Що таке hodl і як можуть заробляти на крипті новачки

На початку 2021 року біткоїн коштував $36,8 тис., а в листопаді – $68 тис. Попри злети та падіння, українці продовжують інвестувати в цифрову валюту. За інформацією дослідницької компанії Gradus, кожен п’ятий українець віком від 18 до 24 років купував криптовалюту.

Редакція MC.today розібралася, що таке стратегія hodl і в чому її переваги.

Важливо: про те, чи купувати криптовалюту, ухвалюйте рішення самостійно.

Що таке hodl

Норвежець Крістофер Кох дізнався про біткоїн 2009 року. Він купив 5 тис. біткоїнів за $27 і згадав про свою покупку 2013 року. Тоді ціна біткоїна досягла $266, а потім упала до $50. Кох продав лише п’яту частину своїх цифрових заощаджень і на зароблені гроші купив квартиру в одному з найбагатших районів Осло.

Hodl – це стратегія роботи з криптовалютами. Криптоінвестори-ходлери купують крипту та зберігають тривалий час, незалежно від того, як змінюється ринок. Щоб заробити, деякі ходлери забувають про свої вклади на кілька років.

Hodl – це слово holdперекладається з англ. як «тримати, зберігати» з друкарською помилкою, яка здобула популярність і стала частиною сленгу.

Чому hodl, а не hold

Термін hodl виник випадково. 2013 року на форумі bitcointalk активно обговорювали ситуацію на ринку. Вартість біткоїна того дня впала на 25%. Інвестори запанікували та почали активно продавати монети.

Користувач з ніком GameKyuubi виклав пост під назвою I am Hodling«Я тримаю». Автор журився, що не вміє швидко реагувати на зміни ринку – продавати та купувати за кілька секунд до обвалу чи підйому. Тому все, що йому залишається, – тримати свої біткоїни при собі.

Помилки в пості пояснюються просто – автор випив віскі, щоб зняти напругу. А значення нового терміна скоро одержало розширену версію – Hold On for Dear Life, що означає «триматися з останніх сил». Ще одна інтерпретація абревіатури, її підрядковий переклад – «триматися за дороге життя».

Чому ходлери заробляють

Ціна криптовалюти залежить від попиту та пропозиції. Якщо попит зростає швидше, зростає ціна. У деяких цифрових валют фіксований максимальний обсяг, наприклад, у біткоїна – 21 млн монет. У деяких криптовалютах є механізми, які «спалюють» наявні токени, щоб запобігти занадто великому оборотному запасу і сповільнити інфляцію. Спалювання токена означає відправлення його на непоновлювану адресу в блокчейні.

Ще на вартість цифрової валюти впливають ціна її виробництва, чи вона є на біржах, професіоналізм команди, яка реалізовує стратегію просування монети.

На ціну крипти впливає і те, як її можна витратити. Влітку 2021 року біткоїн став офіційною валютою Сальвадора. А сервіс PayPal додав ефіріум, біткоїн, біткоїн кеш та лайткоїн до списку валют, якими можна оплачувати рахунки або робити перекази.

Важко сказати, як виросте чи, навпаки, знизиться ціна цифрових грошей протягом року. Але в перспективі кількох років монети коштуватимуть дорожче, ніж ви їх купували, через їхню обмежену кількість і нові можливості.

2015 року, коли з’явився ефіріум, одна монета коштувала $2,77. Сьогодні його можна купити за $3 тис.

Як довго треба ходлити? Анджалі Джарівала, сертифікований фахівець з фінансового планування, дипломований бухгалтер і засновник Fit Advisors, рекомендує зберігати біткоїни не менше від 10 років.

Плюси стратегії hodl

У стратегії hodl є переваги:

1. Ви зберігаєте нерви. Вам не потрібно стежити за котируваннями та прогнозами. Навіть якщо ціна падає, ви просто терпляче чекаєте.
2. Вам необов’язково знатися на трейдингу, щоб заробити. Якщо ви нічого не робите, ви все одно залишитеся у плюсі ​​через кілька років. Тому hodl підходить новачкам.
3. Ви не продаєте та не купуєте, а отже, не платите жодних комісій за транзакції.
4. Ходлерам іноді дістаються додаткові монети – хардфоркиколи блокчейн розбивається на два окремі ланцюги в результаті використання двох різних протоколів.

