Як інвестувати в нерухомість уже від $3000 і який прибуток це принесе: новий інструмент від Standard One
Нерухомість завжди вважалася надійним і прибутковим активом для інвесторів. Але що робити, якщо ви не маєте достатньо коштів на купівлю цілої квартири чи комерційного приміщення?
Відповідь на це запитання дає Standard One, що спеціалізується на реалізації проєктів у форматі Build-to-Rent – концепції, яка передбачає створення нерухомості для оренди. Забудовник запустив новий інвестиційний інструмент S1 REIT, що дозволяє інвестувати у квадратні метри без необхідності купувати все приміщення цілком, і разом з тим два фонди: S1 ВДНГ та S1 Obolon.
У партнерському матеріалі розглянемо, що таке REIT, як працює S1 REIT і чому це інвестиційна можливість для кожного.
Що таке REIT
REIT(Real Estate Investment Trust) – це інвестиційний фонд, що спеціалізується на придбанні нерухомості й управлінні нею, зокрема орендними об’єктами. Це дозволяє інвесторам отримувати стабільний дохід від оренди без самостійної купівлі й управління нерухомістю. У більшості випадків можна придбати частку у фонді, який володіє нерухомістю, а не ціле майно, що робить інвестиції доступнішими.
В Україні REIT – це новинка на ринку інвестицій, і запуск таких фондів дозволяє зробити інвестиції в нерухомість доступними навіть для тих, хто не має великого стартового капіталу. Модель REIT дозволяє отримати дохід від оренди без усіх складнощів, пов’язаних з купівлею, продажем та управлінням нерухомістю. Щобільше, REIT-фонди дозволяють інвестувати в уже збудовану нерухомість, що дає певний рівень надійності, або в нерухомість, що будується, що дає більший дохід від капіталізації.
Що таке S1 REIT
S1 REIT – це новий інвестиційний інструмент від Standard One, який дає можливість інвесторам стати співвласниками квадратних метрів у своїх житлових комплексах. Така модель інвестування є революційною для українського ринку нерухомості. Замість того, щоб купувати цілу квартиру або комерційне приміщення, інвестори можуть інвестувати у придбання частини квадратних метрів у вже збудованих і заселених будинках або в будинках, що ще будуються.
«На старті роботи S1 REIT ми зробили інвесторам унікальну для ринку пропозицію – можливість вкласти кошти у вже готовий і заселений орендарями будинок. Жодних очікувань завершення будівництва, можливість почати заробляти одразу, – повідомляє CEO Standard One Сергій Фітель. – Тепер даємо змогу інвестувати в об’єкт, що будується. Така модель більш відома українським інвесторам, що звикли вкладати гроші в нерухомість ще на етапі зведення, збільшуючи тим самим свій потенційний заробіток на капіталізації».
Детальніше про Standard One можна дізнатись на сайті за посиланням
У чому перевага S1 REIT
- Доступність інвестицій: можна інвестувати навіть з мінімальним капіталом, що робить цей продукт доступним для широкого кола інвесторів. Мінімальна сума інвестиції починається від $3 тис. (еквівалентно 122 сертифікатам).
- Стабільний пасивний дохід: інвестори отримують дивіденди від оренди нерухомості, що забезпечує регулярний прибуток. Запланований прибуток 8,2% у доларах США на рік для S1 ВДНГ та 10% – для S1 Оболонь.
- Готові та заселені об’єкти: перша інвестиційна можливість, яка дозволяє вкладати кошти в уже збудований і заселений будинок. Це знижує ризики порівняно з інвестиціями на етапі будівництва.
- Інвестиційна капіталізація: окрім регулярних виплат дивідендів інвестори можуть розраховувати на зростання вартості своїх сертифікатів. Капіталізація формуватиметься під час продажу сертифікатів.
- Закрите інвестиційне ком’юніті: інвестори мають можливість взаємодіяти між собою, обмінюватися досвідом і разом розглядати нові можливості на ринку нерухомості.
Що робить S1 REIT привабливим для інвесторів
- Стабільність і надійність: можливість інвестувати в готовий об’єкт з високим рівнем заповнюваності – це мінімізація ризиків для інвестора.
