Трейдери з досвідом можуть отримувати до $10 тис.: що таке криптобіржа та як на ній заробляти

Сергій Мариничев, активний трейдер і ком’юніті-менеджер криптобіржі Bybit, вважає: якщо ви займаєтесь торгівлею криптовалютами понад два роки, можете заробляти до $10 тис. щомісяця. Але все залежить від того, скільки грошей ви вклали, який у вас досвід і скільки часу ви готові приділяти трейдингу.

Редакція MC.today розібралася, як почати працювати з біржею криптовалют, які стратегії вибрати трейдеру-початківцю та як уникнути найрозповсюдженіших помилок.

---

Що таке криптобіржа та як її вибрати

Біржа криптовалют – це платформа, де можна купувати та продавати крипту. Ви можете обмінювати одні монети на інші або купувати їх в обмін на фіатні, тобто реальні, гроші. Наприклад, ви можете конвертувати біткоїни в лайткоїни, заплатити за них гривнями або вивести крипту в готівку.

Ще біржі показують поточні ринкові ціни криптовалют, що вони пропонують. І пропонують інші послуги. Наприклад, стейкінг, коли ви заморожуєте на гаманці певну суму цифрових монет, щоб забезпечити роботу блокчейну.

Тайрон Росс, фінансовий радник і генеральний директор Onramp Invest, вважає: не існує єдиної криптобіржі, що задовольнить кожного користувача. Натомість вам треба зрозуміти, що саме ви шукаєте, і знайти біржу криптовалют, що задовольнить саме ваші потреби.

Наприклад, ви шукаєте якусь специфічну монету чи хочете мати покрокову інструкцію для новачків? У кожному з цих випадків ви можете вибрати різні біржі. Але є й деякі загальні вимоги, яким біржі мають відповідати. Ось на що варто звернути увагу:

• Доступність. Біржа має працювати легально та приймати ту валюту, якою вам зручно платити. Наприклад, гривні. Інформацію про це можна знайти на її сайті.

• Безпека. Оскільки крипта не підтримується жодною центральною установою, ваші активи на біржі не захищені, на відміну від грошей у банку або традиційних інвестицій. Щоб захистити ваші кошти, деякі біржі мають страхові поліси від зламу або шахрайства. У кожної біржі свої методи забезпечити безпеку, про які потрібно дізнатися завчасно.

Наприклад, біржа Coinbase має страховку вартістю $255 млн. Це означає: якщо її резерви зламають і вкрадуть до $255 млн, кошти власників акаунтів залишаться захищеними.

• Комісія за транзакції. Не варто гнатися за низькими ставками. Спенсер Монтгомері, засновник Uinta Crypto Consulting, вважає: чим простіше купити чи продати крипту на біржі, тим вищою буде комісія. Ще висока комісія може бути, якщо біржа страхує активи користувачів. Так ви платите за безпеку своїх коштів. На різних платформах діють різні умови. Частіше за все це відсоток від суми, але іноді комісія може бути фіксованою.

• Ліквідністьнаскільки швидко можна купити і продати крипту. На біржі має бути достатній обсяг торгів, щоб ви могли купити чи продати крипту в будь-який час. Часто популярніші біржі мають найбільші обсяги торгівлі.
• Монети, що є на біржі. Біткоїн або Ethereum можна знайти на будь-якій біржі. Але якщо ви шукаєте менш популярні монети, вони є не скрізь.
• Навчальні матеріали. Початківцям краще вибирати біржі, де є детальні інструкції, відео, подкасти або інші матеріали про криптовалюту.
• Де зберігаються ваші активи. Зберігати ключі до своїх криптовалютних активів можна онлайн на біржі або на «холодному» гаманці, тобто спеціальному USB-носії. Тайрон Росс застерігає від бірж, що дозволяють зберігати монети лише на своїй платформі. Хоча такий варіант підійде для початківців, які лише вчаться.

Як заробити на біржі криптовалют

Існує кілька способів заробітку на біржі:

• Hodl. Ви купуєте певну криптовалюту та чекаєте, доки її ціна виросте.

• Стейкінг. Ви блокуєте на своєму гаманці певну суму, тобто не можете нею користуватися. Ці монети використовують для підтвердження транзакцій, щоб створити новий блок у блокчейні. За це ви отримуєте відсоток.
• Фармінг. Ви кладете гроші в пул ліквідностісховище криптовалют, де трейдер може швидко обміняти одну валюту на іншу або даєте іншим у позику. За це ви також отримуєте відсоток від комісії за транзакції в цьому пулі.
• Торгівля криптовалютою. Для цього потрібно спочатку купити певні монети, а потім обмінювати їх на інші. Так ви заробите на різниці курсів криптовалют. Оскільки крипта дуже нестабільна, трейдинг – ризикована стратегія.

