Банки підписали меморандум про посилення фінмоніторингу. Фото: depositphotos
Найбільші банки України підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Ним посилюється обмеження переказів з картки на картку, а також вводиться ліміт для IBAN.
Як повідомляє «РБК-Україна», документ підписали «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» (за його ліцензією працює monobank), «Таскомбанк». До меморандуму можуть долучитися й інші банки.
Якщо користувач не підтвердив доходи, ліміт на вихідні перекази становитиме:
Ще суворіше обмеження буде застосовуватися до клієнтів високого рівня ризику – до 50 тис. грн на місяць.
Читайте також: Секрети ведення особистого бюджету: фінексперти поділились порадами щодо керування коштами
Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів та волонтерів.
Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й за IBAN.
Буде введене обмеження на кількість рахунків в одній валюті для однієї особи – дозволяється три такі рахунки без підтвердження доходів. Виняток: депозитні, кредитні рахунки та рахунки для держпрограм.
Читайте також: Особисті фінанси: як навчитись заощаджувати і робити це правильно. Поради експертів
Новостворені ФОП (до 6 місяців) І групи підлягають посиленому фінансовому моніторингу, а під час встановлення ділових відносин бізнес-діяльність ФОП буде поглиблено вивчатися.
Для ФОПів II та III груп кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід.
Genesis Academy запускає безплатний освітній проєкт для ШІ-креаторів. Вони навчаться створювати сценарії та креативи за…
З 1 червня в Україні посилюються обмеження на карткові перекази коштів та через реквізити IBAN.…
Майбутнє HR виглядає як симбіоз технологій та людяності. Процеси найму дедалі більше рухаються у бік…
Senior Research Engineer в українській MacPaw Євгеній Петелієв запустив фоторедактор Huusion. Він зазначив, що застосунок…
Голова комітету ВРУ з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев розповів, як можуть…
Співзасновник і CEO Genesis Володимир Многолєтній розповів, що потрібно для того, аби почати власну справу…