«У мене мінімальні знання і сильне бажання заробити»: я вирішив вкластися в криптовалюти за методом Джорджа Сороса

Від редакції

Редакція MC.today розпочинає експеримент у партнерстві з криптовалютною біржею Bybit. Протягом трьох місяців три наші автори з різним рівнем знань про криптовалютний ринок за допомогою інструментів Bybit вкладуть у криптоактиви суму $3 тис. кожен і спробують не лише вийти у плюс, а й стати переможцем (або переможницею) цього експерименту.

Важливо: наш експеримент проходить на тестовому майданчику Bybit, а отже, ми не ризикуємо реальними сумами. Наші автори інвестують кошти виходячи зі своїх особистих уявлень про ринок, тому, будь ласка, не сприймайте їхні думки та дії як пораду з управління вашими фінансами.

Починаємо з першої історії – від журналіста Creators Media Group Ігоря Григорченка.

Як все починалося

Я давно хотів спробувати інвестувати у криптовалюти. Чому саме крипта? Поріг входження досить низький: завести гроші та почати торгувати взагалі не складно, питання кількох годин – на відміну від фондового ринку, де все набагато складніше та заплутаніше. Крім того, крипта динамічніша і волатильніша, а отже, дає більше можливостей для заробітку.

На старті в мене мінімальні теоретичні знання та сильне бажання заробити. Ідея народилася ще торік, коли крипторинок стрімко зростав, а знайомі довкола заробляли нізвідки відчутні суми. Але весняний обвал ринку тимчасово остудив наміри.

І ось у серпні бажання спробувати з’явилося знову. Причина – майбутня велика подія на ринку, яка зараз у всіх новинах, – форкзміна правил роботи мережі популярної криптовалюти Ethereum, так званий The Merge. Чимало експертів поспішили заявити, що це рідкісний сприятливий момент заробити. І справді – із серпня, з наближенням до цієї події, ринок почав оживати, відходити від панічних настроїв.

Від слів до справи

Отже, я начитався літератури з інвестування у крипту, сформував мінімальний план і вирішив діяти.

Наступний етап, на думку експертів, це створення своєї торгової стратегії (ТС). Суть ТС у тому, що вам потрібен план дій, сценарій для всіх можливих варіантів розвитку подій. На ринку вкрай небезпечно реагувати імпульсивно, часто це призводить до втрат не лише нервів, а й грошей. Тому професіонали розробляють чіткий план того, як поводитимуться під час обвалу ринку, зростання, коли ціна стоїть на місці тощо. Найдосвідченіші враховують навіть такі форс-мажори, як позапланова пандемія на кшталт коронавірусу.

Я не професіонал, тому вибрав уже готову чужу торгову стратегію – від колишнього CEO криптобіржі BitMEX Артура Хейса. Він дуже докладно розписав ефективну поведінку інвестора в Ethereum перед подією і навіть вказав цінові діапазони, на які слід орієнтуватися. Для свого аналізу він використав метод ще одного відомого спекулянта – Джорджа Сороса.

Останній, третій, крок, який зазвичай належить зробити, – це вибрати біржу. Наш експеримент проходить на Bybit, і це хороший варіант для мене як трейдера-початківця: тут сильна підтримка користувачів, а ще є навчальні курсиBybit Education, які не тільки доступні безоплатно, але й навчають конкретно на терміналі самої біржі. Проблема сторонніх, навіть найчудовіших платних, курсів часто в тому, що вони вчать торгувати на своєму, часом досить екзотичному, терміналі, а коли починаєте працювати з конкретною біржею, доводиться переучуватися.

Подивитися, які інструменти для торгівлі пропонує Bybit можна на сайті.

Перший млинець грудкою

Почати виявилося не так просто. Інтерфейс біржі досить насичений інструментами та їхніми численними параметрами. Потрібен час, щоб розібратися. Старт торгівлі мимоволі довелося відкласти на наступний день. Крім того, якщо ви ще не зареєстровані, то знадобиться час, щоб повністю пройти процедуру верифікації – KYC.

І ось моя чергова порада: виділіть час, наприклад цілі вихідні, на верифікацію та спокійне знайомство з можливостями й інтерфейсом біржі. Величезна кількість можливостей заплутує новачка.

