У «ПриватБанку» треба пояснювати походження $100 при обміні? Ось що кажуть у банку

Вероніка Ворожко

Авторка новин MC.today

У соцмережах шириться інформація, що в «ПриватБанку» вимагають пояснення джерела коштів при обміні валют у касі (навіть якщо це $100). У підтримці банку пояснили, чи справді це так.

У «ПриватБанку» відповіли, що підтверджувати походження невеликих сум для обміну не потрібно. Фото: depositphotos

Користувачка TikTok повідомила, що звернулася до відділення «ПриватБанку» для обміну $100. Але, за її словами, банк вимагав пояснити, звідки в неї ці кошти, й надати номер телефону.

«Вони сказали, що тепер це роблять зі всіма для того, аби бачити, скільки клієнтів міняють валюту й робити фінмоніторинг, звідки в них ці кошти», – розповіла користувачка у відео, яке вже набрало понад 600 тис. переглядів.

@ruda_vivcharkaМайте на увазі♬ оригінальний звук – Margo

Вона додала, що відмовилась обмінювати так валюту й зробила це в звичайному обміннику. 

Читайте також: «ПриватБанк» запустив ШІ-сервіс для бізнесу. Як він працює

Що каже «ПриватБанк»

У службі підтримки банку відповіли, що уточнення походження коштів може відбуватися на розсуд касира і не є обовʼязковим.

Також документи можуть запитати, якщо йдеться про обмін великої суми коштів або залежно від даних, які вказував клієнт в анкеті.

«Орієнтовно при здійсненні операції на суму від 300 тис. грн можуть документи запитати. Але запитують також і на менші суми, залежно від даних клієнта, доходу, який він вказував в анкеті, обороту коштів по картці тощо», – йдеться у відповіді.

Щодо ситуації у відео в підтримці відповіли, що, можливо, клієнтка мала обмеження. Адже документів щодо $100 банк не вимагає, навіть якщо людина працює неофіційно.

«Відео в інтернеті, зазвичай, не розкривають усю суть випадку клієнта. Скоріш за все в того клієнта вже є обмеження в банку, в такому випадку операції навіть на 1 грн блокуватимуться», – йдеться у відповіді.

• Нагадаємо, з червня в Україні посилили обмеження на карткові перекази коштів та через реквізити IBAN. Так, граничні ліміти становитимуть 100 тис. грн на місяць (замість 150 тис. грн).