Фінансовий моніторинг: як відбувається блокування рахунків

Українці часто плутають рішення банків щодо блокування рахунків із рішеннями Державної служби фінансового моніторингу. Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін пояснив, як насправді відбувається блокування та що робить служба.

Як відбувається фінмоніторинг

Здебільшого рішення про блокування ухвалює сам банк: перевіряє операції клієнта, оцінює ризики, просить документи та врешті зупиняє операції.

Тобто фінмоніторинг у самому банку і Державна служба фінансового моніторингу України – різні речі.

Що робить Держфінмоніторинг

Пронін пояснив, що служба отримує інформацію від банків, аналізує її, а також працює з реєстрами й міжнародними партнерами.

«Якщо бачимо ознаки можливого злочину – передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції», – написав він.

Читайте також: Чи може банк заблокувати рахунок за слова-тригери в призначенні платежу і як не потрапити під фінмоніторинг

Як уникнути блокування картки

У «Глобус Банку» раніше для MC: Money & Career давали такі поради для безпечного користування картками:

• уникайте сумнівних схем, зокрема оренди карток (дропів), та інших незаконних операцій;
• коректно зазначайте призначення платежів;
• варто мати підтвердження походження коштів;
• за потреби надавайте інформацію, яку запитують банки;
• під час відкриття рахунку читайте умови та зазначайте мету встановлення ділових відносин з банком.

Якщо картку вже заблокували, насамперед варто звернутися до самого банку.