Що таке токени, які вони бувають та як на них заробити

Навряд чи сьогодні знайдеться людина, яка не чула б про криптовалюти та блокчейн. Але у зв’язку з цими поняттями завжди згадують слово «токен». А що це таке та чим відрізняється від криптовалюти, розуміють далеко не всі.

Редакція MC.today розібралася, що таке токен простими словами і де він використовується, познайомилася з різними типами токенів, з’ясувала, які властивості вони мають і як на них можна заробити.

Що таке токен у криптовалютах

Токен у перекладі з англійської «жетон», «символ» – це цифровий сертифікат, який гарантує зобов’язання компанії перед його власником. Токени можна назвати криптовалютним аналогом акцій або цінних паперів, з тією різницею, що контроль за всіма транзакціями здійснюється через технологію блокчейн. 

Для спрощення токени можна порівняти із жетонами, які видають у парках атракціонів. Ви купуєте їх у касі, а потім отримуєте за них солодку вату або місце на каруселі, але тільки в межах парку, що випустив їх. Наприклад, у магазині ту саму вату за них вже не купиш.

Проекти, що працюють на блокчейні, випускають свої унікальні жетони – токени. Ви купуєте їх або отримуєте як бонус, а в перспективі можете обміняти на криптовалюту, певну послугу, товар або навіть витвір мистецтва. Але тільки в рамках проекту, який цей конкретний токен випустив.

Кожен токен синхронізований з відповідною базою даних, яка веде підрахунок цифрових активів за допомогою технології блокчейн. А отримати доступ до своїх токенів користувач може тільки через спеціальний додаток та за наявності електронного підпису. У поєднанні з децентралізованим зберіганням даних це забезпечує надійність та безпеку операцій.

Властивості токенів

Щоб розуміти відмінність токенів від криптовалюти, слід вивчити специфіку цих активів. Отже, до основних властивостей токенів відносять:

•  Токени демонструють наявність частки акціонерних прав у конкретному ІТ-проекті.
•  Токени можуть виступати як винагорода (бонус) за якісь послуги стартапу.
•  Токени виконують роль валюти в закритій системі, за них можна придбати послуги та послуги проекту.

Оборот токена відбувається саме у тому проекті, для якого він створений. Початкова його цінність мізерно мала, але після додавання на криптобіржу може зрости кілька сотень разів. 

Так, у 2019 році відбувся розпродаж токенів VOL блокчейн-платформи Volume Network за ціною $0,0001 за токен. За сім тижнів торгів на криптобіржі ціна токенів досягла 0,07 дол. Таким чином, інвестор, який вклав $100, міг отримати $69 900 прибутку за неповних два місяці.

Види токенів

У світі є чимало видів токенів, але всі їх можна розбити за функціями які вони виконують. 

1. Токени додатків, утилітарні токени, або Аппкойни (Appcoins). З їх допомогою можна отримати доступ до сервісів, які надає певна блокчейн-платформа. Наприклад, щоб записати файли в розподілену мережу для зберігання файлів Sia , знадобляться токени Сіакойни (SC).
2. Токени-акції (Equity Tokens) Є електронним варіантом акцій, які мають участь у компанії. Вони дозволяють власникам отримувати дивіденди чи брати участь у управлінні компанією. Приклади: DX.Exchange, TokenizEU. Токени-акції пропонують зручний та доступний спосіб вкладення в компанії, а також дозволяють уникнути деяких труднощів, пов’язаних із традиційними методами вкладення в акції, наприклад, високих комісій та тривалого оформлення.
3. Токени цінності (Security Tokens). Є запорукою активів у реальному світі, наприклад, нерухомості, акцій чи дорогоцінних металів. Приклади: Polymath, tZero.
4. Токени бенефіціарні (Beneficiary Tokens). Це токени, які дають власникам певні привілеї усередині платформи. Прикладом може бути Binance Coin (BNB), який надає власникам знижки під час торгівлі на біржі Binance.
5. Кредитні токени (Credit Tokens). Є кредитними зобов’язаннями або заставою для видачі кредиту. Вони можуть бути використані для фінансування проектів чи надання кредитів іншим учасникам. Приклади: Nexo, Celsius. Кредитні токени пропонують можливість отримати кредит без необхідності проходження складних процедур та перевірок.
6. Незамінні токени (Non-Refundable Tokens). Це цифрові активи, які є криптографічні сертифікати. Кожен їхній екземпляр є унікальним і не може бути заміщений іншим аналогічним токеном. Кожен NFT є єдиним у своєму роді, що робить його привабливим для колекціонерів та інвесторів. Приклади NFTs: CryptoKitties, NBA Top Shot.

Відмінності токенів від криптовалюти

Токени і криптовалюта – не те саме, хоча на перший погляд так може здатися. Одна з головних відмінностей – на відміну від криптовалют токени можуть випускатися і керуватися повністю централізовано. 

За більш повним розшифруванням відмінностей звернемося до творця біткойна Сатосі Накамото. Він виділив чотири основні відмінності токена від криптовалюти.

1. Емісія токенів може проходити централізовано та децентралізовано, криптовалют – лише децентралізовано, без єдиного керуючого центру.
2. Верифікація транзакцій токенів може проходити централізовано та децентралізовано, криптовалют – лише децентралізовано.
3. На ціну токенів може впливати дуже широкий перелік факторів, крім попиту та пропозиції (випуск додаткових токенів, прив’язка до інших активів), вартість криптовалют повністю регулюється ринком.
4. Токени необов’язково мають бути запущені на власному блокчейні. Криптовалюти, навпаки, завжди мають власний блокчейн.

