Нацбанк знову змінює розмір облікової ставки. На що очікувати українцям

Національний банк України 14 березня провів пресбрифінг керівництва щодо рішень із монетарної політики. Під час події стало відомо, що облікова ставка з 15 березня знизиться до 14,5%.

Таке рішення регулятора ґрунтується на сповільненні інфляції, стійкості валютного ринку та позитивних зрушеннях в отриманні допомоги від партнерів. Нагадаємо, востаннє облікова ставка знижувалась у грудні 2023 року.

Згідно з повідомленням пресслужби Нацбанку, у лютому 2024 року показник інфляції в річному вимірі знизився до 4,3%. Валютний ринок залишається стійким завдяки заходам монетарної політики та валютного нагляду НБУ.

Щодо банківських депозитів та облігацій внутрішніх державних позик України (ОВДП), то їхня дохідність перевищувала очікуваний рівень інфляції, а отже зберігання накопичень у гривні очікувано мало попит.

«Обсяги вкладень українців у ОВДП та депозити строком понад три місяці стабільно зростали. Це обмежувало попит на валюту, а отже, сприяло й уповільненню інфляції», – розповіли в НБУ.

Читайте також: Ставки за іпотечними кредитами можуть знизитися до довоєнного рівня – експертка

Водночас регулятор попередив про можливі ризики. Одним із найбільших для інфляційної динаміки та економічного розвитку називають перебіг подій на фронті. Також у переліку ризиків досі залишається ймовірність того, що міжнародне фінансування виявиться недостатнім.

Втім, в НБУ зазначили, що останнім часом у цьому напрямі спостерігаються позитивні зрушення. Так, Європейський Союз нещодавно схвалив виділення 50 млрд євро, які Україна має отримати впродовж 2024-2027 років. Загалом уже в березні-квітні наша держава може отримати більш як $10 млрд.

«Зниження облікової ставки на 0,5 відсоткових пункти підтримає відновлення економіки без загрози для макрофінансової стійкості. Ситуація на валютному ринку залишатиметься контрольованою, інфляція – помірною, а дохідність гривневих інструментів для заощаджень – привабливою», – прогнозують у Нацбанку.

Також у НБУ планують зберегти операції з тримісячними депозитними сертифікатами (ДС) – там вважають, що це стимулюватиме банки боротися за вкладників.

«Ставка за цим інструментом з 15 березня знижується на 1,5 відсоткові пункти – до 17,5%. Також на 1,5 пункти зменшується ставка за кредитами рефінансування – до 19,5%. Натомість ставка за ДС овернайт і надалі дорівнюватиме обліковій ставці», – пояснили в НБУ.

Регулятор запевнив у своїй готовності й надалі адаптувати відсоткову політику та надалі за сприятливих умов знижувати облікову ставку, щоби стимулювати розвиток кредитування та підтримувати відновлення економіки.

• Нагадаємо, раніше ми писали, як, кредити та депозити залежать від макрофіну та чого очікувати у 2024 році.