Купив акції Agora – вони зросли з $20 до $ 46,5. Як Артем Майдан заробляє на фондовому ринку

Коли приватна компанія хоче продавати цінні папери на фондовому ринку, вона найчастіше проводить ІРО (Ini­tial Pub­lic Offer­ing). Простіше кажучи, вперше публічно пропонує купити свої акції всім охочим інвесторам. Заробляють на IPO як самі компанії, залучаючи кошти від продажу цінних паперів, так і інвестори, коли отримують дивіденди та з часом перепродають акції дорожче.

У партнерському матеріалі з Free­dom Finance MC.today розповідає, скільки можна заробити на ІРО, які світові компанії вже вигідно продали свої акції, а які тільки планують вийти на ринок цього року.

Що таке ІРО, і навіщо в нього інвестувати

Мирослав Король

Підприємець Мирослав Король із весни 2019 року купує на фондових ринках акції різних компаній. Він уже взяв участь у понад 30 IPO (перший вихід приватної компанії на фондовий ринок – прим.ред.). Під час IPO акції за початкову вартість може купити будь-який інвестор.

Цьогоріч найвигіднішою для Мирослава стала купівля акцій компаній Zoom­In­fo Tech­nolo­gies та Lemon­ade. У день IPO, 3 червня, акції першої компанії коштували $21, а 24 вересня – $35,6. Зросла ціна й акцій Lemon­ade: з $29 у перший день торгів, 1 липня, до $49,9 у день виходу матеріалу, 24 вересня.

«Мої інвестиції за двома компаніями склали $2,4 тис. Коли минуть три місяці лок-апу (період після IPO, коли інвестор не може продавати акції компанії, які купив, – прим. ред.), мій прибуток складе $2,6 тис.», – каже Мирослав Король.

Компанії продають акції, щоб розвивати й масштабувати свій продукт або послугу, залучаючи для цього кошти від продажу цінних паперів. Інвестори зі свого боку отримують дивіденди та заробляють на різниці у вартості акцій: купують за однією ціною, а згодом можуть продати їх дорожче. Часто вартість акцій суттєво зростає вже в перший день торгів на біржі, а дохідність таких інвестицій у середньому становить 48 % і більше.

Артем Майдан

Підприємець Артем Майдан купує акції на ІРО з червня 2020-го. Першою компанією, в акції якої він інвестував, стала Ago­ra Inc. (платформа, яка розробляє продукти для відео- та аудіозв’язку, месенджери, програми для запису дзвінків і повідомлень – прим. ред.). На ІРО акції компанії коштували $20, а тепер – $46,5, тобто інвестиції в Ago­ra Inc. уже принесли Артему 133 % прибутку.

Зароблені на ІРО гроші Артем не витрачає, а купує на них акції інших компаній. За два місяці він уже збільшив свій капітал на 14 %.

«Тут важливо не сподіватися на магію, її ніде немає. Аналіз інформації від брокера, Yahoo Finance та спілкування з іншими інвесторами допомагають діяти прагматичніше», – каже Артем.

Навіщо ІРО компаніям

Щороку на американському фондовому ринку проходить кілька сотень ІРО, багато з них успішні. Наприклад, акції компанії Face­book Inc. після виходу на фондовий ринок зросли на 555 % – з $38 до $249. І аналітики з Волл-стріт вважають, що вони будуть тільки дорожчати.

Фінансова компанія Square Inc., що розробляє рішення для приймання й обробки електронних платежів, вийшла на ІРО у 2015 році. У перший день торгів акції компанії коштували $9, зараз – $150. Тобто за п’ять років вартість акцій Square Inc. зросла на 1562 %. 

Акції компанії Zoom Video Com­mu­ni­ca­tions, Inc., що розробила платформу для колективних відеодзвінків та онлайн-зустрічей, подорожчали на 1290 % – з $36 у перший день торгів на біржі до $500,5 у день виходу публікації, 24 вересня. Через пандемію коронавірусу та карантинні заходи дедалі більше людей користуються продуктом бренду. Як результат – акції дорожчають, й інвестори заробляють на цьому.

У звіті для інвесторів за квітень-червень 2020 року, який Zoom Video Com­mu­ni­ca­tions опублікувала 31 серпня, вказано, що прибутки компанії зросли на 112 %. Річ у тому, що в компанії стало більше клієнтів, а ті, що користувалися програмою ще до карантину, стали використовувати її частіше. Після публікації звіту Zoom Video Com­mu­ni­ca­tions акції компанії за одну торгову сесію зросли із $325 до $480. А аналітики змінили свої рекомендації щодо компанії на buy (купувати рекомендують ті акції, вартість яких у найближчі рік-півтора вірогідно зросте більше, ніж на 15 % – прим. ред.).

