У нас есть банкоматы с котиками, а в Канаде – с биткоинами: в какой стране лучше вести криптобизнес

2021 год показал, что индустрии криптовалют не удастся избежать регулирования. Рынок цифровой валюты быстро развивается, и на него в той или иной степени уже обратили внимание надзорные органы практически всех ведущих стран.

Правовой статус криптовалют значительно различается в разных странах. В то время как определенные государства ведут ожесточенные войны с криптовалютами и ужесточают их регулирование, существуют страны и с противоположным подходом, которые поддерживают развитие блокчейнраспределенная база данных, которая содержит информацию обо всех транзакциях, проведенных участниками системы-проектов.

Так в ряде стран официально разрешили операции с криптовалютами. Обычно их рассматривают как товар или инвестиционный актив. Ниже расскажу о самых благоприятных странах для регистрации и ведения криптобизнеса.

Литва

В Литве достаточно дружелюбная и полностью регулируемая правовая среда для создания финтех-бизнеса и компаний, которые предлагают услуги обмена криптовалют и криптокошельков.

Центральный банк всесторонне поддерживает финансовые технологии и небанковские сервисы для совершения платежей. Кроме того, Литва известна своей поддержкой криптостартапов и всячески способствует их развитию. В связи с этим в стране упростили процедуру получения криптовалютных лицензий.

К базовым требованиям к лицензиату относятся:

• разработка политик и правил по борьбе с легализацией денежных средств и применение их в процессе деятельности;
• в обязательном порядке должна проводиться идентификация личности каждого клиента с учетом данных о том, какое происхождение имеют его средства;
• наличие собственного веб-ресурса;
• компания должна получить разрешение от подразделения финансовой разведки.

Лицензия на обмен криптовалют в Литве подразумевает, что все операции компании и документация будут соответствовать инструкциям регулирующих органов.

Сальвадор

В июне 2021 года появилось первое государство в мире, которое приняло биткоин в качестве государственной валюты. Это Сальвадор. Теперь клиенты разных стран могут вести свой бизнес, приобретать товары и услуги, инвестировать биткоины, а также легально торговать и получать прибыль от криптовалюты. В связи с этим криптовалютная лицензия в Сальвадоре – отличный выбор для инвестора.

Есть ряд плюсов, которые предлагает Сальвадор для регистрации криптовалютной фирмы:

1. Быстро развивающаяся экономика.
2. Небольшие налоги.
3. Финансовая демократия. Переход на цифровую валюту сделал демократичным доступ к электронным транзакциям.
4. Появилась возможность прямого сотрудничества с заграничными инвесторами. Среди возможных инвестиций, которые может привлечь предприятие, зарегистрированное в Сальвадоре, можно выделить вклады от создателей известных платежных платформ и от майнеровпрограмма для генерации (майнинга) криптовалюты биткоина.

Юрисдикция Сальвадора дает возможность зарубежным инвесторам свободно вести бизнес, законно получать прибыль в криптовалюте и расходовать ее.

Эстония

В прошлые годы Эстонию неоднократно признавали одной из лучших стран для ведения бизнеса в сфере блокчейна и криптовалют.

При наличии лицензии компания в Эстонии может предоставлять такие услуги, как электронные кошельки, криптовалютные биржи и системы платежей, крипто-АТМэкосистема на основе блокчейна для безопасных торговых операций с рекламными продуктами.

Но с 1 февраля 2022 года в Эстонии должен вступить в силу обновленный закон о предотвращении отмывания средств и финансирования терроризма, который делает требования к лицензированию жестче.

Так, по законопроекту:

• расширят понятие «сервис виртуальной валюты»;
• увеличат лицензионные и операционные сборы, уставный капитал;
• для получения финансовой лицензии необходимо будет предоставить более широкий перечень документов и дополнительной информации;
• членам правления будут предъявлять более жесткие требования, в частности, к их опыту и ограничению участия в других компаниях;
• расширят перечень оснований для отказа в выдаче лицензии и аннулирования лицензии;
• провайдеры должны будут собирать данные об отправителе и получателе средств и делиться ими со всеми сторонами транзакции после завершения обмена или перевода криптовалют.

Великобритания

В Великобритании получение лицензии на криптовалюту – довольно популярная процедура. Для выхода на местный рынок в Управлении по финансовому надзоруструктура, которая контролирует работу компаний в криптосфере. ее получают криптобиржи, криптообменники и поставщики услуг криптокошельков.

Регулятор держит под контролем все стороны, которые задействованы в приобретении и продаже криптовалюты, при помощи процедуры «Знай своего клиента». Кроме того, при помощи комплексной независимой оценки компании в управлении выявляют риски и принимают меры для их устранения.

Этими мерами ведут борьбу с отмыванием средств и финансированием незаконных манипуляций в криптовалютном бизнесе. Лицензия на криптовалюту в Великобритании дает возможность обеспечить разные функции компании надлежащим образом.

Канада

После последних изменений в законодательстве Канады местные и иностранные криптоплатформы классифицируют как компании, которые предлагают денежные услуги. Они должны выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC).

Регистрировать компанию в FINTRAC в обязательном порядке нужно, если вы ведете следующие виды деятельности: 

• майнинг криптовалюты, который позволяет инвесторам получать общие криптовалюты с последующей торговлей ими;
• торговая деятельность – в соответствии с канадскими законами, криптовалюты могут торговаться как товары;
• деятельность по предоставлению платежных услуг – инвесторы могут открыть бизнес, который предлагает платежные услуги криптовалютой в Канаде;
• банкоматы с криптовалютой – установка банкоматов, которые обменивают деньги на криптовалюту, также разрешена в Канаде.
• платформы обмена криптовалюты;
• а также любая деятельность в сфере денежных услуг, в том числе предоставляемых резидентам Канады из-за рубежа.

Также набирает популярность получение криптолицензий в офшорных юрисдикциях. Сделали существенные шаги в этом направлении ОАЭ, Лабуан, Каймановы острова, Филиппины, Маврикий и Вануату.

В 2022 году официально присоединиться к криптосообществу собирается и ряд других стран.

Государства, которые на законодательном уровне регулируют сферу цифровых валют, могут:

• контролировать циркуляцию криптовалют насколько это возможно;
• противодействовать отмыванию средств и финансированию терроризма;
• а также создавать безопасную среду для инвестирования.

Криптобиржи и другие поставщики услуг, у которых есть лицензия, вызывают больше доверия у пользователей. Теперь есть официальные правила игры и к криптосообществу смогут присоединиться инвестиционные и платежные учреждения, которые раньше не могли этого сделать из-за нормативных преград.

Как видим, мир меняется и законы меняются вместе с ним. Еще вчера цифровые деньги были фантастикой, а сегодня даже новости о е-гривне уже никого не удивляют.