- Поріг входу: зі стартовою сумою всього від $3 тис. цей продукт дозволяє інвестувати навіть з невеликим капіталом.
- Дохідність: можливість одержати вищий дохід, як порівняти з банківськими вкладами чи облігаціями, а також з можливістю додаткового прибутку від капіталізації сертифікатів.
Чому інвестувати в S1 REIT вигідно
- Попит на орендне житло: в Україні, особливо в Києві, існує дефіцит сучасного орендного житла. Завдяки інвестиціям у такі проєкти, як S1 REIT, можна не тільки заробляти, а й брати участь у розвитку доступного та якісного житлового фонду.
- Ринок оренди нерухомості в Києві: висхідний попит на орендне житло у столиці дає великий потенціал для розвитку таких проєктів, як S1 REIT. Вища рентабельність, високий попит і розвиток інфраструктури в районах, де розташовані об’єкти, створюють сприятливі умови для зростання.
Фонд S1 ВДНГ: перший крок на ринку
Перший фонд S1 REIT був запущений на базі житлового комплексу S1 ВДНГ, що вже заселений та активно експлуатується. Цей фонд став першим в Україні інструментом, який дозволяє інвестувати в уже готову нерухомість.
Це унікальна можливість для інвесторів, оскільки, на відміну від більшості інвестицій у будівництво, тут ви вкладаєтесь в об’єкт, що працює, з уже визначеним доходом від оренди, який виплачується щокварталу у вигляді дивідендів.
Фонд S1 Оболонь: нові можливості для інвесторів
Другий фонд, S1 Оболонь, має ще більший потенціал. Будинок розташований у престижному і зручному районі Києва, що робить його привабливим і для орендарів, і для інвесторів. Вища капіталізація і прогнозована більша рентабельність зробили S1 Оболонь ще вигіднішим інвестиційним об’єктом.
«S1 Obolon є продовженням успішного концепту, новим поколінням будинків під брендом S1. Для майбутніх мешканців це буде більше ніж квартира біля метро, – додає Сергій Фітель. – Це продуманий простір, який міститиме лаунж-зону, підземний паркінг, що може слугувати укриттям на час повітряних тривог. Будинок повністю відповідатиме сучасним уявленням про комфорт і безпеку проживання».
Більше інформації про S1 та фонди за посиланням
Як працюють інвестиції у фонд S1 ВДНГ
Уявіть, що у вас є квартира біля метро. Ви її здаєте в оренду 10 років, а потім продаєте. За цей час вона генерує орендний дохід і зростає в ціні.
Саме за такою логікою працює фонд S1 ВДНГ. Тільки тепер ви не сам на сам з ремонтом, квартирантами та бюрократією. Ви купуєте частку у квартирі і стаєте співвласником – а далі фонд усе робить за вас. Дохід – автоматично. Податки – враховані.
Що показують розрахунки
На прикладі однієї квартири розраховуємо дохідність від інвестицій у квадратні метри, яку девелопер запропонував фонду:
| Показник | Значення |
| Вартість придбання квартири | $63 900 |
| Дохід від оренди (за 10 років) | $63 480 |
| Прогнозована ціна продажу* | $85 876 |
| Загальний дохід (за 10 років) | $149 356 |
| Супутні витрати (вони будуть обов’язково) | $13 480 |
| Сума доходу за 10 років після витрат (до оподаткування доходу інвестора) | $135 876 |
*За сценарієм зростання ціни на 3% на рік (це лише припущення, а не обіцянка).
Якщо ви інвестуєте $3 тис.:
- ви володієте часткою у квартирі – приблизно 4,7%;
- за 10 років орієнтовний загальний дохід від цієї частки у квартирі: ~$6,3 тис.;
- усе працює без вашої участі – як пасивна машина для доходу.
Якщо ви інвестуєте $30 тис.:
- ви отримуєте вже більшу частку;
- за 10 років орієнтовний загальний дохід від цієї частки у квартирі: ~$63 тис.;
- чим раніше та більше інвестуєте – тим більший дохід ви матимете.
