Какие задачи бизнеса может решить финансист? Алена Мысько развенчивает мифы о профессии

Почти о каждой профессии и сфере есть много вымыслов, и финансы не исключение.

В колонке для MC Today исполнительный директор финансовой компании для малого и среднего бизнеса, а также стартапов fuelfinance Алена Мысько развенчивает 5 главных мифов о своей отрасли и объясняет, почему одна чудо-табличка не спасет от проблем, а нанять финансиста не равно обеспечить бизнесу мгновенный расцвет.

1. Хорошему финансисту не может быть 23 года

Существует шаблонный образ финансовых директоров: это человек солидного возраста и вида — около 40 лет, в костюме и с другими атрибутами делового и сдержанного стиля. Поэтому, когда я работала в девелоперской компании, сталкивалась с отчасти предвзятым отношением.

Меня не считали полноценным специалистом из-за отсутствия, грубо говоря, 30-летнего стажа. Например, не воспринимались всерьез просьбы предоставить информацию, уточняющие вопросы оставались без внятного ответа, все сопровождалось какими-то подшучиваниями. Иногда в мой адрес кидали фразы вроде «Ты неопытная и вообще не понимаешь, зачем нужны эти документы».

Но финансы уже давно о другом: здесь нужно креативить и погружаться в бизнес. Нужно быть прогрессивным, знать о новейших программах, системах и технических возможностях. Молодежь намного более продвинутая и пробивная. За счет «голода» ко всему новому молодые специалисты способны докопаться до большего массива информации и минимизировать использование шаблонных методов и бюрократии.

Итог: главное — это желание разобраться в сути и заинтересованность в финансах.

2. Финансист — тот же бухгалтер

А вот и нет: бухгалтер финансистом быть не может. Я, например, за 8 лет работы в сфере финансов встречала только одного человека, сумевшего объединить в работе две эти функции.

Давайте разберемся, в чем отличие.

Бухгалтер — человек, который собирает всю информацию, сдает отчетность в налоговую, сводит все счета, акты и так далее. Бухгалтер не занимается анализом данных: в его обязанности не входят прогнозы, бюджеты, формирование себестоимости.

Однажды мы очень долго настраивали финансовую отчетность для клиентов — владельцев малого бизнеса. Все файлы наша команда передала бухгалтеру компании и попросила их регулярно заполнять.

Со временем возникло сразу несколько проблем. Бухгалтер допускал много ошибок и в итоге не смог отвечать на вопросы об уровне прибыльности и действиях, которые помогли бы достичь целей, к примеру, в текущем месяце. В результате раз в квартал приходилось проверять всю отчетность, исправлять многочисленные ошибки и объяснять владельцу бизнеса, какие шаги следует предпринимать в дальнейшем, так как бухгалтер не мог ответить на его вопросы.

Яркий пример: финансист может настаивать на отсрочке выплаты субподрядчику, понимая, что за это время удастся прокрутить средства, эффективно их использовать и что-то заработать. Главная же цель бухгалтера — выплатить все вовремя и ни на шаг не отходить от договора.

Итог: бухгалтер собирает всю финансовую информацию, на основе которой финансист проводит анализ бизнеса и консультирует его владельца, как избежать возможных провалов.

3. Финансист — гарантия роста доходов

Доходность — это результат работы компании и всех ее отделов, а финансы — метод, показывающий путь достижения прибыльности бизнеса. Не может быть такого, что мы посчитаем финансы так, что прибыль вырастет сама по себе. Либо должна измениться структура расходов, либо должны увеличиться показатели выработки, успешности реализации. Также на процесс в целом влияет работа маркетинговой воронки и еще масса операционных показателей.

Но один лишь порядок в финансах не сможет сразу же взвинтить прибыль в сотни раз. Ведение фактической отчетности — это первый шаг к правильному росту компании и ее прибыльности. Без фактического анализа — полный хаос.

Однажды в процессе работы мы обнаружили, что главная проблема компании вовсе не в финансовой части, а в человеческом факторе. Мы постоянно давали клиенту рекомендации, как оптимизировать себестоимость продукта, но этого не удавалось достичь без содействия и вовлеченности команды на производстве. К тому же само производство было не налажено, равно как и операционные процессы.

Ошибки допускались практически на каждом этапе, что в результате негативно отражалось на финансовых показателях.

Мы понимали, как улучшить ситуацию в финансовом плане, но поскольку четкого контроля над работой подчиненных со стороны руководства компании-клиента не было, повлиять на прибыльность оказалось проблематично.

Финансист может предложить идеи, исходя из цифр, но только основатель или СЕО понимает, куда он хочет двигаться, какие у него цели и планы. Эти два человека работают в связке, не может быть такого, что финансист сам начинает управлять компанией.

Итог: рост прибыльности обеспечивает комплекс финансовых, маркетинговых и организационных методов.

4. Одна чудо-табличка спасет от всех финансовых бед

В финансовой отчетности не может быть всего одна общая табличка Excel. Их как минимум будет три: cashflow (денежный поток), balance (баланс) и PNL (отчет о прибылях и убытках). Каждый из этих отчетов помогает понять разные аспекты, благодаря чему складывается общая картина.

• Cashflow отражает денежные потоки. Она дает понимание, хватает ли средств, сколько останется на следующий период, как будут получены деньги и куда мы их используем.
• PNL отражает прибыльность, себестоимость и операционную успешность компании.
• Balance отражает дебиторские и кредиторские задолженности, сколько долга и собственного капитала у нас в структуре.

Практически у всех клиентов, с которыми мы начинаем работать, нет адекватной финансовой отчетности. В итоге мы вместе проходим долгий путь от полного финансового хаоса до абсолютного порядка. При знакомстве клиент может вообще не понимать, что происходит с финансами компании, а к завершению работы картина проясняется — и он уже отлично ориентируется во всех процессах и теперь нам задает вопросы о прибыльности, планировании и денежных потоках.

Итог: понадобится как минимум три файла, в которых будет вестись работа. И чтобы она была эффективной, каждый из них нужно правильно использовать.

5. Поначалу можно обойтись и без финансиста

На начальных стадиях тоже нужно проводить просчеты, чтобы понимать, сколько средств понадобится при запуске, как быстро они закончатся, сколько будет приносить продажа единицы продукта, какими будут период окупаемости и прибыльность компании. Если проигнорировать все эти пункты, можно просто потерять вложенный в дело капитал.

Например, мы работали с компанией, которая на старте открытия бизнеса запускала сразу целую сеть заведений, но при этом не учла массу рисков в финансовом планировании. В результате сумма необходимых инвестиций выросла сначала в два, а потом и в три раза.

Все возможные проколы случились в один момент: максимальное вложение, одновременное открытие множества точек, задержка с ремонтом и открытием этих точек, увеличением смет на строительство, юридические вопросы. Такая ситуация спровоцировала колоссальную нехватку средств, и собственнику приходилось постоянно искать, где бы еще занять денег. Все напоминало снежный ком, который постоянно увеличивался.

В бизнесе часто что-то идет не так и всегда масса ошибок, поэтому на старте обязательно нужно просчитать самый пессимистический финансовый сценарий и продумать наперед свои варианты действий. Иначе уже с самого начала опускаются руки от безысходности.

Итог: финансисты не нужны только в том случае, если предприниматель может сам на старте просчитать свою финансовую модель. Неправильные решения и необдуманные действия приводят бизнес к краху уже на старте.