Не перевіряєте контрагентів – ризикуєте втратити гроші. Як уникнути проблем: поради адвоката

Ваш контрагент може опинитися під санкціями, мати борги й арешти, збільшувати дебіторську заборгованість і втрачати активи. Стан компанії, з якою ви плануєте співпрацювати, потрібно оцінювати за десятками показників. Ці дані є в публічно доступних реєстрах. Але важливо не лише взяти звідти інформацію, але й правильно сформувати висновки про стан і динаміку компанії.

У партнерському матеріалі з юридичною компанією «САЙКОМ» її керівний партнер Максим Сиволобов розповідає, як перевірити контрагента, щоб уникнути можливих труднощів з подальшими розрахунками, і як можна отримати знижку на таку перевірку.

Чому варто перевіряти контрагента

За перші вісім місяців 2023 року в Україні відкрили 549 проваджень у справах про банкрутство юридичних осіб, а господарські суди лише першої інстанції ухвалили у справах між юридичними особами понад 1,7 тис. рішень. Єдиний державний реєстр боржників містить 8,6 млн записів, а під санкціями РНБО перебуває 9254 фізичні особи та понад 500 українських компаній.

Країна перебуває у стані війни, у національній економіці – негативні тенденції, усе це робить розрахунки між компаніями непередбачуваними. Будь-яка компанія, яка роками вчасно платила або постачала продукцію, може лише на вигляд бути життєздатною і при цьому мати борги, що сягають критичних показників.

Достеменно передбачити, якою буде поведінка контрагента в майбутньому та чи буде він вчасно розраховуватися або забезпечувати постачання, звісно, не можливо. Але будь-яка компанія має своєчасно отримувати інформацію про те, яку заборгованість (дебіторську і кредиторську) накопичує контрагент, які має судові процеси та санкції, чи не змінив він власника або місцеперебування, чи не втрачає активи тощо.

Як перевірити контрагента

Існує безліч сервісів, які беруть інформацію про юридичних і фізичних осіб з публічно доступних реєстрів. Але важливо не лише отримати дані, а й вірно визначити сукупність джерел, оцінити результати і сформувати об’єктивні висновки про стан і динаміку компанії-контрагента.

Кваліфіковану перевірку з висновками про стан юридичної особи чи ФОП проводять фахівці юридичної компанії «САЙКОМ». Після аналізу вони надають клієнту докладний звіт і висновок про можливі ризики співробітництва з контрагентом.

Команда перевіряє компанії за всіма доступними базами даних, інформаційними та пошуковими ресурсами, а це в сукупності більше ніж 100 джерел. Висновок формує адвокат, але, якщо потрібно, залучають і фінансового аналітика. Підсумковий документ містить усі результати пошуку та рекомендації щодо подальших дій. При цьому відомості відображаються так, як їх внесено до реєстрів: там точно зазначені дати, номери, грошові суми та інші відповідні дані.

Перевірка відбувається конфіденційно, тобто контрагент не отримує жодних повідомлень про те, що його стан перевіряють.

Замовити кваліфіковану перевірку контрагента – компанії чи ФОП з висновком адвоката й подальшим моніторингом можна за посиланням.

Як моніторити стан контрагента

Спеціальне програмне забезпечення з доступом до відповідних баз даних дозволяє безперервно відстежувати всі зміни, які відбуваються з компаніями та ФОП. Кваліфікований моніторинг допомагає надати оцінку можливим ризикам, пов’язаним із цими змінами. Як і за результатами кваліфікованої перевірки, усе це оцінює адвокат юридичної компанії «САЙКОМ».

У межах моніторингу вся інформація надходить невідкладно після її публікації у відповідному реєстрі. Адвокат аналізує дані та надсилає у вигляді звіту замовнику послуги електронною поштою. Про це також повідомлять на номер телефону, який залишив клієнт.

Замовити моніторинг компанії чи ФОП у юридичній компанії «САЙКОМ» можливо на період в один місяць або в один рік. Якщо ви виберете послугу на один рік, то отримаєте знижку 50% на повну перевірку контрагента.

Кейс: чому варто перевіряти контрагента

Серед прикладів – ситуація нашого клієнта, сільськогосподарського ТОВ «А». Товариство тривалий час закуповувало нафтопродукти у групи компаній, які складалися з ТОВ «БР», ТОВ «ЕР», ТОВ «М» та інших.

Ми перевірили ці компанії та їхні взаємозв’язки та виявили, що всі вони хоча й мають різних керівників і номінальних власників, але зареєстровані за однією адресою, входять до загальної групи постачальників, якою керує одна особа.

З групи компаній п’ять є відповідачами одночасно в кількох судових процесах, майно двох обтяжене іпотекою, стосовно ще двох відкрито провадження у справах про банкрутство. Деякі зі сторонніх контрагентів групи компаній належать до санкційних списків.

У цьому випадку ми рекомендували замовнику послуги не працювати з жодною з компаній групи за передоплатою на істотні суми. У разі продовження співробітництва ми радили робити постійний моніторинг стану всієї групи компаній, щоб у випадку негативної динаміки одразу припинити співробітництво.

Що перевіряють і відстежують

Фахівці «САЙКОМ» відстежують і зазначають у звітах клієнту такі моменти:

Загальні реєстраційні відомості

• дату реєстрації юридичної особи та її види діяльності;
• керівника і власників (засновників) юридичної особи;
• розмір статутного капіталу;
• наявність філій і представництв;
• перебування в банкрутстві чи припиненні;
• зв’язки з публічними особами – державними службовцями тощо;
• схему афілійованих зв’язків юридичної особи – за власниками (засновниками), керівниками, адресами та засобами зв’язку;
• усі зміни назви, адреси, керівників і власників, що відбувалися.

Майновий і фінансовий стан

• фінансові показники згідно з останнім поданим балансом;
• участь у тендерах і закупівлях;
• зареєстроване нерухоме майно – будівлі, споруди, земельні ділянки;
• зареєстровані транспортні та літальні засоби;
• володіння пакетами акцій понад 5%, емісії акцій;
• володіння іншими юридичними особами – ТОВ, ДП тощо;
• наявність прав інтелектуальної власності – торговельних марок, патентів тощо;
• наявність чинних і нечинних ліцензій;
• наявність обтяжень майна – арештів, застав, іпотек;
• наявність податкового боргу;
• дія та анулювання свідоцтва платника ПДВ;
• наявність боргу з виплати зарплати працівникам.

Участь в судових процесах, виконання рішень – стягнення

• перелік судових справ за участю юридичної особи з позначенням її статусу, предмету судового розгляду, кінцевого судового рішення;
• відкриті та закриті виконавчі провадження, у яких особа виступає стягувачем чи боржником з позначенням результатів;
• перебування в реєстрі боржників.

Можливі порушення закону

• наявність у санкційних списках: Україна, ЄС, Велика Британія, США;
• відкриті кримінальні провадження;
• наявність штрафів та адміністративних санкцій за порушення, зокрема, антимонопольного законодавства;
• заплановані перевірки державними органами.

Замовити перевірку та моніторинг контрагентів