Мужчина пожаловался, что sportbank не возвращает ему 1,25 млн грн. В банке отреагировали

Мужчина пожаловался, что положил на счет в sportbank 1,25 млн грн от продажи квартиры, но банк решил расторгнуть с ним договор. По словам жалобщика, sportbank не переводит средства в другое финучреждение, а служба поддержки заблокировала его в приложении. В банке ответили, что средства заблокировали в рамках проверки и перечислили на счет, указанный мужчиной в заявлении. Редакция MC.today рассказывает детали.

«Открыл у этих проходимцев счет и депозиты на сумму 1 250 000 гривен. Попросили объяснить, откуда деньги. Предоставил им договор купли-продажи квартиры», – пишет мужчина на форуме «Минфин».

По его словам, после того, как он предоставил банку необходимые документы, финансовое учреждение в одностороннем порядке решило приостановить деловые отношения и попросило предоставить реквизиты для перевода средств.

«Реквизиты я предоставил, деньги они не перевели. Предъявлять какие-либо доказательства о переводе денег отказываются, в приложении меня заблокировали (я не могу им пользоваться). Деньги украли и пользуются ими без моего разрешения и бесплатно. Служба поддержки банка в Telegram морозится. Не рекомендую связываться с ними», – написал мужчина.

Он также обещает пожаловаться на sportbank в Национальное антикоррупционное бюро Украины и в полицию.

Sportbank отреагировал на жалобу и сообщил, что перечислил средства клиента на указанный им счет в другом банке.

«Согласно перечню критериев, сформированных на основе законов и нормативно-правовых актов регулятора, банки на постоянной основе осуществляют мониторинг и проверку операций клиентов. Данному клиенту сообщили о результатах такого мониторинга, а также о принятых мерах», – сообщили MC.today в пресс-службе sportbank.

В банке также отметили, что чаще всего блокирование средств происходит из-за мошенничества (как правило, к ним обращаются с подтверждением такого факта) и сомнительных операций. К последним можно отнести отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и распространения оружия массового поражения. И здесь уже работает финансовый мониторинг (финмон) банка и проверяет происхождение таких средств.

«Процесс такой – если сумма значительно превышает заявленное клиентом обращение по его счету, финмон банка вправе запросить документы о доходе и провести проверку происхождения таких средств, особенно в случае перевода или пополнения на крупные суммы. Важно, что согласно законодательству Украины, во время проверки банк устанавливает ограничения на такой счет. После проведения проверки банк вправе в одностороннем порядке отказать клиенту в обслуживании», – отметили в банке. Там добавили, что причиной может стать отмывание денег, невозможность подтвердить их происхождение или, например, происхождение таких средств из страны-агрессора. Тогда банк прекращает обслуживание, а средства переводит на счет другого банка, который укажет клиент.

«Итак, с нашей стороны после проверки мы отказали в обслуживании клиенту, а средства были переведены на счет другого банка, который клиент указал в своем заявлении о прекращении обслуживания. По какой причине это финучреждение отказало в проведении этой финансовой операции, мы не знаем. Этот банк отказался зачислить деньги клиента и сообщил ему об этом. Поэтому клиент снова обратился к нам, и мы ждем от него новые реквизиты», – сообщила пресс-служба.

• Ранее мы рассказывали, что мужчина пытался купить доллары в «ПриватБанке» в Черкассах, однако финучреждение заблокировало все его счета. В «ПриватБанке» в ответ на запрос нашей редакции пообещали дополнительно проанализировать ситуацию.