Як китайськомовна CMLN відмиває мільярди доларів через крипту – і чому її складно зупинити

Аналітики Chainalysis оприлюднили результати свого розслідування The 2026 Crypto Crime Report та розповіли про потужну китайськомовну мережу відмивання грошей (CMLN). Вона виникла ще на початку пандемії COVID-19 і перетворилась на інструмент «очищення» нелегальних криптовалют – детально про це пишуть наші колеги з видання ITC.ua. Переповідаємо деякі деталі.

Скільки коштів відмивають через CMLN

Згідно з даними аналітиків, упродовж останніх 5 років приблизно 20% усіх нелегальних криптовалютних потоків йшли саме через CMLN. Тільки у 2025 році йдеться про $16,1 млрд, а це – приблизно $44 млн щодня. У схемі залучили більш як 1 799 активних гаманців.

Якщо порівняти обсяги ончейн-відмивання коштів із 2020 до 2025 року, то вони збільшились з $10 млрд до $82 млрд. До речі, у схемі використовуються і сервіси, інтегровані з месенджерами, зокрема, з Telegram.

Читайте також: Чи з’явиться в monobank власний криптогаманець – що каже Михайло Рогальський

Як відмивають криптовалюти через CMLN

В екосистемі CMLN значну роль відіграють гарантійні платформи. Це спеціалізовані майданчики з функціями реклами та ескроу, які не беруть безпосередньої участі у відмивання коштів, але забезпечують взаємодію постачальників таких послуг та їхніх клієнтів.

Оператори CMLN можуть швидко мігрувати між такими гарантійними платформами, переходити на альтернативні сервіси або і створювати нові.

Серед чинників, що сприяли розвиткові CMLN, називають обмеження на рух капіталу в Китаї. Внаслідок цього виникла альтернативна фінансова система, а інтеграція криптовалют підвищила її ефективність і масштабованість на тлі одночасного переходу від традиційних неформальних механізмів до технологічніших рішень.

Як рухаються кошти в межах CMLN

Загалом CMLN – це не одна компанія, а ціла екосистема з багатьох сервісів, які працюють разом як конвеєр.

Часто «вхідними воротами» стають сервіси running point – вони вводять кошти в систему через надання в користування криптогаманців або крипторахунків. Зазвичай їхні власники – звичайні люди, які здають гаманці чи рахунки в оренду. Іншими словами – грошові мули. Саме ці мули беруть участь у подальшому перерозподілі коштів. Для цього залучаються банківські рахунки, платіжні картки, банкомати або локальні платіжні системи – у такий спосіб створюються складні ланцюги реакцій. Після цього в гру вступають OTC-брокери – вони збирають ці дрібні суми у великі й допомагають перевести їх у «чисті» гроші.

Читайте також: Як працюватиме оподаткування криптовалют: коли податки не нараховуватимуться і що буде з майнінгом та ейдропами

Також важливі елементи системи:

• Black U – швидкі автоматизовані сервіси, які за 1–2 хвилини «перемішують» крипту через багато обмінів;
• гемблінг-платформи – гроші «програють» і «виграють» на онлайн-казино або лотереях (часто імітуючи ігрову діяльність), щоб це мало легальний вигляд;
• сервіси переміщення, які виводять гроші в готівку або здійснюють їхній трансфер через інші країни (також через кур’єрів або локальні платіжні мережі).

Сервіси різних типів мають різну спеціалізацію. Наприклад, якщо Black U та гемблінг-платформи займаються дробленням транзакцій, то OTC-брокери навпаки об’єднують їх перед тим, як здійснити фінальне виведення. Тому CMLN працює як цілісна і водночас децентралізована система, кожний елемент якої виконує свою частину роботи, але всі інші за потреби можуть перебирати її на себе.

Читайте також: Як без продажів заробити на крипті і де безпечно зберігати монети – Любомир Остапів

Чи можливо боротися з CMLN

Через децентралізованість, швидкість та високий рівень анонімності, модульність структури та значну адаптивність мережа не зникає в цілому навіть попри санкціонування чи закриття окремих платформ. Її користувачі просто переходять у закриті онлайн-спільноти або починають користуватися альтернативними сервісами.

Ключовою проблемою боротьби з CMLN експерти називають значний структурний розрив між можливостями злочинців і правоохоронних органів. Тому для того, щоб протидія CMLN була ефективною, аналітики вважають доцільним вдаватись до комплексних підходів.

• Детальніше про схеми CMLN та боротьбу з нею розповідають у виданні ITC.ua – запрошуємо перейти за цим посиланням, щоб дізнатися більше.