NovaPay проситиме пояснення щодо деяких переказів. Чи стосується це продажу особистих речей

У NovaPay (фінансовий сервіс групи NOVA) ввели зміни щодо переказів для фізичних осіб. Нові умови запрацювали з 1 червня. Для тих, хто планує регулярні перекази або отримання післяплати, єдиний варіант – офіційна робота, кажуть у компанії. Розповідаємо, які перекази можуть вважатися схожими на підприємницьку діяльність і що з продажем особистих речей.

В чаті підтримки NovaPay редакції MC.today відповіли, що квартального ліміту на перекази більше немає. 

«Якщо ви плануєте регулярні перекази або отримання післяплати, єдиний офіційний варіант – підключення Контролю-Оплати (КО) та робота з оплатою податків», – йдеться у відповіді.

Причина – посилення контролю за податками та їхнім декларуванням. У деяких випадках рахунок клієнта може бути обмежено. 

«З 1 червня, якщо ми помітимо у вас операції, схожі на підприємницьку діяльність – ми можемо попросити надати пояснення щодо операцій з використанням післяплати при будь-яких сумах. У разі відсутності відповідей або підозри на приховану підприємницьку діяльність рахунок може бути тимчасово обмежено», – пояснюють в NovaPay.

Контекст: через NovaPay проходять оплати посилок, відправлених «Новою поштою» з післяплатою. Тому це стосується тих, хто регулярно користується цією послугою.

Які операції вважаються схожими на підприємницьку діяльність

У NovaPay наголосили, що навіть якщо сума невелика, використання післяплати між фізичними особами може викликати інтерес з боку фінансового моніторингу. Адже послугою післяплати зазвичай користуються саме для продажу товарів. Якщо такі операції стають регулярними (навіть на малі суми), це може мати вигляд підприємницької діяльності, що має обкладатися податками.

«Якщо ми бачимо часті післяплати або кілька переказів від різних людей протягом місяця, ми можемо звернутися з проханням пояснити суть операцій», – повідомили в підтримці.

Чи стосуються обмеження продажу особистих речей

У NovaPay повідомили, що тим, хто разово продає особисті речі, хвилюватися не потрібно. Якщо це буде кілька продажів, то сервіс може звернутися до продавця щодо уточнення інформації.

«Згідно з платіжним законодавством та законодавством про фінансовий моніторинг, NovaPay зобов’язаний вивчати всі фінансові операції на предмет законності. […] На вимогу НБУ, ми перевіряємо операції за понад 100 індикаторами підозрілості та критеріями ризику. Зокрема, велика кількість транзакцій або значний обсяг післяплати, отриманої від різних осіб, може свідчити про підприємницьку діяльність або ухилення від оподаткування», – відповіли в NovaPay.

Чи є обмеження на кількість посилок

Доповнено. «Нова пошта» повідомила, що не обмежує кількість посилок, які відправляються або отримуються. Однак підтвердила моніторинг великої кількості післяоплат.

Податкова розсилає листи за онлайн-продажі без ФОП

Раніше повідомлялось, що українцям, які продають товари онлайн, приходять «листи щастя» від ДПС. Це стосується навіть випадків, коли продавець отримав лише 200 гривень на місяць через NovaPay. До слова, йдеться не лише про «Нову пошту», а й про «Укрпошту» та Rozetka.

Як податківці отримують дані? Річ у деталях: з березня змінилася форма касового чека, який видають платіжні системи. Так, вони зобовʼязані вказувати дані про отримувача коштів, а далі такі чеки реєструються в ДПС (вказується податковий номер та інші дані людини). Тобто якщо товар замовлений з оплатою при отриманні, то дані потрапляють до ДПС.