Щоб заробляти на торгівлі криптою, ви маєте добре розбиратися, як вона працює, та мати аналітичні здібності. Трейдинг більше підходить тим, хто вже має певний досвід з цифровими монетами. Наприклад, робив довгострокові інвестиції.

Залежно від того, яку стратегію ви вибираєте, ви можете займатися трейдингом самостійно або з допомогою торгового бота. Вони створені для рутинної роботи. На основі штучного інтелекту вони аналізують інформацію про ціну крипти та залежно від ситуації виставляють ордери на купівлю чи продаж від вашого імені.

Як торгувати на біржі криптовалют

Ось кілька стратегій у торгівлі криптовалютою.

• Високочастотна торгівля – це техніка, при якій ви можете проводити десятки угод на секунду. Вона можлива лише з використанням спеціального бота. Він відстежує ринок і безперервно виконує угоди, доки він підключений до біржі.
• Скальпінг – це стратегія, при якій ви отримуєте невеликий прибуток від великої кількості угод. Що більше угод проводите, то більше заробляєте. Скальпінг використовує багато різних монет, щоб скористатися невеликими змінами цін протягом короткого періоду. Зазвичай це стається протягом кількох хвилин, але іноді може тривати як декілька секунд, так і годин.
• Діапазонна торгівля заснована на припущенні, що ціни на криптовалюту протягом певного періоду коливатимуться лише в межах певного діапазону. Вважається: якщо ціна рухається за межі цього діапазону, скоро її вартість сильно зміниться.
• Технічний аналіз досліджує, як змінювалися ціна активу й обсяг торгів за певний час. Він припускає: ринок уже включив усю відому інформацію в поточну ціну криптовалюти й обсяги її продажів. Так трейдери прогнозують тенденції та приймають рішення про купівлю.

• Аналіз новин і настроїв подібний до технічного аналізу. Але є одна відмінність: він базується на прогнозуванні людських дій і реакцій, а не на цінових тенденціях. З допомогою аналізу новин і настроїв з різних джерел інформації намагаються передбачити, впаде чи зросте попит на певну криптовалюту. Джерелами можуть бути новини галузі, дописи впливових людей у соціальних мережах тощо.

Світові криптовалютні біржі

Ось десятка найкращих бірж криптовалюти за версією CoinMarketCap:

FTX – біржа криптодеривативів. Деривативи – це угода двох трейдерів про купівлю один в одного і продаж через деякий час певної кількості крипти. При цьому вони одразу визначили, скільки це коштуватиме. Так обоє ризикують, адже за цей час ціна може як вирости, так і впасти, і хтось із них зазнає збитків. Команда проєкту раніше працювала в Google, Facebook та інших технологічних компаніях з Волл-стріт.

Coinbase Exchange – криптобіржа, де можна не лише продати чи купити монети, а й зареєструвати «холодний» гаманець для ключа до криптовалюти. Ще тут можна створювати NFT та позичати готівку під заставу біткоїна. На сайті також можна дізнатися більше про криптографіюнаука про шифрування інформації та отримати поради для новачків.

Binance – найбільша у світі криптобіржа за щоденними обсягами торгівлі. Тут понад 370 монет, які можна купити, продати, поставити на стейкінг тощо. Тут є навчальні матеріали для початківців, але в цілому біржа підходить просунутим користувачам.

Kraken – криптобіржа, де можна купити крипту за фіатні гроші. Ще тут можна ставити монети на стейкінг, щоб забезпечувати роботу блокчейну, й отримувати за це відсоток. Також тут є інструкції, відео та подкасти про криптовалюту для новачків.

KuCoin – сінгапурська біржа, де можна швидко купити чи обміняти крипту, читати новини галузі й об’єднуватися з іншими криптоінвесторами у спільноти.

Huobi Global – тут можна купити крипту, торгувати з маржею, використовувати торгового бота тощо. Ще на біржі є матеріали для новачків.

Bitfinex – на біржі можна купити монети, займатися трейдингом і стейкінгом, продавати цінні папери та дізнаватися більше про крипту.

Gate.io – можна купити крипту та ходлити, тобто тримати при собі й чекати, доки її ціна виросте. Ще можна займатися маржинальною торгівлею, давати монети в позику, видобувати монети тощо.

Gemini – для новачків біржа пропонує купувати крипту та заробляти відсотки. Для просунутих користувачів – торгувати монетою, зробити власний гаманець тощо.

