Яких трьох помилок припускаються інвестори і як їх уникати – співзасновник Smart Family Office

СЕО і співзасновник Smart Family Office, старший венчурний партнер Toloka.vc Василь Матій розповів, на які фінансові «граблі» найчастіше наступають сучасні інвестори. Цю тему експерт розкрив у межах виступу на онлайн-конференції InvestFest 2025 від «Мінфін».

На які фінансові «граблі» найчастіше наступають сучасні інвестори. Фото: Facebook / Василь Матій

Матій відзначив, що ще римський філософ-стоїк Сенека писав: для корабля, який не знає, до якої гавані він пливе, жоден вітер не може бути попутним. Цікаво, що схожий принцип діє також і в інвестуванні. Тож першими «граблями», на які звернув увагу експерт, є відсутність стратегії.

«Сильний інвестор – це не той, хто передбачає майбутнє, а той, хто вибудовує систему, що захищає від пасток і слабкостей. Тому мій девіз в інвестиціях є незмінним: інвестуйте нудно, живіть яскраво», – зазначив Матій.

Коли в інвестора немає стратегії, він формує хаотичний портфель. Іншими словами, він купує ті продукти, які йому продають, а не ті, що допоможуть йому досягти своїх цілей. Але щойно в нього з’являється збалансована системна стратегія, розуміння того, які класи активів підходять його портфелю, відкриваються і можливості для укладення вигідних угод.

«І я не втомлююся наполягати на тому, що інвестиційна стратегія, ваш особистий інвестиційний мандат, ваша особиста система, яка захищає вас від “граблів” будь-яких класів, – це номер один. Те, про що треба задуматись інвестору на початку свого шляху», – наголосив експерт.

Другі граблі – це безпосередньо емоції, ключові серед яких – страх і жадібність. Найгірше, що може робити інвестор, за словами Матія, – це купувати на «піках» і продавати на «дні».

Експерт також пояснив, що на фондових та інших ринках спостерігають циклічне виникнення так званих бульбашок, що сприяють пожадливості.

«Коли багато хто в нашому оточенні вже заробив на чомусь, то й  у нас виникає відчуття втрати вигоди, бажання інвестувати туди, де й так уже всі заробляють», – зазначив Матій.

Проте якщо в інвестора немає власної системи, саме надмірна емоційність може призвести до втрати капіталу.

Читайте також: В який стартап інвестувати – Карпіловський назвав 3 перспективні ніші і підхід для зменшення ризиків

Страх – це інша сторона медалі. Багато інвесторів панікують у часи криз та падінь ринку – не тільки початківці, а і професіонали. Тому завжди варто мати фінансову подушку та ліквідні активи, які під час кризи поводитимуться інакше, ніж ті ж акції чи фонди.

«Інвестиційний шлях довгий. Це не спринт – це марафон. А криза – це можливість у наступні роки купувати ті ж самі якісні активи зі знижками», – зазначив експерт.

Треті «граблі» – це відсутність захисного контуру інвестиційного портфеля від негативної кореляції. Навіть один форс-мажор може знищити капітал.

Ідея професійного інвестиційного портфеля, за словами експерта, полягає в тому, щоб консолідована суміш активів у ньому мала кращі показники дохідності та ризиковості, ніж кожний із них окремо.

INVESTFEST 2025 — це масштабна безплатна онлайн-конференція для всіх, хто хоче навчитися розумно керувати особистими фінансами, зберегти заощадження та зробити перші впевнені кроки в інвестуванні. Захід організовано фінансовим порталом «Мінфін» з нагоди Дня Незалежності України.

• Нагадаємо, юрист із нерухомості та співзасновник сервісу Monitor.Estate Володимир Копоть проаналізував локальний ринок нерухомості та розповів, у яке житло – первинне чи вторинне – зараз вигідніше вкладати кошти й що обирають українські інвестори.