финмониторинг – останні статті та новини

Фінансовий експерт Олександр Бондаренко прогнозує, що надалі українцям буде складніше здійснювати міжкарткові перекази та сплачувати за низку послуг з огляду на фінмоніторинг та регуляторні правила Національного банку України, а обмеження із часом можуть посилитися. Про це Бондаренко написав у Facebook. Як зазначив експерт, посилення фінмоніторингу і контролю з боку НБУ пояснюється уніфікацією правил здійснення платіжних операцій згідно з вимогами ЄС та політик FATF. «Як наслідок, фінансові установи жорсткіше контролюватимуть перекази своїх клієнтів та перевірятимуть джерела походження коштів», – пояснив він. Бондаренко нагадав, що від 1 червня 2025 року джерело походження коштів фізосіб перевіряється при здійсненні операцій на суму від 100 тис. грн. «Мій прогноз, що далі перевірятимуть грошові операції понад 50 тис. грн, десь із 2026 року», – написав він. Також експерт вважає, що на доходи українців зростатиме податкове навантаження. Йдеться, зокрема, про продажі на маркетплейсах або через «Нову пошту». Читайте також: У «ПриватБанку» треба пояснювати походження $100 при обміні? Ось що кажуть у банку Як уникнути блокування карток – поради Фото: Марина Павленко Провідна експертка з фінансового моніторингу «Глобус Банку» Марина Павленко дала кілька порад, що допоможуть уникнути блокування карток. Насамперед вона рекомендує ознайомитися із зазначеними в договорі з умовами обслуговування рахунку та тарифами, а також перевірити ліміти та законодавчі обмеження на сайті банку. «Що більше правди у використанні рахунку — тим меншою є ймовірність його блокування», – зауважила банкірка в коментарі для MC.today Зокрема, це стосується обсягу доходів, максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця, а також надання додаткової інформації, документів або пояснень на запит від банку. Наприклад, жінка хоче відкрити рахунок – вона не має власних джерел доходу, але щомісяця отримуватиме перекази від свого чоловіка. Це одна з ситуацій, в якій потрібно чітко вказати мету відкриття рахунку, обсяг коштів, що на нього надходитимуть, і підтвердити, що це зіставно з доходами чоловіка. «Тобто якщо його офіційний дохід – 40 тис. грн, а перекази на картку дружини – 10 тис. грн, це не стане перепоною на шляху до відкриття рахунку», – пояснила Павленко. Також експертка нагадала, що банківські картки можуть блокувати через здійснення незаконних операцій, міс-кодинг (транзакції за кодами, що не відповідають їхній суті), дроп-операції тощо. Що робити, якщо картку заблоковано Якщо банк блокує картку або обмежує транзакції, він повідомляє про це клієнту. У такій ситуації Павленко радить не зволікати і зв’язатися зі співробітниками установи зручним або доступним способом. Вони можуть попросити надати документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо активності за карткою і у більшості випадків відновлюють доступи до рахунків. Проте якщо наданої клієнтом інформації виявиться недостатньо або вона не пояснить суть операцій, швидше за все, клієнту доведеться змінити банк. У такому випадку він самостійно ініціює переказ наявних коштів із рахунку. Павленко зауважила, що банк також може ініціювати закриття рахунку клієнта й інформує про це Держфінмоніторинг. У такому випадку слід надати реквізити іншого рахунку в будь-якому банку для переказу залишку коштів. Експертка додала, що банк може стягувати додаткову комісію за такі операції – це зазвичай зазначається на офіційних сайтах фінустанов. Раніше ми переповідали, що клієнт «Ощадбанку» подав позов проти банку через переказ понад 33 тис. грн з рахунку без його згоди – що вирішив суд.