Банки можуть посилити фінансовий моніторинг для деяких операцій українців. Фото: depositphotos
Українські банки планують підписати спільний меморандум щодо фінансового моніторингу. Згідно з ним, ліміт переказів з картки на картку (P2P-операції) може ще знизитись.
Про це агентству «Інтерфакс-Україна» повідомили декілька учасників ринку. За їхніми словами, в меморандумі передбачатиметься поетапне зниження місячного ліміту операцій. Після його перевищення і за відсутності підтверджених доходів проводитиметься посилений фінмоніторинг.
Один зі співрозмовників уточнив, що спочатку ліміт може становити 150 тис. грн на місяць з 1 січня 2025 року, а з 1 липня – вже 100 тис. грн на місяць. Це стосуватиметься не лише переказів з картки на картку, а й за IBAN, каже ще одне джерело.
За словами співрозмовників агентства, вже близько половини банків попередньо схвалили ініціативу. До меморандуму може приєднатись більшість банків, і згодом він може замінити обмеження НБУ.
Читайте також: monobank спростив переказ коштів в платежах за IBAN – як це працює та в чому переваги
З 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P). Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Обмеження не стосується волонтерів і осіб, щомісячний дохід яких перевищує позначку, але надходить з підтверджених джерел. Також ліміт не стосується переказів між власними рахунками в одному банку, переказів до юридичних осіб та за реквізитами IBAN.
Планувалось, що обмеження негативно вплине на тіньовий бізнес і шахраїв, які користуються схемами «дропів».
Дія цієї регуляції Нацбанку спливає 1 квітня 2025 року.
Universal Bank (до якого належить monobank) звернувся до суду для стягнення заборгованості з клієнта розміром…
Світова криптобіржа та Web3-компанія Bitget офіційно відкрила реєстрацію на KCGI 2025 – трейдинговий турнір року…
Провідна світова криптовалютна біржа та Web3-компанія Bitget оголосила про підтримку токенізованих акцій на своїй платформі…
Довгострокове інвестування – це не про миттєвий прибуток, а про розуміння трендів, які формують майбутнє.…
Навіть власне хобі та дружбу можна перетворити на підробіток. Таким чином улюблене заняття та люди,…
19 липня на арені «Вемблі» в Лондоні відбудеться поєдинок за звання абсолютного чемпіона світу у…