Binance.US – біржа цифрових активів, що отримала ліцензію Binance. Працює в США.

Українські біржі криптовалют

Ці платформи засновані та працюють в Україні.

Kuna Exchange. Тут можна купити біткоїн та інші криптовалюти. Є можливість поповнити рахунок гривнями та доларами. Комісії за введення та виведення грошей відрізняються залежно від валюти.

Наприклад, якщо ви хочете поповнити рахунок гривнями, доведеться сплатити 1,5% від суми плюс 5 грн, а щоб вивести гроші – просто 1,5%. Якщо поповнюєте доларами – 0,5%, а щоб вивести – 2%. При поповненні криптою є лише комісія при виведенні коштів. Вона залежить від конкретної монети.

Якщо ви пересилаєте криптовалюту іншому користувачеві біржі, нічого платити не треба.

BTC Trade Ua. На платформі здійснюють понад 1,5 тис. угод щоденно. Тут можна купити й обміняти найпопулярніші монети, наприклад, біткоїн, лайткоїн, ефіріум тощо.

Можна поповнювати рахунок лише гривнями або криптою. Для цього можна скористатися картками Visa, Mastercard, переказати гроші з «Приват24» або криптогаманця.

Комісія за торги складає 0,1%, за поповнення гривнею – 2–2,75%, а за виведення грошей – 1–1,3%. Вона залежить від того, як саме ви поповнюєте та виводите гроші.

Qmall.Біржа-метавсесвіт, яку заснували в листопаді 2021 року. На платформі можна торгувати криптовалютою, отримувати пасивний дохід, наприклад з допомогою стейкінгу, дивитися історію поповнень або створювати нові криптовалютні проєкти.

Внести фіатну валюту можна з картки. Ще ви можете надіслати з криптогаманця будь-яку з доступних на біржі криптовалют. Наприклад, BTC, ETH, USDT, BNB тощо.

Торгова комісія складає 0,2%. За поповнення балансу гривнями доведеться сплатити 0,5% від суми. Комісія за виведення залежить від способу, який ви виберете. Ви зможете її побачити на сторінці сайту, коли зберетеся це робити.

Онлайн- та офлайн-біржі криптовалют

Окрім онлайн-бірж криптовалюту можна купити офлайн. Хоча такий формат – менш розповсюджений. Клієнти можуть зайти з вулиці та придбати різні криптовалюти. Оплатити покупку можна готівкою, кредитною карткою або банківським переказом.

У деяких магазинах навчають новачків, як працюють різні цифрові валюти, та допомагають налаштувати цифровий гаманець. Ним інвестор керує через застосунок. Офлайн-біржі стягують комісію в межах від 0,99% до 5% за кожну транзакцію. Це трохи більше, ніж на великих онлайн-біржах. 

Адам Хак, виконавчий директор і засновник офлайн-біржі Coin Nerds, вважає: такі магазини допомагають розібратися в криптовалюті новачкам. За його словами, багато хто може купити на онлайн-біржі монет на $500–1000, а далі не знають, що з цим робити. Вони вирішують, що це надто складно, та йдуть.

Коли клієнт потрапляє на офлайн-біржу криптовалют, може одразу отримати консультацію спеціаліста. Це велика перевага таких магазинів.

В Україні поки офлайн-бірж немає.

Відмінності біржі криптовалюти від фондових і валютних ринків

Криптовалютні, фондові та валютні біржі мають одну спільну рису: вони полегшують торгівлю активами. Але в них є багато відмінностей.

• Тип активів. На криптобіржі можна купити крипту, на фондовій – акції компанії, а у валютному обміннику – обміняти одну фіатну валюту на іншу. Наприклад, гривні – на долари та навпаки. 

Акції – це цінні папери, які підтверджують право власності на компанію. Криптовалюта своєю чергою не обов’язково доводить, що ви володієте ще чимось, окрім монет. При цьому її ціна не базується ні на чому.

• Зрілість ринку. Фондові біржі та валютні обмінники існують набагато довше, ніж біржі криптовалют. Їхня робота регулюється місцевими законами. Компанії, що випускають акції, повинні бути прозорими для акціонерів. Тобто робити звіти про роботу на ринку, показувати фінансові звіти тощо.

Криптобіржі в порівнянні з фондовим і валютним ринками занадто молоді, тому постійно розвиваються. Робота деяких з них не регулюється державою, наприклад, якщо в країні крипту заборонили.

• Нестабільність. Волатильність – це коливання цін будь-якого активу. Чим менше волатильності на ринку, тим стабільнішим вважається ринок, але і винагороду доведеться чекати довше.

