Як змінилося інвестування з 2018 року: фінансист розповів, яке рішення зараз може стати помилкою

Засновник соціального проєкту «Сімейний бюджет» та iPlan.ua Любомир Остапів розповів, як би починав інвестувати з нуля у 2026 році та яке інвестиційне рішення, зрозуміле раніше, нині може стати помилкою.

У відео iTalks Остапів зазначив, що принципи в інвестуванні залишилися незмінними. До прикладу, класична стратегія 60/4060% акцій та 40% облігацій існує вже багато років і працює й зараз. Однак є речі, які відрізняються в старті інвестування у 2018-му та у 2026-му.

«Єдиний момент: зараз, для мене це дуже очевидне рішення, не ставити суто на Америку. При тому, що я вірю: їхні інституції встоять», – вважає Остапів.

Він додає, що сьогодні буде помилкою заходити винятково в S&P 500 та проігнорувати решту світового ринку. 

«Ми і раніше були за міжнародну диверсифікацію, але вона погано працювала до останнього року. Був такий консенсус, що американські компанії все одно продають по всьому світу, в них класні результати і так далі. А зараз ми бачимо, що є певні системні загрози від Трампа з тим же головою ФРСпрезидент США неодноразово критикував нинішнього очільника Джерома Пауелла; 30 січня Трамп офіційно оголосив про намір висунути Кевіна Ворша на посаду голови ФРС», – каже Остапів і додає, що нинішня ситуація знижує впевненість інвесторів у США.

Читайте також: В очікуванні гарної нагоди: інвестувати зараз чи чекати кращих часів – думка фінансиста

Другий момент – це можливі регуляції та торгові війни. Тож коли ви вкладаєте у світовий ринок, то маєте стабільнішу позицію.

«Якби зараз заходити, то однозначно, мені здається, S&P 500 мало», – каже фінансист.

Тож, за його висновком, якщо у 2018-му міжнародна диверсифікація була опцією, то у 2026-му стала необхідністю.

• Раніше фінансист і директор академії Deloitte в Україні Іван Компан висловив думку, чи вигідне насправді інвестування в українську нерухомість.