Рубріки: Інфопривід

Посилений фінмоніторинг: банки планують знизити лімітну суму переказів. Про що йдеться

Українські банки планують підписати спільний меморандум щодо фінансового моніторингу. Згідно з ним, ліміт переказів з картки на картку (P2P-операції) може ще знизитись.

Про це агентству «Інтерфакс-Україна» повідомили декілька учасників ринку. За їхніми словами, в меморандумі передбачатиметься поетапне зниження місячного ліміту операцій. Після його перевищення і за відсутності підтверджених доходів проводитиметься посилений фінмоніторинг. 

Один зі співрозмовників уточнив, що спочатку ліміт може становити 150 тис. грн на місяць з 1 січня 2025 року, а з 1 липня – вже 100 тис. грн на місяць. Це стосуватиметься не лише переказів з картки на картку, а й за IBAN, каже ще одне джерело. 

За словами співрозмовників агентства, вже близько половини банків попередньо схвалили ініціативу. До меморандуму може приєднатись більшість банків, і згодом він може замінити обмеження НБУ.

Читайте також: monobank спростив переказ коштів в платежах за IBAN – як це працює та в чому переваги

Що відомо про регуляцію переказів НБУ

З 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P). Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Обмеження не стосується волонтерів і осіб, щомісячний дохід яких перевищує позначку, але надходить з підтверджених джерел. Також ліміт не стосується переказів між власними рахунками в одному банку, переказів до юридичних осіб та за реквізитами IBAN.

Планувалось, що обмеження негативно вплине на тіньовий бізнес і шахраїв, які користуються схемами «дропів».

Дія цієї регуляції Нацбанку спливає 1 квітня 2025 року.

  • Нагадаємо, раніше співзасновник monobank Олег Гороховський розкритикував умови картки «Нацкешбеку» у «ПриватБанку» через нібито у розкриття банківської таємниці. Держанк відреагував на заяву бізнесмена й заявив, що діє у межах законодавства.

Нещодавні статті

Борг виявився не боргом. monobank звернувся до суду для стягнення понад 50 тис. грн з клієнта

Universal Bank (до якого належить monobank) звернувся до суду для стягнення заборгованості з клієнта розміром…

10/07/2025

Bitget запускає щорічний трейдинговий турнір KCGI. Призовий фонд – 6 млн USDT

Світова криптобіржа та Web3-компанія Bitget офіційно відкрила реєстрацію на KCGI 2025 – трейдинговий турнір року…

10/07/2025

Як Bitget інтегрує xStocks відкриває новий клас активів для криптоінвесторів

Провідна світова криптовалютна біржа та Web3-компанія Bitget оголосила про підтримку токенізованих акцій на своїй платформі…

10/07/2025

У що вкласти $10 тис., якщо ви готові інвестувати довгостроково – думка Любомира Остапіва

Довгострокове інвестування – це не про миттєвий прибуток, а про розуміння трендів, які формують майбутнє.…

10/07/2025

Як перетворити хобі та дружбу на додаткові гроші – чоловік поділився власним досвідом

Навіть власне хобі та дружбу можна перетворити на підробіток. Таким чином улюблене заняття та люди,…

09/07/2025

GGBET став офіційним спонсором бою Усик – Дюбуа ІІ. Для фанів боксу передбачені спецпропозиції. Деталі

19 липня на арені «Вемблі» в Лондоні відбудеться поєдинок за звання абсолютного чемпіона світу у…

09/07/2025