Посилений фінмоніторинг: банки планують знизити лімітну суму переказів. Про що йдеться

Українські банки планують підписати спільний меморандум щодо фінансового моніторингу. Згідно з ним, ліміт переказів з картки на картку (P2P-операції) може ще знизитись.

Про це агентству «Інтерфакс-Україна» повідомили декілька учасників ринку. За їхніми словами, в меморандумі передбачатиметься поетапне зниження місячного ліміту операцій. Після його перевищення і за відсутності підтверджених доходів проводитиметься посилений фінмоніторинг. 

Один зі співрозмовників уточнив, що спочатку ліміт може становити 150 тис. грн на місяць з 1 січня 2025 року, а з 1 липня – вже 100 тис. грн на місяць. Це стосуватиметься не лише переказів з картки на картку, а й за IBAN, каже ще одне джерело. 

За словами співрозмовників агентства, вже близько половини банків попередньо схвалили ініціативу. До меморандуму може приєднатись більшість банків, і згодом він може замінити обмеження НБУ.

Читайте також: monobank спростив переказ коштів в платежах за IBAN – як це працює та в чому переваги

Що відомо про регуляцію переказів НБУ

З 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P). Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Обмеження не стосується волонтерів і осіб, щомісячний дохід яких перевищує позначку, але надходить з підтверджених джерел. Також ліміт не стосується переказів між власними рахунками в одному банку, переказів до юридичних осіб та за реквізитами IBAN.

Планувалось, що обмеження негативно вплине на тіньовий бізнес і шахраїв, які користуються схемами «дропів».

Дія цієї регуляції Нацбанку спливає 1 квітня 2025 року.

• Нагадаємо, раніше співзасновник monobank Олег Гороховський розкритикував умови картки «Нацкешбеку» у «ПриватБанку» через нібито у розкриття банківської таємниці. Держанк відреагував на заяву бізнесмена й заявив, що діє у межах законодавства.