monobank заблокував картку українця через операцію із цифровими активами

Юлія Фещенко

Редакторка новин MC.today

monobank заблокував картку одного з клієнтів через, як він повідомив на профільному форумі «Мінфін», виведення особистих коштів із криптовалютної біржі Binance. Проте схоже, що його обурив навіть не сам факт блокування, а терміни, в які установа розглядатиме цей конкретний випадок. Редакція MC.today переповідає подробиці.

Lutsk, Ukraine - May 1, 2021: Golden coin with bitcoin logo and credit card by monobank. Crypto currency BTC and bitcoin rewards card by Universal bank. E-cash payment or digital electronic money

Як йдеться в дописі, для клієнта це вже третє впродовж року блокування картки після спроби виведення криптоактивів. Раніше він надавав за запитом фінустанови скриншоти з Binance, які підтверджували правомірність операції, і доволі швидко рахунок розблоковували. Щоправда, ліміт на зарахування коштів зменшили.

А от третя перевірка виявилася серйознішою. Співробітники monobank попросили клієнта, крім скриншотів, надати ще форму ОК-5 (індивідуальні відомості з реєстру застрахованих осіб) та повідомили, що розгляд справи може тривати до 60 днів.

«З урахуванням комп’ютеризації всіх процесів особисто мені незрозуміло, що можна розглядати так довго», – написав клієнт.

В monobank відреагували на звернення.

«Повірте, ми й самі не любимо бюрократію, водночас на вимогу НБУ банки перевіряють усі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтів. Колеги нададуть інформацію, щойно вона з’явиться», – йдеться в повідомленні.

Наша редакція звернулась до monobank з проханням прокоментувати цей випадок та  за можливості пояснити причини блокування детальніше, а також розповісти, від чого залежать терміни розгляду заявок. На момент публікації ми ще не отримали відповіді від фінустанови.

Відомо, що обов’язковому фінмоніторингу підлягають операції:

• на суму від 400 тис. грн;
• за участі політиків та громадських діячів (чиновників, депутатів тощо);
• ФОПів, що зареєструвалися менш як за три місяці до перевірки;
• осіб, які часто переказують гроші на закордонні рахунки або обмінюють банкноти меншого номіналу на більший та навпаки тощо.

Водночас варто пам’ятати, що підозру можуть викликати будь-які операції.

• Раніше співзасновник monobank Олег Гороховський розповів, чому мобільний застосунок фінустанови часом не працює та спростував фейк про те, що благодійні фонди нібито не знімають донати з «банок».