Рубріки: Інфопривід

Перекази між картками буде обмежено: банки домовилися про ліміти. Що відомо про меморандум

Найбільші банки України підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Ним посилюється обмеження переказів з картки на картку, а також вводиться ліміт для IBAN.

Як повідомляє «РБК-Україна», документ підписали «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» (за його ліцензією працює monobank), «Таскомбанк». До меморандуму можуть долучитися й інші банки.

Обмеження переказів

Якщо користувач не підтвердив доходи, ліміт на вихідні перекази становитиме:

  • з 1 лютого 2025 року – до 150 тис. грн на місяць;
  • з 1 червня 2025 року – до 100 тис. грн на місяць.

Ще суворіше обмеження буде застосовуватися до клієнтів високого рівня ризику – до 50 тис. грн на місяць.

Читайте також: Секрети ведення особистого бюджету: фінексперти поділились порадами щодо керування коштами

Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів та волонтерів.

Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й за IBAN.

Обмеження валютних рахунків

Буде введене обмеження на кількість рахунків в одній валюті для однієї особи – дозволяється три такі рахунки без підтвердження доходів. Виняток: депозитні, кредитні рахунки та рахунки для держпрограм.

Читайте також: Особисті фінанси: як навчитись заощаджувати і робити це правильно. Поради експертів

Перевірки ФОПів

Новостворені ФОП (до 6 місяців) І групи підлягають посиленому фінансовому моніторингу, а під час встановлення ділових відносин бізнес-діяльність ФОП буде поглиблено вивчатися.

Для ФОПів II та III груп кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід.

  • Нагадаємо, раніше Мінекономіки пояснило, що для отримання коштів за програмою «Зимова єПідтримка» користувачу не потрібно обовʼязково розкривати дані про транзакції.

Нещодавні статті

Найкращий тиждень з 2021 року – вартість Ethereum зросла на третину

Другий за величиною цифровий токен Ethereum цієї п’ятниці різко зріс у ціні, збільшивши свій тижневий…

09/05/2025

«Раніше це писали копірайтери, зараз – ШІ». Бородатюк про використання ШІ в Netpeak Group

CEO Netpeak Group Артем Бородатюк поділився, як у групі впроваджують інструменти штучного інтелекту та роботу…

09/05/2025

Як застосунок tTravel перетворює досвід мандрівників на контент, що приносить пасивний дохід

Засновуючи tTravel, Олександр Буратинський та Артем Шамбальов, маючи за плечима роки дружби, подорожей та спільної…

09/05/2025

ChatGPT тепер зможе аналізувати код у GitHub. Що відомо про інтеграцію

Компанія OpenAI почала тестувати оновлення Deep Research у ChatGPT. Функція буде працювати з репозиторіями GitHub…

09/05/2025

В EPAM Systems змінюється керівництво. Що відомо про нового CEO

EPAM Systems змінює керівництво. Засновник ІТ-компанії та генеральний директор Аркадій Добкін йде з посади. Він…

09/05/2025

Поперешнюк розповів, який стартап запустив би, якби не займався «Новою поштою»

Співзасновник «Нової пошти» Володимир Поперешнюк у Школі бізнесу НП розповів, який стартап запустив би, якби…

09/05/2025