Не проверяете контрагентов – рискуете потерять деньги. Как избежать проблем: советы адвоката

Ваш контрагент может оказаться под санкциями, иметь долги и аресты, увеличивать дебиторскую задолженность и терять активы. Состояние компании, с которой вы планируете сотрудничать, нужно оценивать по десяткам показателей. Эти данные находятся в публично доступных реестрах. Но важно не только взять оттуда информацию, а и правильно сформировать выводы о состоянии и динамике компании.

В партнерском материале с юридической компанией «САЙКОМ» ее управляющий партнер Максим Сиволобов рассказывает, как проверить контрагента, чтобы избежать возможных затруднений с последующими расчетами, и как можно получить скидку на такую проверку.

Почему стоит проверять контрагента

За первые восемь месяцев 2023 года в Украине открыли 549 производств по делам о банкротстве юридических лиц, а хозяйственные суды только первой инстанции приняли по делам между юридическими лицами более 1,7 тыс. решений. Единый государственный реестр должников содержит 8,6 млн записей, а под санкциями СНБО находится 9254 физических лица и более 500 украинских компаний.

Страна находится в состоянии войны, в национальной экономике – негативные тенденции, все это делает расчеты между компаниями непредсказуемыми. Любая компания, которая годами вовремя платила или поставляла продукцию, может только по виду быть жизнеспособной и при этом иметь долги, которые достигают критических показателей.

Точно предусмотреть, каким будет поведение контрагента в будущем и будет ли он вовремя рассчитываться или обеспечивать поставки, конечно, невозможно. Но любая компания должна своевременно получать информацию о том, какую задолженность (дебиторскую и кредиторскую) накапливает контрагент, есть ли у него судебные процессы и санкции, не изменил ли он собственника или местонахождение, не теряет ли активы и так далее.

Как проверить контрагента

Существует множество сервисов, которые берут информацию о юридических и физических лицах из публично доступных реестров. Но важно не только получить данные, а и правильно определить совокупность источников, оценить результаты и сформировать объективные выводы о состоянии и динамике компании-контрагента.

Квалифицированную проверку с выводами о состоянии юридического лица или ФОП проводят специалисты юридической компании «САЙКОМ». После анализа они предоставляют клиенту подробный отчет и вывод о возможных рисках сотрудничества с контрагентом.

Команда проверяет компании по всем доступным базам данных, информационным и поисковым ресурсам, а это в совокупности более 100 источников. Вывод формирует адвокат, но, если нужно, привлекают и финансового аналитика. Итоговый документ содержит все результаты поиска и рекомендации по дальнейшим действиям. При этом сведения отображаются так, как они внесены в реестры: там точно указаны даты, номера, денежные суммы и другие соответствующие данные.

Проверка происходит конфиденциально, то есть контрагент не получает сообщений о том, что его состояние проверяют.

Заказать квалифицированную проверку контрагента – компании или ФОП с выводом адвоката и последующим мониторингом можно по ссылке.

Как мониторить состояние контрагента

Специальное программное обеспечение с доступом к соответствующим базам данных позволяет непрерывно отслеживать все изменения, которые происходят с компаниями и ФОП. Квалифицированный мониторинг помогает оценить возможные риски, связанные с этими изменениями. Как и по результатам квалифицированной проверки, все это оценивает адвокат юридической компании «САЙКОМ».

В рамках мониторинга вся информация поступает сразу после ее публикации в соответствующем реестре. Адвокат анализирует данные и посылает в виде отчета заказчику услуги по электронной почте. Об этом также сообщат на номер телефона, который оставил клиент.

Заказать мониторинг компании или ФОП у юридической компании «САЙКОМ» можно на период в один месяц или в один год. Если вы выберете услугу на один год, получите скидку 50% на полную проверку контрагента.

Кейс: почему следует проверять контрагента

Среди примеров – ситуация нашего клиента, сельскохозяйственного ООО «А». Общество долго закупало нефтепродукты у группы компаний, которые состояли из ООО «БР», ООО «ЭР», ООО «М» и других.

Мы проверили эти компании и их взаимосвязи и обнаружили, что все они хотя и имеют разных руководителей и номинальных владельцев, но зарегистрированы по одному адресу, входят в общую группу поставщиков, которой управляет один человек.

Из группы компаний пять являются ответчиками одновременно в нескольких судебных процессах, имущество двух обременено ипотекой, в отношении еще двух открыто производство по делам о банкротстве. Некоторые из сторонних контрагентов группы компаний относятся к санкционным спискам.

В этом случае мы рекомендовали заказчику услуги не работать ни с одной из компаний группы по предоплате на существенные суммы. В случае продолжения сотрудничества мы рекомендовали делать постоянный мониторинг состояния всей группы компаний, чтобы в случае негативной динамики сразу прекратить сотрудничество.

Что проверяют и отслеживают

Специалисты «САЙКОМ» отслеживают и отмечают в отчетах клиенту такие моменты:

Общие регистрационные сведения

• дату регистрации юридического лица и его виды деятельности;
• руководителя и собственников (учредителей) юридического лица;
• размер уставного капитала;
• наличие филиалов и представительств;
• нахождение в банкротстве или прекращении;
• связи с публичными лицами – государственными служащими;
• схему аффилированных связей юридического лица – по собственникам (учредителям), руководителям, адресам и средствам связи;
• все изменения, которые произошли с названиями, адресами, руководителями и владельцами.

Имущественное и финансовое состояние

• финансовые показатели согласно последнему поданному балансу;
• участие в тендерах и закупках;
• зарегистрированное недвижимое имущество – здания, сооружения, земельные участки;
• зарегистрированные транспортные и летательные средства;
• владение пакетами акций более 5%, эмиссии акций;
• владение другими юридическими лицами – ООО, ДП и тому подобное;
• наличие прав интеллектуальной собственности – торговых марок, патентов;
• наличие действующих и недействующих лицензий;
• наличие обременений имущества – арестов, залогов, ипотек;
• наличие налогового долга;
• действие и аннулирование свидетельства плательщика НДС;
• наличие долга по выплате зарплаты работникам.

Участие в судебных процессах, исполнение решений – взыскание

• перечень судебных дел с участием юридического лица с обозначением его статуса, предмета судебного разбирательства, окончательного судебного решения;
• открытые и закрытые исполнительные производства, в которых лицо выступает взыскателем или должником с указанием результатов;
• пребывание в реестре должников.

Возможные нарушения закона

• наличие в санкционных списках: Украина, ЕС, Великобритания, США;
• открытые уголовные производства;
• наличие штрафов и административных санкций нарушение, в частности, антимонопольного законодательства;
• запланированные проверки государственными органами.

Заказать проверку и мониторинг контрагентов