Сім банків планують посилити обмеження переказів і готують перевірки ФОП. Що зміниться – Forbes

Щонайменше сім великих банків уже найближчого тижня планують підписати меморандум про посилення обмежень для переказів та кількості рахунків в одній валюті. Крім цього, плануються нові перевірки ФОПів. Переповідаємо, кого це торкнеться.

За даними Forbes Ukraine, меморандум, який є в розпорядженні видання, мають підписати «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» (під ліцензією якого також працює monobank). Планується обмеження карткових переказів (зокрема за IBAN) та кількості рахунків в одній валюті. Далі – посилений фінмоніторинг ФОП. 

З 1 жовтня вже діють обмеження НБУ на перекази: ліміт 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку. Операції по IBAN не враховуються. Обмеження діють до квітня 2025-го.

Як можуть змінитися карткові перекази

За даними видання, ліміти запроваджуватимуться поступово: з 1 січня 2025 року – ліміт до 150 тис. грн на місяць; з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць. Це стосуватиметься і закордонних переказів, і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. 

Щоб підвищити ліміт, клієнт має підтвердити джерело вищих доходів. Також під обмеження потрапляють й операції по ІBAN.

Для ризикових клієнтів ліміт буде ще нижчий – до 50 тис. на місяць. Однак невідомо, як визначається така категорія.

Також планується обмеження кількості рахунків в однаковій валюті: максимально клієнт, який не має документального підтвердження коштів, може мати три рахунки.

І це ще не все. Банки пропонують через «Дію» розширити доступ до інформації про дохід клієнта, про судові справи тощо. А також створити реєстр сумнівних клієнтів, які мають стосунок до «дропів». 

Що чекає на ФОПів

Посилений фінансовий моніторинг планується запровадити для ФОПів I групи, які зареєстровані менш ніж пів року. Для ФОПів II та III груп кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід, тож для них перевірки не будуть такими суворими.

Також у документі мовиться про впровадження автоматичної перевірки доходів клієнтів з централізованими базами держорганів та обмін даними між банками, які підписали меморандум.

• Нагадаємо раніше співзасновник monobank Олег Гороховський розкритикував «ПриватБанк» через умови картки «Нацкешбеку», необхідної також для отримання «тисячі Зеленського». Держбанк відреагував на заяву Гороховського й заявив, що діє в межах законодавства, як і інші учасники програми.