Де можна купити або отримати токени

Купити токени можна через біржі, з рук або під час ICO. Коли компанія вирішує залучити інвестиції в розвиток, вона випускає токени – це називається ICO, чи Initial coin offering, що у перекладі означає «первинне розміщення монет». Дізнатися про майбутні ICO можна, наприклад, тут чи тут. 

Випуск своїх власних «грошей» та обмін їх на криптовалюту дозволяє стартапам отримати фінансування, яке необхідне для запуску та розвитку. Це схоже на модель краудфандингу, в якій учасники фінансують розвиток будь-якого проекту зараз, щоб отримати певні вигоди в майбутньому.

Однак перед покупкою токена важливо зрозуміти ідею, надійність стартапу, оцінити ризики та вивчити репутацію, а також переглянути презентацію проекту зі стратегією розвитку та подальшими перспективами.

В іншому випадку інвестор може вкласти кошти в збитковий проект або потрапити до мережних аферистів. Для покупки токенів потрібно зробити таке:

• знайти проект;
• перейти на офіційну сторінку компанії;
• відвідати розділ сайту “Приєднатися до продажу”;
• вивчити документацію проекту;
• вибрати оптимальну крипту для покупки токенів;
•  ввести дані криптогаманця;
• внести адресу, куди надішлють токени;
• надіслати необхідну суму;
• перевірити переведення токенів.

Найпоширеніші токени можна придбати на будь-якій криптобіржі , але новинки можуть бути не на всіх таких майданчиках. Купуючи токени, потрібно ознайомитися з їх курсом та особливостями проекту, а також переконатися у надійності криптобіржі. Найбільший вибір токенів пропонують біржі Poloniex та Bittrex. Тоді як найбільшими і одночасно лояльними до новинок на ринку вважаються  Cryptopia, YObit та LiveCoin.

Цікаво, що в деяких випадках токени можна отримати безкоштовно. Ось найпоширеніші методи.

1. Airdrops – компанії можуть розподіляти токени безкоштовно для привернення уваги до свого проекту. Наприклад, Ethereum (ETH) видав безкоштовні токени EOS (EOS) усім холдерам ETH у період між 2017 та 2018 роками. 
2. Бонуси за участь у мережі – проекти можуть видавати бонусні токени за активну участь у мережі, наприклад, у Stellar (XLM) нагороди можна отримати за участь у мережі як валідатор або за додавання своїх активів у пул стабільних монет.
3. Конкурси та змагання – деякі проекти можуть проводити конкурси або змагання з видачею токенів як нагорода. Так, наприклад, Binance (BNB) проводить щомісячні торгові змагання з видачею великих кількостей токенів Binance як нагороду.
4. Програми рефералів – прикладом може бути платіжна платформа Crypto.com (MCO), яка пропонує реферальну програму з можливістю отримувати бонусні токени MCO за залучення нових учасників до мережі.

Заробіток на токенах та способи їх зберігання

Чимало людей прагнуть заробити на токенах . Вони знайомляться з перспективними проектами, вибирають найкращий стартап і стають володарями активів будь-яким із описаних вище методів. Протягом тижня виникає до 5 ICO, що дає простір інвестицій.

Проте чи всі ідеї можуть знайти втілення. Нерідко справа не сягала навіть розміщення купонів на криптобіржах. Алгоритм заробітку складається з наступних стадій:

1. Придбання вибраних монет за прийнятною ціною на початку роботи проекту або після розміщення на криптобіржі.
2. Очікування підвищення ринкової вартості токена .
3. Продаж активу на біржі та отримання прибутку.

Цей метод можна кілька разів повторювати для різних токенів . У ряді випадків є можливість отримати дивіденди або інші вигідні пропозиції, що залежить від типу токена .

На ранніх стадіях, коли ще вимальовується прототип проекту, неможливо оцінити перспективність проекту, тому є ризик вкласти гроші в стартап, який може не виправдати надій. Щоб запобігти цьому, потрібно моніторити різні портали, вивчити сайти-рейтинги та оцінювати привабливість ICO.

Токенізація активів

Під токенізацією активів розуміють процес переходу прав будь-якого активу в цифровий токен . Одним із найпоширеніших прикладів можна назвати поповнення банківського рахунку за допомогою готівки в терміналі. У результаті власник картки отримує віртуальні гроші чи токенізовані активи.

Цей процес має такі переваги:

1. Безпека. Блокчейн-токени – реєстраційні записи, подані у формі унікального коду, що унеможливлює його викрадення.
2. Ефективність. Токенізація прискорює процес укладання угод.
3. Доступність. Наявність смарт-контрактів дозволяє використовувати активи в будь-який час і в будь-якому місці.

За допомогою токенізації активів можна досягти підвищеної ліквідності товарів та забезпечити зростання продажів. Крім того, можна створити спеціальні програми лояльності для клієнтів, які накопичують або купують токени, які незабаром можна поміняти на певні послуги компанії.

Підсумки

Токени можуть бути представлені як гроші, акції, жетони або застосовуються для виконання інших завдань. Інвестори, які придбали токени, мають змогу отримати великі прибутки за мінімального вкладення. Головне – вибрати хороший проект, який має довгострокові перспективи. Можна також вкласти кошти ще в низку проектів, щоб мати надію, що ці проекти виявляться прибутковими. До основних переваг токенів відносять:

• безліч ICO проектів;
• масу додаткових функцій;
• вкладення навіть із невеликими грошима;
• високу прибутковість у перспективі;
• високу ліквідність.

Проте є недоліки. До них можна віднести слабке законодавство, що регулює проекти ICO, неможливість прогнозування прибутку та високий ризик шахрайства. Проте, попри недоліки, розвиток цієї промисловості продовжує набирати обертів.