Наприклад, BitcoinCash. Щоб транзакції працювали швидше, 1 серпня 2017 року біткоїн почав працювати за двома протоколами. Це сталося, тому що користувачі блокчейну внесли зміни до його правил. Оскільки змінити щось усередині мережі неможливо, замість одного блокчейну з’явилися два, а ходлери, які зберігали в гаманцях біткоїни, отримали монети BitcoinCash просто так.

Мінуси стратегії hodl

1. Можна втратити вкладені гроші, якщо монети зникнуть або знеціняться. Ринок криптовалюти зростає, але не всі цифрові гроші приносять прибуток. Багато з них зникають. За інформацією ресурсу Coinopsy, на ринку понад дві тисячі мертвих валют.
2. Монета може не зрости в ціні, тому що команда не ставить собі таку мету. Часто крипту створюють, щоб залучити інвестиції, а потім збанкрутувати. Іноді цифрові гроші крадуть шахраї. Засновники біржі Africrypt Амір та Раїс Каджі вкрали у вкладників $3,6 млрд у біткоїнах.
3. Ходлери не стежать за ситуацією на ринку і тому можуть проґавити вигідну можливість продати, щоб заробити.
4. Немає способів контролювати ризики й обмежувати можливі втрати в разі краху криптопроєктів. Наприклад, трейдери мають стоп-лосс – автоматичний продаж активів, якщо курс опустився занадто низько. У ходлерів такої можливості немає.

Cлeнг трейдерів криптовалют

Щоб краще орієнтуватися на крипторинку, варто вивчити сленг.

Airdrop – маркетингова акція, під час якої можна отримати безкоштовно кілька криптомонет.

Rekt – походить від англ. wrecked і перекладається як «розбитий, зруйнований». Описує ситуацію, коли криптоінвестор зазнав величезних збитків.

Baghodler – з англ. буквально «затримався з мішком». Інвестор, який хотів продати за вищою ціною, але ринок зрушив занадто швидко.

FOMO – абревіатура від фрази fear of missing out, що з англійської перекладається, як страх упустити. Криптоінвестори побоюються продати або купити цифрову валюту в невідповідний момент.

ATH – абревіатура від all time high. Означає найвищу ціну валюти за весь час її існування.

Whale – з англ. перекладається як «кит». Це великий учасник ринку, у якого достатньо ресурсів, щоб впливати на курс. Якщо «кит» продає більшу частину своєї частки, ціна криптовалюти може впасти через перенасичення пропозиції.

To the Moon – з англійської перекладається як «до Місяця» і означає швидке зростання ціни монети.

Pump & dump – короткостроковий стрибок ціни вгору. Це коли група людей спеціально скуповує певні монети, щоб змусити інших купувати та підвищити вартість валюти. За pump зазвичай слідує dump – різкий обвал. Ініціатори ажіотажу починають одночасно продавати свої активи, через що валюта падає в ціні. Ті, хто піддався маніпуляції, втрачають свої гроші. Ці схеми часто організуються через програми Slack або Telegram.

FUD – три слова на англ.: fear, uncertainty та doubt. Це страх, невпевненість і сумніви, які супроводжують криптоінвесторів і змушують продавати активи, навіть коли це невигідно.

Альтернативи hodl

Крім ходлінгу є інші способи заробити на крипті.

• Фармінг криптовалюти, або прибуткове фермерство. Коли нараховують токени як винагороду через те, що монети конвертувалися в готівку чи інші монети. Щоб фармити, потрібно мати пул ліквідності – пари токенів у співвідношенні 50 на 50. Наприклад, DAI/ETHтипи цифрової валюти. Як і у випадку з банківським депозитом, ви не можете забрати свої гроші, доки не закінчиться термін договору. У фармінгу умови регулюються смартконтрактами.

Як це працює? Ваші гроші в пулі доступні для продажу іншим користувачам. Коли хтось купує чи продає ETH чи DAI, він сплачує комісію. Сума всіх комісій за участю валюти вашого пулу розподіляється між усіма власниками пари DAI/ETH. Чим більша ваша частка в пулі ліквідності, тим більше ви заробите в результаті.

• Стейкінг – це система, у якій власники певних криптовалют одержують винагороду за те, що зберігають крипту у своїх гаманцях. Так вони забезпечують стабільну роботу блокчейну. Чим більшу суму ви зберігаєте, тим вища винагорода. Стейкінг працює на алгоритмі Proof of Stake (PoS) – підтвердження частки володіння.

