало грошей, радять валютний ринок Forex. Там для початку досить невеликих сум. При цьому є можливість розібратися у загальних засадах технічного аналізу, навчитися читати графіки та торгувати.
• Вибір брокера. Так уже влаштований ринок, що для доступу до офіційних майданчиків буде потрібний договір з брокером. Вибирайте виходячи з відгуків, репутації, тарифів та додаткових послуг.
• Базовий навчальний курс. Таке навчання зазвичай є на сайтах брокерських фірм. Воно допомагає розібратися у біржовій термінології, фінансових новинах, аналітиці ринку.
• Торгівля на демо-рахунку. Завантажте із сайту брокерської фірми торговий термінал. Відкрийте демо-рахунок та потренуйтеся вибирати потрібні фінансові інструменти, вказувати обсяги позицій, стежити за прибутком чи збитком. Наприклад, demo account на Forex є навчальним тренажером , у якому ви розпоряджаєтеся віртуальними грошима. Тому зможете без найменшого ризику оцінити наслідки своїх угод.
• Вибір стратегії. Ми вже писали про поширені стратегії трейдингу. Щоб вибрати саму відповідну для себе, вивчайте досвід експертів. 
• Відкриття реального рахунку. Трейдери радять вносити на нього стільки грошей, щоб ризик у кожній угоді не перевищував 2% депозиту. Наприклад, якщо ви ризикуєте сотнею доларів, то на рахунку має бути щонайменше $5000. Це дозволить спокійніше ставитися до неминучих спочатку втрати.

Платформи для трейдингу

Вибрати платформу для трейдингу – непросте завдання, адже потрібно врахувати десятки критеріїв: надійну репутацію, доступні ставки, зручні інструменти та якісну підтримку клієнтів.

eToro

Платформа eToro підтримує кілька класів активів, ви можете торгувати 2400 акціями на 17 різних ринках. Мінімальний депозит складає всього $200, і ви можете торгувати почианючи з 25 доларів. Підтримується торгівля криптовалютами, сировинними товарами та Forex.

Ninja Trader

Універсальна платформа, яка дозволяє підключити торговий рахунок будь-якого брокера. Існує дві версії: Pro (50 $ місяць) та Lite (безкоштовно).

Zulu-Trade

Платформа з простим інтерфейсом, який буде зручним для новачків. Дозволяє торгувати самостійно та фінансувати інших трейдерів.

Отже, трейдинг – це вміння вчасно купувати та продавати активи. У своїй роботі трейдери використовують безліч різних підходів та стратегій. Одні з них вимагають потужних комп’ютерів зі спеціальним програмним забезпеченням та профільної освіти, інші доступні всім, хто має початкові знання та невелику суму грошей. 

У трейдингу немає надійного рецепту успіху. Він може стати джерелом високого доходу та забезпечити впевненість у завтрашньому дні. Але може і довести до нервового зриву через втрачені депозити. Якщо ви маєте аналітичний склад розуму, вмієте дотримуватись правил і не боїтеся стресів, вибирайте надійного брокера та починайте інвестувати.