Усі цифри – модельні. Ми не обіцяємо дохід, але відкрито показуємо, як саме формується прибуток фонду. Дохід за фінансовими інструментами або розмір отриманого в минулому прибутку не є гарантією отримання доходів у майбутньому. Але ви інвестуєте в реальні квартири, а не повітря. Перед вкладенням радимо ознайомитись з документами фонду і проконсультуватись з фінансовим радником.
Як працюють інвестиції у фонд S1 Obolon
Квартира, куплена ще до зведення будинку, із часом суттєво зростає в ціні. Але не всі готові пройти весь шлях – від вибору забудовника до ремонтів і пошуку орендарів, збирання орендної плати та подання податкової декларації.
Фонд S1 Obolon дає іншу модель:
- інвестує в об’єкт на етапі будівництва;
- після завершення робіт здає квартири в оренду вісім років;
- на 10‑й рік роботи фонду продає на відкритому ринку.
Як це виглядає в цифрах
На прикладі однієї квартири розраховуємо дохідність від інвестицій у квадратні метри, яку девелопер запропонував фонду:
| Показник | Значення |
| Вартість майнових прав на квартиру на старті | $85 750 |
| Орендний дохід за 8 років | $77 400 |
| Прогнозована ціна продажу (через 10 років)* | $144 095 |
| Загальний дохід (за 10 років) | $221 495 |
| Супутні витрати (вони будуть обов’язково) | ~$20 700 |
| Сума доходу за 10 років після витрат (до оподаткування доходу інвестора) | $200 795 |
*Ціна продажу базується на прогнозі девелопера щодо зростання ринку. 20% зростання вартості на рік на етапі до завершення будівництва, а потім – по 3% зростання щороку. Це лише сценарій, а не обіцянка прибутку.
Якщо ви інвестуєте $3 тис.:
- ви володієте часткою у квартирі – приблизно 3,5%;
- орієнтовний загальний дохід за 10 років: ~$7 тис.;
- дохід формується з оренди і зростання ціни активу;
- усе автоматизовано – жодних нотаріусів, ремонту чи спілкування з орендарями.
Якщо ви інвестуєте $30 тис.:
- ваша частка більша – і дохід теж;
- орієнтовний загальний дохід: понад $70 тис.;
- чим раніше та більше інвестуєте – тим більший дохід ви матимете.
Цей приклад – орієнтовна модель, що показує, як працює механіка інвестування у фонд. Прибуток не гарантується, адже будь-яке інвестування пов’язане з ризиками. Дохід за фінансовими інструментами або розмір отриманого в минулому прибутку не є гарантією отримання доходів у майбутньому. Ознайомтесь з документами фонду і проконсультуйтесь з фахівцем перед прийняттям рішення.
Тож який фонд найбільше підходить для різних типів інвесторів:
- Фонд S1 ВДНГ – оптимальний вибір для тих, хто прагне швидко почати отримувати дохід і віддає перевагу інвестиціям в об’єкт, що вже функціонує, з наявними орендарями.
- Фонд S1 Obolon – ідеальний для інвесторів, які бажають максимально використати потенціал дохідної нерухомості, заробляючи як на зростанні вартості об’єкта у процесі будівництва, так і на стабільних щоквартальних дивідендах від орендних платежів у майбутньому.
Отримуйте дохід щокварталу в S1 ВДНГ, заробляйте на зростанні цін в S1 Obolon.
Чому це важливо
Такий підхід до інвестування дозволяє не лише отримати стабільний пасивний дохід, але й зменшує ризики, оскільки йдеться про інвестиції в уже готовий об’єкт, що має високий рівень заповнюваності. Щобільше, дохід може зростати залежно від ринкової ситуації та попиту на оренду в обраних локаціях.
Це дозволяє кожному інвестору, навіть з невеликими коштами, отримати частку у високоякісних житлових комплексах.
Інвестиції в фонди «С1 ВДНГ/Оболонь» захищають інвестора від багатьох ризиків, але не від усіх. Запланований прибуток не гарантується. Перед інвестуванням ознайомтесь з умовами і проконсультуйтесь з фінансовим радником.