Є фіксований і безстроковий стейкінг. У першому випадку ви самостійно вибираєте термін зберігання, а в іншому кінцева дата не вказується і ви можете відмовитися від зберігання в будь-який момент. Стейкінг – альтернатива майнінгу, коли видобувають цифрову валюту завдяки програмному забезпеченню. Щоб заробити до 10% на рік, вам не потрібне дороге обладнання.

• Купівля та продаж колекційних об’єктів. З допомогою технології NFT криптосертифікат блокчейчну, який підтверджує оригінальність та ексклюзивні права володіння можна створювати унікальні об’єкти, які потім колекціонувати, продавати й отримувати процент за авторство. Такими об’єктами можуть бути графічні роботи, відео, гіфки, дизайнерські кросівки, музика, аватари.

Автор NFTnon-fungible token – невзаємозамінний токен може зберігати в ньому конкретну інформацію, підтверджувати авторське право та монетизувати свою творчість.

Найвідоміший NFT-токен Everydays: The First 5000 Days створив Майк Вінкельманн. Роботу Майка – полотно із п’яти тисяч щоденних малюнків – продали на аукціоні Christie’s за $69 млн.

Канадська співачка Граймс заробила на продажі своїх NFT-картин $5,8 млн, а діджей 3LAU – $11,6 млн за альбом.

Проєкт CryptoPunks продає колекційні аватари. На сайті можна вибрати з 10 тис. унікально згенерованих аватарів, серед яких люди, мавпи, прибульці. Немає двох абсолютно однакових персонажів. Аватари CryptoPunks придбали Snoop Dogg, Jay-Z, Серена Вільямс. Зараз найдорожчим NFT з колекції CryptoPunks вважається токен #7523 Alien. Його вартість на аукціоні Sotheby’s у червні 2021 року становила $11,8 млн.

Чи застосовна стратегія hodl для інших ринків

Довгострокові інвестиції виправдовують себе на ринку предметів розкоші. Згідно з індексом Knight Frank Luxury Investment Index, це:

• антикварні меблі;
• китайська порцеляна;
• годинники;
• кольорові діаманти;
• поштові марки;
• об’єкти мистецтва;
• монети;
• вино;
• класичні автомобілі;
• коштовності.

Їхня цінність зростає не один рік. Наприклад, 2021 року годинники зросли в ціні всього на 5%, а за 10 років – на 87%. Порівняно з криптовалютами, ціна предметів розкоші коливається значно менше.

Як ходлили до біткоїна

За принципом hodl працює стратегія buy-and-hold з англ. – «купи і тримай»  на фондовому ринку. Її суть – тримати куплені акції протягом багатьох годин, попри зміни на ринку. Такій стратегії віддає перевагу Уоррен Баффет.

1988 року компанія Баффета Berkshire Hathaway придбала 14 млн акцій Coca-Cola за $600 млн. З початку 1988 року ціна акцій Coca-Cola зросла на 2000%.

Джим Роджерс і Джордж Сорос, засновники хедж-фонду Quantum, з 1973 року вкладали в енергетичні компанії у період нафтового кризи. Через 10 років прибуток фонду становив 4200%.

Як ходлити біткоїн

Найкраще заробити на ходлінгу криптовалюти вдається «китам». Це фізичні чи юридичні особи, які володіють від 1 тис. до 10 тис. біткоїнів.

За інформацією The Telegraph, приблизно 13% всіх біткоїнів, або майже $80 млрд, зосереджені на більш ніж 100 рахунках. А 40% усіх біткоїнів (приблизно $240 млрд) належать трохи менше ніж 2,5 тис. власників.

У середньому «кити» ходлять цифрову валюту чотири-п’ять років. І не лише ходлять, а й вкладають валюту у криптопроєкти.

Брати Кемерон і Тайлер Вінклвос володіють приблизно 1% усіх біткоїнів у світі.

Їхні активи у крипті оцінюються у $2,8 млрд. Близнюки прославилися, коли подали до суду на Марка Цукерберга. Його звинуватили у крадіжці ідеї соціальної мережі Facebook. Брати виграли суд, а отриману компенсацію $65 млн вклали у крипту. Вінклвоси володіють платформою криптоплатежів BitInstant і проєктом Winkdex, що відстежує курс валют.

