Нацбанк розширив перелік валютних операцій, які вважаються підозрілими. Кого це торкнеться

Національний банк України нещодавно оприлюднив постанову правління регулятора щодо змін у порядку здійснення аналізу та перевірки документів про валютні операції та розширив перелік тих, що вважатимуться підозрілими.

Практично одночасно з оголошенням про зниження облікової ставки до 15%, завдяки чому стали вигіднішими кредити та зберігання заощаджень у гривні, НБУ ввів додаткові обмеження на валютні операції, які відтепер вважатимуться підозрілими. Варто зазначити, що йдеться про бізнес, орієнтований на імпортно-експортні угоди.

Читайте також: Нацбанк у 2024 році перевірятиме касову роботу банків. Кого це стосується

Так, маркером підозрілості фіноперації визнали збільшення термінів постачання товарів з-за кордону контрагентами-нерезидентами. Це зазвичай визначає внесення змін або додаткових умов у зовнішньоекономічні договори.

З’явились також два додаткові індикатори підозрілості. Так, українські банки можуть відмовити в здійсненні валютної операції, якщо фіксувалося:

• перевищення терміну розрахунку за експортно-імпортними операціями на більш як 20 порогових сум для фінмоніторингу, тобто понад 8 млн грн;
• отримання від контрагента-нерезидента неодноразових платежів як передоплату за імпортні операції в розмірі від 50 % від вартості товару, зазначеної в договорі.

Читайте також: Нацбанк планує у 2024 провести виїзний моніторинг. Що це й кого стосується

Індикаторами підозрілості залишатимуться також порушення розрахункових термінів за експортно-імпортними товарними операціями, законодавчі обмеження на ввезення певних товарів та створення штучних чи заплутаних умов для здійснення платежів.

Раніше ми також розповідали, що Нацбанк анонсував інтеграцію України в Єдину зону платежів у євро.