Грошові резерви, ринок і не тільки: 5 ключових принципів стратегії Баффета

Один із найвідоміших інвесторів Воррен Баффет, якого ще називають оракулом з Омахи, має свої підходи до інвестування. Переповідаємо, на які ключові принципи Баффета варто звернути увагу й іншим інвесторам.

Названі 5 ключових принципів стратегії інвестора Баффета. Фото: depositphotos

Засновник і керуючий партнер інвестиційної спільноти «УкрІнвестКлуб» Дмитро Карпіловський у новому відео проаналізував підходи оракула з Омахи й розповів, що варто перейняти й іншим.

Дивитися на ринок під іншим кутом

Баффет вважає, що фондовий ринок створений для того, щоби гроші перетікали від більш активних до більш терплячих. Так, він застерігає від емоційного ухвалення рішень під час спадів ринку й панічних продажів.

«Якби ми разом з Баффетом були інвесторами абсолютно безстрашними, то $100, інвестованих у 1928 році, сьогодні б коштували понад $982 тис.. Але пересидіти незліченні розпродажі, рецесії, кризи й тощо вдасться, звісно, не кожному, та саме в ці кризи й будуть з’являтися найкращі можливості», – розповів Карпіловський.

Боятися, коли інші жадібні, і бути жадібним, коли інші бояться

Другий принцип виходить із першого. За підходом Баффета, купувати треба тільки вартісні й цінні активи, коли ви розумієте сутність цього активу і можете вдало його оцінити. 

«Тут уже неважливо, чи цей актив зараз іде вниз, чи цей актив зараз іде вверх, бо свою емоцію нам уже порадили контролювати й приборкати», – йдеться у відео. 

Читайте також: Як лотерейний білет. Карпіловський назвав поширені інвестиційні помилки

Зосереджуватися на основах бізнесу

«Чи змінить падіння ціни акції, скажімо, Coca-Cola навіть на 30% чи 50% кількість людей, які люблять цю газовану воду? Чи вплине ціна акцій American Express на те, скільки людей користуватимуться своїми картками American Express? Навряд. Якщо внутрішня цінність активу залишається незмінною від ринкових коливань і думок спекулянтів про подальшу долю активу, то, мабуть, це хороша інвестиція. Бо думка ринку – це штука суб’єктивна, емоційна і, головне, тимчасова», – каже Карпіловський.

Своєю чергою Баффет рекомендує звертати увагу на якість продукту та цільової аудиторії, на спроможність менеджменту й речі, які не залежать загалом від вартості активу. 

Не вимірювати час, враховуючи ринок

За підходом Баффета не варто намагатися вгадати момент для якоїсь дії на ринку. Інвестор вважає, що не потрібно намагатися передбачити рух ціни окремої акції та індексу S&P 500. Натомість він дотримується довготермінової стратегії. 

«Щоб ви розуміли, акції American Express у нього вже понад 60 років, акції Coca-Cola – понад 35 років», – додає Карпіловський

Зберігати грошові резерви для можливостей

Тобто мати завжди готівку, грошові резерви для ривка, щоб реалізувати якусь особливу й перспективну ситуацію. 

«Тоді як багато фінансових консультантів рекомендують, окрім подушки безпеки, залишатися повністю проінвестованими, Баффет навпаки розглядає готівку не як щось, що не приносить відсотків, а як фонд для особливих ситуацій», – каже Карпіловський.

• Нагадаємо, раніше голова наглядової ради «Нової Пошти» і співзасновник TOLOKA.VC Тарас Кириченко розповів, чи варто інвестувати в енергетику в Україні та за якої умови.