Меттью Росзак, чиї статки сьогодні оцінюєть у $1,2 млрд, купив свої перші біткоїни 2012 року. Сьогодні він співзасновник платформи децентралізованих фінансів DeFi, співвласник криптостартапів Eboost, Enter Financial, MissionMode, Neu Entity, Onramp, SolidSpace, TrueLook.

Лайфхаки для ходлерів

За словами Уоррена Баффета, ринок цінних паперів – це інструмент для переведення грошей від нетерплячих до терплячих. Той самий принцип застосовний до ходлінгу. Практика показує, що ті, хто згадує про цифрову валюту у своєму гаманці за кілька років після купівлі, заробляють. Якщо ви хочете так само, ось кілька лайфхаків.

1. Зменште ринковий шум. Ринковий шум – це незначні коливання ціни. Якщо ви щодня вивчатимете котирування, ви не зможете протриматися довго. Тайрон Росс, генеральний директор Onramp Invest, компанії з управління криптоактивами для фінансових консультантів, пропонує не звертати уваги на щоденні коливання, але вивчити, як криптовалюта працювала в останні рік чи два. Це допоможе зрозуміти, чого чекати в довгостроковій перспективі.
2. Купуйте криптовалюту на вільні гроші і при цьому виділіть на купівлю суму, втрата якої не буде відчутною для вас. Інвестор Марк Кьюбан порівнює біткоїн з азартними іграми і радить інвестувати стільки грошей, скільки ви можете дозволити собі втратити.
3. Вибирайте оптимальний час для купівлі. Микола Удянський, власник Local Trade і співвласник Parliament Media Group, рекомендує заходити на ринок і купувати крипту, коли є спад. А коли все гаразд – продавати.
4. Вивчайте якнайбільше інформації про криптовалюту. Кіана Даніал, авторка блогу InvestDiva в Instagram та книги «Криптоінвестування для чайників», почала відслідковувати крипторинки 2016 року, а інвестувати – наприкінці 2018 року. Даніал вважає поінформованість найкращою стратегією.
5. Почніть з малого. Купити один біткоїн за $40 тис. зможе далеко не кожен. Але можна купити його частину – сатоші1 тис. сатоші дорівнює 0,00001000 BTC. Це коштуватиме приблизно $0,45. Ентоні Помпліано, співзасновник хедж-фонду криптовалюти Morgan Creek Digital і біткоїн-інвестор, каже, що якщо почати навіть з невеликих вкладень, ви отримаєте досвід і дізнаєтеся про це більше.
6. Не поспішайте збільшувати ставки. Ден Херрон, фінансовий радник Elemental Wealth Advisors, рекомендує вкласти у крипту трохи більше 1% всіх активів. Інші 99% вкладайте у щось ще.
7. Диверсифікуйте. Коли ви інвестуєте в кілька криптовалют з різними рівнями ризику, ви можете захистити свій портфель від непередбачуваних ситуацій. Пітер Дженсен, засновник платіжної компанії Rocketfuel Blockchain, пропонує звернути увагу на інші валюти, а не тільки на біткоїн. Монети, прив’язані до долара, мають нульову волатильністьрівень коливання вартості. У тому числі Tether, DAI, USD Coin.

Актуальність hodl зараз

Ринок криптовалюти продовжує розвиватися та залучати великі компанії. За інформацією криптобіржі WazirX, корпорація Intel працює над чипом для майнінгу біткоїнів. Приблизно 300 банків планують запустити торгівлю біткоїнами в першій половині 2022 року. Microsoft придбав Activision, провідного розробника ігор у світі, та підтвердив свій інтерес до віртуального простору Metaverse. А Instagram планує інтегрувати технологію NFT.

Висновок

Криптовалюти – активи з високою волатильністю. Їхня ціна може змінюватися щодня більш ніж на 20% у будь-якому напрямку, і це нормально. Щоб заробляти на коливаннях курсу, потрібно прораховувати кроки наперед.

Якщо у вас немає досвіду у криптоінвестиціях, можна використати менш ризиковану стратегію hodl. Це можливість отримати прибуток у довгостроковій перспективі. Ходлінг можна порівняти з вкладенням у коштовності або дорогі годинники. Вони просто зберігаються у вашому сейфі і зростають у ціні протягом десяти років.

Коли отримаєте більше досвіду в інвестиціях у крипту, можна спробувати інші методи заробітку: стейкінг, фармінг, NFT-продукти.