Перекази між картками буде обмежено: банки домовилися про ліміти. Що відомо про меморандум

Найбільші банки України підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Ним посилюється обмеження переказів з картки на картку, а також вводиться ліміт для IBAN.

Банки підписали меморандум про посилення фінмоніторингу. Фото: depositphotos

Як повідомляє «РБК-Україна», документ підписали «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» (за його ліцензією працює monobank), «Таскомбанк». До меморандуму можуть долучитися й інші банки.

Обмеження переказів

Якщо користувач не підтвердив доходи, ліміт на вихідні перекази становитиме:

• з 1 лютого 2025 року – до 150 тис. грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року – до 100 тис. грн на місяць.

Ще суворіше обмеження буде застосовуватися до клієнтів високого рівня ризику – до 50 тис. грн на місяць.

Читайте також: Секрети ведення особистого бюджету: фінексперти поділились порадами щодо керування коштами

Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів та волонтерів.

Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й за IBAN.

Обмеження валютних рахунків

Буде введене обмеження на кількість рахунків в одній валюті для однієї особи – дозволяється три такі рахунки без підтвердження доходів. Виняток: депозитні, кредитні рахунки та рахунки для держпрограм.

Читайте також: Особисті фінанси: як навчитись заощаджувати і робити це правильно. Поради експертів

Перевірки ФОПів

Новостворені ФОП (до 6 місяців) І групи підлягають посиленому фінансовому моніторингу, а під час встановлення ділових відносин бізнес-діяльність ФОП буде поглиблено вивчатися.

Для ФОПів II та III груп кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід.

• Нагадаємо, раніше Мінекономіки пояснило, що для отримання коштів за програмою «Зимова єПідтримка» користувачу не потрібно обовʼязково розкривати дані про транзакції.