Новая «пирамида» ExLimited в Украине: как она работает и почему это похоже на мошенничество

ExLimited называет себя «инвестиционной компанией с 20-летним стажем». Однако недавно Нацкомиссия по ценным бумагам заявила, что проект может быть мошенническим, сравнила его с B2B Jewerly и предостерегла украинцев от инвестиций туда.

Редакция MC.today рассказывает, как работает ExLimited, кто его рекламирует, инвестирует в него и почему вам не стоит этого делать. За помощь в подготовке материала благодарим платформу для мониторинга СМИ и социальных сетей SemanticForce.

Что известно о проекте

Компания ExLimited, как заявлено у них на сайте, работает с 1998 года: якобы накапливает и вкладывает деньги частных инвесторов в стартапы в сфере блокчейн, искусственного интеллекта, альтернативной еды, онлайн-игр и других.

Судя по описанию на сайте, деньги вкладчиков компания распределяет по проектам на свое усмотрение, хотя отдельными операциями человек управлять все же может в личном кабинете.

Также там пишут, что компания зарегистрирована в Гонконге, что исключает государственное регулирование их деятельности. В гонконгском офисе якобы работают 70 специалистов в аналитическом, маркетинговом и юридическом отделах.

«Мы диверсифицируем риски, делая ставку на игроков, чей потенциал на мировой арене наши аналитики определяют как беспрецедентный», — заявляют в компании.

Как это работает

Есть два основных пути, по которым якобы можно заработать: положить деньги на так называемый депозит или стать «партнером».

Депозит. Клиент кладет на счет определенную сумму и ежедневно получает процент инвестиционной прибыли — от 0,4 % до 1,5 %. Минимальная сумма депозита — $50, максимальная — $100 тыс.

Но депозит бессрочный. Вернуть его можно, однако за это придется заплатить 30 % от суммы в первый месяц и 15 % в последующие.

Реферальная программа. За каждого нового привлеченного «инвестора» начисляется дополнительный процент прибыли. Система работает по программе ежедневного дохода от привлеченных партнеров «10 %-5 %-3 %-1 %».

Это значит, что вы якобы получаете 10 % от суммы, которую заработает привлеченный вами партнер, 5 % от суммы, которую заработает партнер вашего партнера, и так далее.

Кто привлекает клиентов и инвестирует в проект

Мы попросили команду платформы для мониторинга СМИ и социальных сетей SemanticForce проанализировать социальные сети «инвесторов» проекта и блогеров, которые призывают вкладывать деньги в Exlimited. Аналитику провели за период с 1 мая по 3 июня.

Выяснилось, что наиболее активно проект упоминали в социальных сетях, новостях и на форумах с 10 по 12 мая. Самые популярные хештеги такие: #exlimited, #инвестиции, #заработок.

«В целом мы обнаружили, что из ТОП-250 профилей на Youtube, которые писали об ExLimited, как минимум 30 также писали о B2B Jewerly. То есть 12 % пользователей тем или иным образом интересовались или были вовлечены в обе пирамиды», — говорят в SemanticForce.

В частности, Youtube-канал под названием «Дмитрий Казыкалевич. Про криптовалюту и Инвестиции» 45 раз писал об ExLimited и 530 – о B2B Jewerly. 

«Судя по комментариям, он был активным вкладчиком B2B, а теперь пытается использовать аудиторию на своем канале для привлечения в ExLimited», — резюмируют представители платформы мониторинга.

Также интересен профиль Aleksandr Boriak, который оставил 857 упоминаний о B2B Jewerly и 46 – об ExLimited. Как и предыдущий профиль, вкладчик B2B сейчас активно привлекает людей в новый «проект».

Что касается географического расположения профилей, то об ExLimited писали: Украина – 57 %, Россия – 29 %, Беларусь – 6 %, другие страны – 8 %. Для сравнения, распределение по B2B Jewerly очень похоже: Украина – 73 %, Россия – 17 %, Беларусь – 6 %, другие страны – 4 %. 

О схожести двух проектов пишет и Нацкомиссия по ценным бумагам. Так, регулятор обращает внимание, что ExLimited активно рекламируют на YouTube те же блогеры, которые недавно убеждали вкладывать деньги в B2B Jewerly (кстати, мы недавно писали о том, что последняя заморозила выплаты части вкладчиков и те вышли протестовать).

Почему это подозрительно

• Компания и директора

Мы поискали ExLimited в реестре компаний Гонконга. Там действительно есть компания с таким названием, она частная, зарегистрирована в 2007 году (в компании объясняют это тем, что в 2007 был ребрендинг — прим. ред.) и активна на данный момент. 

Об этом пишет и Нацкомиссия по ценным бумагам: «На сайте проекта опубликована лицензия от 2007 года, выданная в Гонконге якобы после проведения ребрендинга бизнеса. В сети распространена практика, когда мошенники находят опубликованные лицензии неизвестных частных компаний и подделывают их». 

Однако на официальном сайте ExLimited можно найти документы только о совете директоров. Кстати, оба директора компании – Элизабет Георгиадис и Сиорос Христофорос – из Греции. 

Упоминания о втором мы нашли только на сайте бегового марафона, а вот Элизабет, если верить Kompass International, владеет магазином по продаже одежды и обуви в Греции.

Адреса, которые указаны в документах, реальны. И вот как выглядят дома якобы двух директоров акционерной компании с 20-летним опытом.

• Домен и контакты

Мы заметили, что домен excogroup.com был зарегистрирован в 1996 году, хотя компания появилась только в 1998-м. Зарегистрировали домен в Аризоне, США.

На сайте ExLimited нет адреса офиса и контактных телефонов, а Нацкомиссия по ценным бумагам пишет, что первые упоминания в интернете о компании с 20-летним опытом датированы концом марта 2020 года.

Также на сайте утверждают, что компания реализовала 28 международных проектов, однако ни один из них не называют. 

• Защита вложений

Капитал инвесторов, как пишут на сайте, застрахован, все подтверждающие документы есть в специальном разделе. Однако ни одного подобного документа на сайте мы не нашли. 

• Регистрация ценных бумаг и право платить проценты

Еще один тревожный звонок такой: ExLimited анонсирует продажу подарочных сертификатов, которые имеют признаки облигаций — долговых ценных бумаг. Но перед этим компания должна была обратиться в Нацкомиссию по ценным бумагам и зарегистрировать выпуск облигаций. Последняя пишет, что этого не сделали. 

Кроме того, как сообщает регулятор, брать деньги и платить по ним проценты в Украине могут только банки и кредитные союзы с соответствующими лицензиями.

Советуем также почитать 10 признаков фиктивности инвестпроекта от Нацкомисии.