На курс валют впливає політична ситуація в країні, її макроекономічні показники, наприклад, ВВП, інфляція тощо. На фондові біржі теж можуть впливати події у світі. Наприклад, у березні 2020 року американський фондовий ринок обвалився на 9–11% через загрозу коронавірусу.

Найбільш волатильним вважається крипторинок. На зміну ціни можуть впливати користувачі, у яких багато тих чи інших монет. Наприклад, коли 2021 року Ілон Маск інвестував у біткоїн $1,5 млрд, ціна монети виросла на 17%. При цьому політичні чинники не так сильно впливають на вартість крипти.

• Простота операцій. Обміняти одну валюту на іншу, як і купити криптовалюту, може будь-яка людина без посередників. Але торгувати на фондовому ринку можна лише через брокера.

Важливі правила для біржі криптовалют

Микита Нагаткін, головний виконавчий директор і співзасновник IT-компанії Digis, переможець рейтингу MC.today «50 відважних підприємців Одеської області» та інвестор, ділиться своїм досвідом інвестицій у крипту. Ось що він радить новачкам:

• Перед тим як почати працювати на біржі криптовалют, треба добре розібратися, як вона працює.
• Інвестувати лише вільні гроші, що не потрібні вам для життя прямо зараз.
• Не чекайте, доки назбираєте велику суму. Почати можна з $20.
• Вибирайте лише ті активи, у яких добре розбираєтеся.
• Якщо не можете розібратися самостійно, знайдіть фінансового консультанта.

Три перевірені стратегії, як новачку почати торгувати криптовалютою

Ідеальної стратегії для трейдингу криптовалют не існує, але є такі, що підходять новачкам.

Покупка рівними частинами

Ця стратегія полягає в тому, щоб інвестувати в крипту невеликі суми протягом певного проміжку часу. Уявімо, що у вас є $5 тис. Ви вкладаєте їх не всі одразу, а ділите на маленькі частини. Наприклад, по $50. Кожного тижня чи місяця купуєте крипту, доки не витратите весь свій бюджет.

Так ви зменшите вплив волатильності на крипторинку. Завдяки тому, що ціна монет постійно коливається, коли ви інвестуєте маленькими сумами, скоріш за все, зможете купити більше монет, ніж коли вкладете всю суму одразу.

Для цієї стратегії можна налаштувати торгового бота або робити це самостійно. Якщо ви вибираєте другий варіант, старайтесь купувати в ті дні, коли криптовалюта коштує дешевше, ніж 24 години тому.

«Золотий хрест» і «хрест смерті»

Це метод, що використовує дві ковзні середні, MAMoving Avarage – показник, що використовується в технічному аналізі. Тобто індикаторну лінію діаграми, що показує середню ціну активу за певний проміжок часу. Для цієї стратегії ви шукаєте, де перетинаються криві за попередні 50 днів і за попередні 200 днів.

Є два типи перетину:

• Конвергенція, тобто золотий хрест – коли 50 MA рухається наверх, а 200 MA – вниз. Вона означає: короткостроковий імпульс перевищує довгостроковий імпульс, тобто потрібно купувати крипту. Це відбувається, коли покупці повертаються на ринок і підвищують ціни.
• Дивергенція, тобто хрест смерті – коли 50 MA йде вниз, а 200 MA – наверх. Це означає, що короткостроковий імпульс падає в порівнянні з довгостроковим імпульсом. Потрібно продавати. Це стається, коли велика кількість трейдерів вирішують вийти з ринку і продати свої активи.

Налаштувати такі графіки можна на вашій біржі криптовалют. 

Це довгострокова торгова стратегія, яка найкраще працює протягом 18 місяців і більше.

Зміна тренду, або дивергенція RSI

Для цієї стратегії потрібно володіти технічним аналізом, тобто розбиратися, як змінюватимуться ціни на крипту. Так ви зможете передбачити, коли тенденція на зростання чи спад почне рухатися у протилежному напрямку. 

RSIrelative strength index означає індекс відносної сили. Це індикатор на діаграмі, що вимірює імпульс шляхом розрахунку середньої кількості прибутків і втрат за 14-денний період.

Лінія індикатора коливається від 0 до 100. Якщо лінія піднялася вище ніж 70 пунктів, актив вважається перекупленим, тобто його ціна скоро піде вниз. Якщо лінія опустилася нижче ніж 30, актив вважається перепроданим – його вартість, ймовірно, скоро зросте.

Але треба бути обачними, адже ця стратегія іноді може давати неправильні результати. Наприклад, бувають випадки, коли RSI показує, що потрібно купувати крипту, але її ціна продовжує падати.

