Банки підписали меморандум про посилення фінмоніторингу. Фото: depositphotos
Найбільші банки України підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Ним посилюється обмеження переказів з картки на картку, а також вводиться ліміт для IBAN.
Як повідомляє «РБК-Україна», документ підписали «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» (за його ліцензією працює monobank), «Таскомбанк». До меморандуму можуть долучитися й інші банки.
Якщо користувач не підтвердив доходи, ліміт на вихідні перекази становитиме:
Ще суворіше обмеження буде застосовуватися до клієнтів високого рівня ризику – до 50 тис. грн на місяць.
Читайте також: Секрети ведення особистого бюджету: фінексперти поділились порадами щодо керування коштами
Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів та волонтерів.
Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й за IBAN.
Буде введене обмеження на кількість рахунків в одній валюті для однієї особи – дозволяється три такі рахунки без підтвердження доходів. Виняток: депозитні, кредитні рахунки та рахунки для держпрограм.
Читайте також: Особисті фінанси: як навчитись заощаджувати і робити це правильно. Поради експертів
Новостворені ФОП (до 6 місяців) І групи підлягають посиленому фінансовому моніторингу, а під час встановлення ділових відносин бізнес-діяльність ФОП буде поглиблено вивчатися.
Для ФОПів II та III груп кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід.
Другий за величиною цифровий токен Ethereum цієї п’ятниці різко зріс у ціні, збільшивши свій тижневий…
CEO Netpeak Group Артем Бородатюк поділився, як у групі впроваджують інструменти штучного інтелекту та роботу…
Засновуючи tTravel, Олександр Буратинський та Артем Шамбальов, маючи за плечима роки дружби, подорожей та спільної…
Компанія OpenAI почала тестувати оновлення Deep Research у ChatGPT. Функція буде працювати з репозиторіями GitHub…
EPAM Systems змінює керівництво. Засновник ІТ-компанії та генеральний директор Аркадій Добкін йде з посади. Він…
Співзасновник «Нової пошти» Володимир Поперешнюк у Школі бізнесу НП розповів, який стартап запустив би, якби…