Як уникнути блокування карток під час збору донатів – пояснення від «ПриватБанку»

У банків є доволі багато причин для блокування карток користувачів, як-от підозрілі операції або інші результати фінмоніторингу, що вимагають обмежувальних дій. Іноді їх застосовують до волонтерів та людей, які організовують благодійні збори. Як збирати донати та не викликати підозр – виданню «Мінфін» розповіла керівниця департаменту міжнародних переказів «ПриватБанку» Марія Страшко.

За даними журналістів, останнім часом збільшилась кількість скарг на блокування карток, які використовують саме для волонтерських цілей. Марія Страшко пояснила, що банки працюють винятково в межах чинного законодавства, тож усі заходи, яких вживають, відповідають безпековим вимогам та правилам фінмоніторингу.

Якщо людина планує відкрити перший благодійний збір і це може призвести до нетипової активності за її картковим рахунком, варто звернутися до банку та надати підтвердження мети збору. Якщо це «ПриватБанк», то можна користуватися телефонною лінією 3700, чатом-онлайн або прийти до відділення.

«Це підтверджувальні документи, посилання на соціальні мережі або інше джерело інформування про збір. Після перевірки банк надасть можливість цьому клієнту проводити збір без обмежень», – пояснила Марія.

Після цього фінустанова проведе ретельну перевірку. Вона може тривати до 24 годин. Хоча є випадки, коли для встановлення всіх деталей може знадобитися більше часу. Кожне звернення опрацьовується індивідуально.

Читайте також: «ПриватБанк» знижує вартість переказів на міжнародні картки. Що відомо

Також Марія зазначила, що для проведення благодійних зборів, які не спрямовані на допомогу військовим, не вимагають отримання клієнтом банку статусу волонтера.

«Встановлення статусу “волонтер” потребує більшої кількості підтверджувальних даних, детальний перелік яких клієнт отримує індивідуально після опрацювання звернення», – розповіла вона.

За її словами, банк не створюватиме перешкоди в зборі коштів, якщо є підтвердження мети його проведення. Однак може відмовити в проведенні безлімітних зарахувань, якщо такі документи не надати.

Також Марія наголосила, що банк на постійній основі перевіряє операції клієнтів на ризиковість, незалежно від того, чи проводили вони до того благодійні збори, чи ні. Також існують надійні алгоритми, які дозволяють відстежувати підроблені збори, визначати та виявляти підозрілі джерела надходження коштів та вживати заходи зі своєчасного припинення такої діяльності.

• Раніше ми розповідали, що «ПриватБанк» назвав 5 бізнесів, які найчастіше приймають оплати в терміналі на смартфоні.