Грубі помилки в трейдингу криптовалют

Оскільки крипторинок моє низький поріг входу, кожен, у кого є доступ в інтернет і невеликий капітал, може торгувати криптовалютою. Але, на думку криптотрейдера Скотта Мелкера, новачки часто роблять схожі помилки.

• Починають з торгівлі реальними грошима. Деякі біржі дають можливість користуватися віртуальними грошима, щоб зрозуміти, як працює трейдинг. Так ви нічого не втратите, але отримаєте досвід і розберетеся, як працює платформа. Пізніше, якщо захочете, зможете продовжити вже з реальними грошима.

• Торгують без стоп-лоссу. Стоп-лосс – це біржова заявка, що допомагає обмежити збитки. Наприклад, ви купили Ethereum за $2 тис. Максимальні збитки, що ви готові понести, складають 10%. Отже, якщо ціна почне падати, і досягне позначки $1,8 тис., біржа автоматично почне продавати вашу криптовалюту.

Сергій Мариничев, криптотрейдер, 2020 року купив біткоїни, коли їхня ціна падала. Тоді їхня вартість зменшилася з $10 тис. до $7 тис. Він був упевнений: скоро тенденція розвернеться і біткоїн почне рости. Але протягом 15 хвилин, коли Сергій був відключений від мережі, ціна впала ще нижче. Коли він знову під’єднався, зрозумів, що зазнав великих збитків, адже не поставив стоп-лосс.

• Не утримують рівновагу. Успішним криптотрейдерам важливо зробити свій інвестиційний портфель різноманітним. Наприклад, Скотт Мелкер тримає в крипті лише 10% своїх інвестицій. При цьому з них 70% – це довгострокові інвестиції, 15% він виводить у готівку, і лише 15% призначені для трейдингу.

• Плутають інвестиції та трейдинг. Якщо ви інвестуєте вдовгу, не маєте звертати увагу на коливання ціни. Якщо ви займаєтеся трейдингом, то маєте продати крипту, щойно досягнете позначки стоп-лосс.

• Не ведуть торговий журнал. Записувати деталі угоди – це найкращий спосіб навчитися заробляти торгівлею криптовалюти й уникнути помилок у майбутньому. 

• Витрачають більше, ніж готові втратити. Коливання ціни криптовалюти приваблює інвесторів. Проте інвестиції в крипту – це скоріше лотерейний білет. Тому не варто ризикувати всім.

• Вкладають недостатньо грошей. Якщо ви хочете заробляти трейдингом криптовалюти, ваш дохід має покривати ваші витрати на життя. У більшості країн для цього потрібно вкласти $50–100 тис. Ви можете розчаруватися, коли почнете займатися трейдингом, а ваш прибуток не зможе перекрити ваші потреби.

• Використовують кредитне плече. Це співвідношення між особистими грошима трейдера та грошима, які він взяв у позику. Наприклад, якщо ви купуєте крипту на $10 з кредитним плечем 1:500, то берете позику в біржі у 500 раз більшу. Тобто $5 тис. Якщо ціна активу впаде, ви будете винні біржі $5 тис.

Сергій Мариничев радить: якщо ви займаєтеся трейдингом крипти менше ніж рік, не варто брати кредитне плече більше ніж 1:2. Тобто, якщо ви вкладаєте $10 власних коштів, позика від біржі має бути не більше $20, а не $5 тис., як у першому випадку.

• Використовують стратегії, які не розуміють до кінця. Новачкам часто важко розібратися в технічному аналізі. Тому вони можуть зробити неправильні висновки, адже не зрозуміють тенденцію. На початку краще цього уникати.

• Використовують чужі ідеї. Не варто купувати чи продавати крипту, якщо це хтось радить у соцмережах. Досвідчені трейдери не бояться йти проти натовпу.

Висновок

Біржа криптовалют – це платформа, де можна купити цифрові монети, займатися трейдингом, ставити їх на стейкінг або давати в позику іншим та отримувати за це відсотки. До найпопулярніших міжнародних бірж відносяться Binance, Gemini, Coinbase тощо. Існують і українські біржі. Це Kuna, Qmall і BTC Trade Ua.

Окрім онлайн-платформ біткоїни й альткоїни можна купити на офлайн-біржі. Це звичайний магазин, де можна заплатити за крипту готівкою або банківською карткою. Вам допоможуть налаштувати гаманець і дадуть до нього код доступу.

Один зі способів заробити на біржі – займатися трейдингом, тобто купувати та продавати крипту та заробляти на різниці курсів.