НБУ обмежить перекази з картки на картку. Про які суми йдеться і як це вплине на українців

Національний банк України обмежить перекази з картки на картку між фізичними особами. Ліміти стосуватимуться лише вихідних переказів, на надходження це не впливатиме.

Заступник голови НБУ Дмитро Олійник повідомив журналістам, що наразі розглядається введення лімітів 30 вихідних переказів на місяць для одного рахунку та обмеження в 100 тис. грн.

Як передає кореспондент Forbes, зміни стосуватимуться лише Р2Р-переказів, тобто з картки на картку, вони не торкнуться платежів та інших операцій. Крім цього, обмеження не вплинуть на волонтерські збори, адже на вхідні перекази лімітів немає.

Читайте також: Рогальський поділився, кому належить ідея створення monobank

Чому НБУ вводить обмеження на перекази між картками

Олійник зазначив, що такі зміни значно ускладнять тіньові фінансові операції (які ще називають дропами або грошовими мулами). За цими схемами зловмисники купляють персональні дані в громадян і відкривають на них картки. Далі через них проходять сотні і тисячі транзакцій, здебільшого на суми менш ніж 400 тис. грн (до цього порогу операції не підпадають під фінансовий моніторинг). 

Такі схеми використовуються для виплати зарплат у «конвертах», ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон, для операцій з торгівлі наркотиками тощо. 

Читайте також: Це прогрес. Олег Гороховський розповів, як ШІ використовують у monobank

Чи вплинуть обмеження НБУ на клієнтів банків

Олійник запевнив, що запроваджені ліміти не впливатимуть на 95-98% клієнтів банків. Адже вони і так переказують кошти на менші суми і роблять це рідше, ніж 30 разів на місяць.

• Нагадаємо, раніше «ПриватБанк» запустив нову програму знижок і кешбеку для клієнтів – «Привіт». Спеціальні пропозиції обиратиме штучний інтелект на основі персональних характеристик користувача.