Перекази з картки на картку буде обмежено: коли Нацбанк затвердить рішення

Національний банк України розгляне обмеження переказів з картки на картку вже цього тижня. Такі зміни необхідні для боротьби із тіньовими схемами (так званими «дропами»).

Голова регулятора Андрій Пишний розповів, що рішення про обмеження може бути ухвалене вже цього тижня.

«Я думаю, що зараз ми фіналізуємо остаточне рішення, а наступний тиждень (з 12 по 18 серпня) будемо розглядати його на правлінні», – поділився він в інтервʼю «Економічній правді».

За його словами, анонс обмежень на p2p-перекази у травні викликав хвилю критики та нерозуміння. Пишний наголосив, що «дропи» – проблема не лише для бюджету, а й для самих фізичних осіб.

«Віддаючи свої дані, картку, свій рахунок комусь на стороні, ти несеш відповідальність за усе, що з цим рахунком зробили», – пояснив очільник НБУ і додав, що податкова може донараховувати податки за такі операції.

Читайте також: Видали себе за monobank. Волонтер поскаржився на шахраїв, що намагалися викрасти 1 млн грн

Одне з гострих питань, яке виникло після анонсу, – перекази коштів волонтерам. Спільноту бентежило, що обмеження НБУ ускладнять роботу волонтерам, які, зокрема, збирають донати для ЗСУ. Пишний розповів, що регулятор проводив зустрічі з волонтерами й пояснював, як усе відбуватиметься.

«Показали, як дизайн запланованого рішення дасть можливість банкам врахувати потреби волонтерів, та дали відповіді на запитання. Градус обговорення знизився», – уточнив очільник регулятора.

До того ж, як додав Пишний, для ефективної боротьби з тіньовими схемами потрібні ще зміни до законодавства.

Читайте також: Співзасновник monobank Рогальський поділився, як втратив місячну зарплату через шахраїв

Що відомо про заплановані обмеження НБУ

Нацбанк анонсував обмеження p2p-переказів ще у травні. Тоді розглядалося введення лімітів 30 вихідних переказів на місяць для одного рахунку та обмеження в 100 тис. грн.

Головна мета – боротьба з тіньовими схемами (їх називають «дропами» або грошовими мулами). Як це працює: зловмисники купляють дані громадян, відкривають картки та проводять через них транзакції. Зазвичай ідеться про суму до 400 тис. грн (щоб не потрапити під фінмоніторинг). Таким чином відбувається виплата зарплати в «конвертах», оплата за незаконні товари, ухилення від сплати податків тощо.

• Нагадаємо, раніше кіберполіція попередила українців про нову шахрайську схему на маркетплейсах. Зловмисники пропонують легкі гроші, але натомість отримують гроші зі своїх жертв.