Навіть без купівлі фізичного металу. Фінансист назвав чотири способи інвестувати в золото

Український фінансист, партнер iPlan.ua та засновник соціального проєкту «Сімейний Бюджет» Любомир Остапів розповів про чотири способи інвестування в золото, які можуть стати в пригоді, якщо ви розглядаєте такий варіант зберігання та примноження своїх заощаджень. Серед них – олдскульний, популярний і два таких, про які мало хто знає.

Про особливості інвестування в золото Остапів розповів у нещодавньому випуску на YouTube-каналі «Інвестиції без кордонів у Європі».

Отже, олдскульний спосіб інвестувати в дорогоцінні метали – купувати зливки або ж монети. Однак експерт застеріг, що банки зазвичай закладають у цей інструмент доволі високі комісії. І варто зважати на те, що це не той актив, який зручно завжди мати при собі.

Популярний спосіб – це ETF (Exchange Traded Funds), або біржові фонди (з-поміж них є і такі, що працюють із євро). ETF-фонди з доступом до золота, як-от SGLD та SGLN, – це інвестиційні фонди, що торгуються на біржі, подібно до акцій. Вони відстежують ціну золота або володіють фізичним золотом та дозволяють інвесторам замість купівлі фізичного металу ставати власниками часток фонду. Іншими словами – це інструмент, який дозволяє отримати доступ до ринку золота і при цьому не купувати, не зберігати та не страхувати фізичний метал.

З-поміж переваг ETF-фондів із доступом до золота – простота й доступність, ліквідність і можливість диверсифікувати інвестиційний портфель. Але є і недоліки – ризик зміни ціни золота та комісії, що можуть вплинути на дохідність вкладень.

«Те, що золото зараз б’є рекорди, – не привід тримати половину чи весь портфель золоті», – наголосив Остапів.

Ще один інструмент, що надає доступ до біржового золота, – XAU. Це цифрова валюта, яка торгується у швейцарському банку Swissquote.

«Фактично це інструмент, який можна купити через банк і який підкріплюється золотом. Так само його можна легко обмінювати на долари або євро. Це дуже близько до фондового ринку, але це не фондовий ринок», – пояснив експерт.

Четвертий і не надто поширений спосіб інвестувати в дорогоцінні метали – це зберігання фізичного золота у Швейцарії. Наприклад, на Swiss Gold Safe – це локальна платформа для фізичного зберігання металу. За бажанням, власник може отримати фізичне золото або продати його за поточним курсом і отримати еквівалент вартості у євро.

Читайте також: Фінансист поділився досвідом інвестування в українські недержавні пенсійні фонди – чи можна на них заробити

Що відбувається із цінами на золото

Золото як актив останній час перебуває в центрі уваги. Як повідомляли в BBC у травні, упродовж останнього року його вартість зросла на понад 40%. Востаннє такими темпами ціни зростали ще в 1980 році.

Однією з причин такого подорожчання вважають зміни в політиці США, запроваджені адміністрацією чинного президента Дональда Трампа. Навіть попри посилення геополітичної невизначеності цей метал вважають стабільним активом, а інвестиції в нього – надійними. Хоча золото не застраховане від цінових коливань, а в минулому значні стрибки супроводжувалися і значними падіннями.

Водночас цього тижня спостерігається зниження вартості золота. У вівторок, 24 червня, вона опустилася до найнижчого за два тижні рівня – на 1,4 %, або до $3319,39 за унцію, писали в агентстві Reuters. А мінімум під час торгів фіксували 11 червня. Зниження вартості цього дорогоцінного металу пояснюють послабленням геополітичної напруги. 

Україна ж завдяки подорожчанню золота «заробила» понад $1 млрд, зазначили в «Економічній правді». Так, приблизно 6,5% резервів нашої держави номіновані в золоті, ціна якого попри деяке падіння перебуває біля своїх історичних максимумів. В результаті переоцінки вартості золота за останні півтора року обсяг міжнародних резервів України зріс на $1,08 млрд.

• Нагадаємо, раніше Любомир Остапів та AI-експерт Олег Романов обговорили, як штучний інтелект допомагає у веденні сімейного бюджету та як ШІ може стати у пригоді інвесторам-початківцям.