Успішно вийшли на фондові ринки й Aliba­ba Group, Twilio Inc., Mon­goDB – з моменту IPO їхні акції подорожчали на 301 %, 1447 % і 813 % відповідно. Коли компанія проводить ІРО, вона може отримати високий дохід, але водночас зіткнутися з великими ризиками. На фондовий ринок часто виходять молоді бізнеси, які пропонують технології та продукти, що змінюють цілі галузі. Це робить їх лідерами ринку, як було з виробником штучного м’яса Beyond Meat: за рік після виходу на ІРО акції компанії подорожчали майже на 500 % – з $25 до $150,6 на день виходу публікації, 24 вересня.

Тарас Гандзій

Але є й ті, кому не вдалося знайти достатньо інвесторів і примножити свій дохід. Тому, вибираючи стартап для інвестування, слід керуватися рекомендаціями брокера. Аналітичний відділ Free­dom Finance радить клієнтам не всі анонсовані ІРО, а тільки найперспективніші. Також інвесторам варто самим вміти аналізувати фінансові показники компанії. Цього можна навчитися на курсах Free­dom Finance і на майстер-класі з ІРО. Майстер-клас, до речі, буде цікавим для новачків. Вони зможуть детально розібратися, як інвестувати в ІРО і працювати з цим інструментом, а також навчитися правильно керувати ризиками й вчасно фіксувати прибуток. Навчальні програми в Україні веде Тарас Гандзій, який понад 7 років працює на фондовому ринку та на власному досвіді допомагає розібратися з нюансами інвестування. 

Як і де купувати акції компаній

Інвестувати на ІРО можна, уклавши договір із брокером. Купувати акції самостійно не вийде – робити це можна лише через посередника, наприклад, інвестиційну компанію Free­dom Finance Europe. Щоб почати торгувати, слід ознайомитися з аналітикою та порадитися з експертами.

Мирослав Король цікавиться інвестиціями з 2017 року. За цей час він навіть створив YouTube-канал й однойменний проєкт «Миллионер за 7 лет». Мирослав тестує різні інвестиційні інструменти, які, як стверджує підприємець, можуть допомогти накопичити $1 млн за сім років. Ось головні правила, які виділив Мирослав:

• інвестувати у твердій валюті – долари, євро, фунти;
• купувати акції надійних топових компаній та держоблігації;
• вибирати компанії з реєстрацією у державах, де дотримуються законів, наприклад, США;
• вибирати надійного посередника – брокера, банк, інвестиційну компанію.

Мирослав купує акції через Free­dom Finance Europe. У 2019 році українці могли отримати доступ до ІРО лише через цього брокера.

«Я вже тоді розумів, що з доступом до ІРО зможу купувати акції за ціною, що доступна лише деяким інвестиційним банкам і фондам, брокерам, венчурним інвесторам тощо», – каже Мирослав.

Підприємець також інвестує в облігації внутрішньої державної позики (ОВДП) і вважає їх «найнадійнішим українським інструментом». Клієнти компанії «Фрідом Фінанс Україна», яка входить до складу групи компаній Free­dom Finance, можуть купувати держоблігації України поштучно.

«Це чудовий варіант для фінансування власної країни», – каже підприємець.

Артем Майдан також інвестує через Free­dom Finance. Коли він вирішував, акції яких компаній буде купувати, радився з інвесторами-практиками.

«Вважаю, що у цій справі головне – слухати людей, аналізувати інформацію від аналітиків і приймати рішення», – каже Артем.

Чого очікувати від ІРО в 2020 році

ІРО – це прибутковий інвестиційний інструмент. Якщо вибрати брокера, який надає ґрунтовну й повну аналітику по компаніях на біржі та супроводжує всі дії інвестора, можна зменшити ризики й отримати немало прибутків. 

Цьогоріч на фондовий ринок вийшли фармацевтичні компанії Cure­Vac N.V., Berke­ley Lights Inc, Kymera Ther­a­peu­tics, які виготовляють препарати для діагностики й лікування поширених захворювань. Ймовірно, цей сектор і надалі буде цікавити інвесторів.

Очікується, що на фондовий ринок також вийде Airbnb – сервіс із пошуку житла для короткотермінової оренди по всьому світу. Виставити свої акції на продаж планує і Palan­tir – приватна програмна компанія, що розробляє продукти для аналізу великих баз даних.

Щоб краще розуміти, як заробляти на фондових ринках, відвідайте майстер-клас про ІРО, який Free­dom Finance проведе 29 вересня.

Дізнатись, як заробляти на ІРО