Не намагайтеся починати інвестувати, якщо не розумієте найпростіші налаштування. Навіть якщо ви вже трохи торгували на іншій біржі, як я, перехід на нову – це як зміна телефону на базі Android на iOS – так, принципи загальні, але спочатку впадання у ступор навіть на найпростіших операціях неминуче.

Bybit для цього дає змогу повправлятися на тестовій версії біржі, яка повністю повторює справжню. Testnet дозволяє отримати віртуальний депозит і робити навчальні ставки абсолютно безкоштовно.

Друга важлива можливість, якою мені хочеться поділитися з новачками, – це поставити собі мобільний застосунок біржі на телефон. Так ви зможете відстежувати свої ордери (доручення на купівлю купку або продаж) і статистику, навіть якщо ви далеко від дому.

І, нарешті, останнє, що я зробив перед стартом, перемикнув розмітку в режим TradingView. Це зручна розмітка, яка є дуже популярною серед трейдерів, і вас теж закликаю скористатися цією фічею.

Перша купівля – перше випробування

Я проробив усі підготовчі процедури напередодні та відкрив термінал зранку із твердим бажанням зробити першу ставку, але був неприємно вражений. Виявляється, за ніч ринок обвалився одразу на 8%:

Виходить, якби я увійшов у ринок учора, як і збирався, я вже зі старту втратив би 8% свого капіталу. Усвідомлення нестабільності та небезпеки ситуації на ринку завжди включає захисну реакцію мозку – ступор і розгубленість.

І тут слушний момент, щоб на своєму прикладі пояснити, як використовувати торгову стратегію. Артур Хейс каже, що Ethereum у середньостроковому періоді зростатиме, а отже, у разі будь-яких обвалів ринку треба buy the dipангл. «викуповувати провали», тобто купувати актив саме в ці моменти. Розрахунок будується на тому, що будь-яке просідання у світлі тривалого тренду до зростання це вигідна точка входу на ринок.

І ось, замість того щоб панікувати і гальмувати, як мимоволі хочеться зробити, коли дивитеся на актив, що падає на очах, я вирішив дисципліновано дотримуватися раніше обраної ТС – викупив «глибину». Це приклад того, як працює трейдер, добиваючись повної беземоційності та граничної обачності в часом досить стресових ситуаціях.

Тут важливо не забувати: так, ви можете попередньо вивчити ринок і написати розумну торгову стратегію або нагуглити в безкраїх просторах інтернету чужу, яка вам сподобається, але ніхто не може заздалегідь гарантувати прибутковість торгівлі, адже ТС – це просто гіпотеза, ваш розрахунок ймовірності подій. Але як мінімум ТС знизить градус паніки, якщо ви ускочили в несподівану халепу, адже гарячкове борсання напевно коштуватиме вам вашого депозиту.

Слід зізнатися, з урахуванням сильного руху ринку відкриття своєї позиції психологічно далося мені важко – відчуття були схожі на різке занурення в холодну воду. Уже в цей перший день на особистому досвіді я чітко відчув, як легко на ринку втратити свої гроші, якщо просто не вгадали напрям руху або в паніці скинули вже куплене зі збитком. І як важливо зберігати самовладання, навіщо потрібна проактивність – заздалегідь продуманий і вивірений план інвестицій

Добиваємося ефективності

Я випив міцної кави і заспокоївся після першої купівлі, а потім добре обміркував ситуацію. Виникло нове запитання – як максимізувати прибуток від купленого Ethereum? Зрозуміло, що згідно з моєю ТІ я чекаю вересневого форку, але все ж таки не хочу, щоб ефір лежав мертвим вантажем на моєму депозиті майже місяць.

Bybit пропонує багато варіантів заробити в будь-якій ситуації. Я переглянув список доступних інструментів і знайшов два досить безпечні варіанти: стейкінг і майнінг ліквідності. Відразу скажу, що обидва варіанти хороші, але мій вибір припав на другий виключно через жадібність – він давав трохи більший відсоток прибутковості.

Для тих, хто не в курсі, стейкінг – це спосіб отримання пасивного доходу від криптовалют, близькою аналогією якого є звичайний банківський вклад. Пояснення майнінгу ліквідності трохи складніше: у цьому разі користувачі можуть використовувати свої криптовалюти поповнення ліквідності своєї біржі. Загалом, навіть якщо ви не розумієте повною мірою, що це означає, це не фатально – усе автоматизовано, вам залишається лише рахувати прибутковість та оцінювати ризики, які в цих інструментах однаково мінімальні.

