У що вкласти $10 тис., якщо ви готові інвестувати довгостроково – думка Любомира Остапіва

Довгострокове інвестування – це не про миттєвий прибуток, а про розуміння трендів, які формують майбутнє. Яку стратегію обрати та на який перспективний напрям звернути увагу, якщо ви готові вкласти $10 тис.? Про це MC.today розповів фінансист, співзасновник iPlan.ua та засновник соціального проєкту «Сімейний Бюджет» Любомир Остапів.

Якщо ми говоримо про $10 тисяч, які людина має поза резервним фондом, тобто які вона готова інвестувати довгостроково, найкращий варіант – мати збалансовану стратегію на основі ризик-профіля.

Це може бути відома стратегія 60/40, яка передбачає розподіл інвестиційного портфеля на 60% у акції та 40% у облігації, або все в акціях. Акції можуть бути американські та міжнародні, тобто це індивідуальні рішення.

Але припустімо, що ви зараз хочете реалізувати якусь інвестиційну ідею.

У цьому контексті я б радив звернути увагу на акції європейських оборонних компаній, у яких великий потенціал зростання.

Спочатку поміркуймо, чи варто це робити і що ми знаємо з вами з довгострокового тренду. По-перше, зростають витрати на оборону у світі – як після початку війни в Україні, так і серед європейських країн. Другий важливий поштовх цьому тренду дала адміністрація президента США Дональда Трампа – європейці зрозуміли, що їм варто турбуватися про свою оборону самостійно.

І це, власне, викликало сплеск попиту на європейські оборонні компанії, яких поки що не так багато. Однак із погляду загальних витрат ми з вами говоримо про сотні мільярдів євро, які прийдуть в оборонну промисловість ЄС. І більша частина цих коштів, швидше за все, буде і витрачена в ЄС.

Читайте також: Навіть без купівлі фізичного металу. Фінансист назвав чотири способи інвестувати в золото

Якщо ви вірите в цей довгостроковий тренд і хочете в нього інвестувати, наступне питання — яким чином це робити.

Я би почав не з вибору інструментів, а з питання, що для вас оборонка. Чи це лише виробництво зброї, чи ви також включаєте в поняття «оборонна промисловість» технології, супутники і все, що пов’язане з космосом, а також компанії з кібербезпеки.

Друге фундаментальне питання — чи ви будете інвестувати тільки в європейські компанії в надії, що вони суттєво переженуть американські, чи застосуєте глобальніший підхід. Тому що, будьмо відвертими, поки що в Європі не так багато компаній. І я, наприклад, не знаю європейських аналогів Palantir, яка, до речі, не так давно підписала контракт із НАТО.

• Нагадаємо, Любомир Остапів раніше розповів, чи можна заробити на українських недержавних пенсійних фондах (НПФ), а також поділився результатами власних інвестицій у НПФ за останні 10 років з урахуванням інфляції, девальвації та альтернатив у іноземній валюті.