Докладніше прочитати про стейкінг можна тут.

Якщо говорити конкретніше, то на момент написання цих рядків інструмент дозволяв заробляти приблизно $200 на місяць за кожну вкладену $1 тис. Для підключення майнінгу потрібно спочатку поповнити баланс секції Earn, куди я перекинув свій дорогоцінний ефірчик з балансу споту.

І ось я на завершальному етапі додавання ефіру до майнінгу ліквідності. І тут я раджу, перш ніж натиснути кнопку «Додати ліквідність», як слід помедитувати над правою частиною екрана, де наведені орієнтовні (не гарантовані!) параметри прибутковості. Раджу порухати повзунок «Кредитне плече», щоб, дивлячись на динамічний перерахунок цифр праворуч, пограти зі своєю жадібністю.

Дізнатися більше про те, як працює майнінг ліквідності, можна тут.

Якщо вам сподобалося грати з повзунком, то окрім поля «Розрахункова прибутковість» не менш уважно дивіться на поле «Ціна ліквідації» – чи можете його собі дозволити? І знову ж таки можна похвалити Bybit – праворуч від кожного терміна є знак питання, навівши на який курсор, ви отримаєте підказку про те, що означає цей конкретний термін.

Зізнаюся чесно, тут я затримався надовго. Якщо вимірювати в каві, це були три кухлі + головний біль від спроб прийти у згоду із душевними муками. З одного боку, азарт підштовхував мене взяти плече x3 або хоча б x2 – теоретично залишок на моєму депозиті повинен витримати найгірший сценарій. З іншого боку, такий ризик у моєму консервативному сценарії – це було явно неправильно.

Згнітивши серце, я був змушений відмовитися від надмірних амбіцій і повернути повзунок у дефолтний стан «Без кредитного плеча». У голові чомусь крутилася фраза «хто не курить і не п’є, той здоровеньким помре», але цього разу я принципово вирішив звести ризик до мінімуму.

Усе, ця частина інвестицій готова – я перейшов до очікування вересневого моменту The Merge, при цьому грамотно припаркував куплений ефір. Тепер я можу спокійно чекати кульмінаційної події, щоб зафіксувати передбачуваний прибуток.

Дізнатися більше про можливості та переваги майнінгу ліквідності можна за посиланням.

А що далі?

Уважний читач, який спостерігав за скриншотами руху мого депозиту, зауважив, що я витратив трохи більше ніж половину балансу, тобто $1670. Закономірне запитання: а що ж із грошима, що залишилися?

Доведеться пояснити. Я вклав більшу частину своїх коштів у безпечні інструменти, які й перерахував у ході цієї розповіді. Говорячи мовою інвестора, це консервативна стратегія. Зворотний бік такого підходу – відносно невелика прибутковість. Хоча і вона з лишком перевищує відсотки за звичайним банківським депозитом. Це розумний компроміс між ризиком і прибутковістю, що підходить будь-якій обережній людині на зразок мене.

А в наступній статті я опишу, як витратив другу половину балансу, скориставшись ризиковими інструментами, такими як маржинальна торгівля. Bybit у цьому плані хороший тим, що надає дуже широкий спектр інструментів, що дозволяє підібрати щось під будь-який смак і темперамент. 

Отже, у другій частині я збираюся наслідувати стратегію незабутнього Остапа Бендера, який любив формулювати її так: «Я, звичайно, міг взяти частинами, але мені потрібно відразу і багато». Досвідчений читач правильно здогадався – я планую скористатися кредитним плечем для залишку депозиту, і як мінімум порцію гострих відчуттів я точно відхоплю.

Якщо стратегії Ігоря здалися вам надто складними, почитайте наступний текст нашого експерименту. У ньому розповідається про те, як журналістка Вікторія Пушкіна почала інвестувати у криптовалюти, зовсім не маючи такого досвіду. Вона підкаже, які корисні інструменти знайшла на біржі тим, хто перебуває в аналогічній ситуації.

У черговому тексті Тетяна Нечет розповідає про те, як інвестувати в криптовалюти, якщо зовсім не любиш ризикувати і не хочеш щодня стежити за біржовими курсами.

Дізнатись більше про Bybit