Чому стейкінг – менш ризикований спосіб інвестицій у крипту та які монети варто для цього використовувати

Якщо ви маєте крипту та хочете досить легко заробити на ній відсотки, можете спробувати стейкінг. Так ви не лише отримаєте пасивний дохід, а й підтримаєте роботу блокчейн-мережі.

Редакція MC.today розібралася, що таке стейкінг, як він працює та які монети краще використовувати, щоб заробити.

Важливо: для цієї статті ми брали інформацію зі спеціальних видань. Чи варто купувати ті чи інші токени, приймайте рішення самостійно.

Що таке стейкінг криптовалют

Стейкінг криптовалют можна порівняти з банківським депозитом. Ви зберігаєте монети на криптовалютному гаманці, щоб забезпечити роботу блокчейну. Так ви блокуєте певну кількість криптовалюти, тобто ви не можете нею користуватися певний час. 

Стейкінг – більш екологічна альтернатива майнінгу. У порівнянні з останнім, він не вимагає великих потужностей комп’ютера чи іншої обчислювальної техніки. Тому не потребує багато електроенергії.

Стейкінг тісно пов’язаний з механізмом Proof of Stake. При його використанні діє принцип: чим більшу суму ви зберігаєте, тим більше блоків маєте шанс створити. За кожну підтверджену транзакцію і створений новий блок у блокчейні ви отримаєте винагороду – певну кількість монет.

Proof of Stake використовують у багатьох блокчейн-мережах. Ось декілька криптовалют, що побудовані на цьому алгоритмі: Cardano, Tezos, Solana, Algorand, Cosmos, TRON, EOS, DASH тощо.

Як виник Proof of Stake

Вперше механізм Proof of Stake представили розробники Санні Кінг і Скотт Надаль 2012 року. Алгоритм повинен був розв’язати проблему високого енергоспоживання при видобутку біткоїна. Того часу утримання мережі Bitcoin коштувало в середньому $150 тис. на день.

Зараз для однієї біткоїн-транзакції, що в середньому триває 10–20 хвилин, потрібно стільки ж енергії, скільки використовує звичайна американська сім’я протягом майже 72 днів.

Чим довше існує блокчейн, тим більше транзакцій у ньому відбулося і тим дорожче його утримувати.

Замість майнінгу блоків Санні та Скотт запропонували альтернативний метод – стейкінг. Визначений алгоритм вибирає того, хто отримує право підтвердити транзакцію та створити новий блок, на основі кількості монет, що має користувач.

Санні Кінг і Скотт Надаль сподівалися: це дозволить уникнути витрат на електроенергію, що постійно зростають. Ще для стейкінгу не потрібно купувати потужне обладнання.

Як працює стейкінг

Як пояснюють фахівці криптопорталу buidlbee.com, спочатку учасники закладають свої монети в протокол криптовалюти. З цих учасників протокол вибирає валідаторів, тобто вузолце комп’ютер, де зберігається повна копія блокчейну, кожного разу, коли в блокчейн додається новий блок, всі комп’ютери оновлюють свій блокчейн, який матиме право підтвердити транзакції. Чим більше монет ви заклали, тим більша ймовірність стати валідатором.

Щоразу, коли до блокчейну додається блок, карбуються нові монети криптовалюти. Вони розповсюджуються як винагорода за ставку тому, хто створив новий блок. У більшості випадків винагорода – це криптовалюта блокчейну. Тому, якщо ціна вашої монети знизиться, то винагорода теж нічого не коштуватиме, і навпаки.

Якщо ви хочете займатися стейкінгом, потрібно обрати криптовалюту, що використовує модель Proof of Stake. Наприклад, Cardano, Tezos, Solana. Потім ви можете вибрати суму, яку хочете вкласти. Ви можете це зробити з допомогою багатьох популярних бірж криптовалют, наприклад Coinbase тощо.

Під час стейкінгу ваші монети залишаються у вас. Але ви блокуєте їх на своєму гаманці, тобто не можете певний час користуватися ними. Ви можете припинити стейкінг, якщо хочете продати свої монети. Коли саме можна їх забрати, залежить від різних факторів. Для деяких криптовалют є мінімальний процес стейкінгу, наприклад три місяці. Протягом цього часу ви не можете забирати свої кошти.

Чим відрізняється стейкінг від майнінгу

Стейкінг і майнінг – це «механізми консенсусу», тобто алгоритми підтвердження транзакцій у блокчейні. Вони гарантують, що транзакції є законними. Наприклад, ніхто не намагається витратити одні й ті ж монети більше одного разу.

Але між ними є різниця. Майнінг працює за протоколом Proof of Work, де майнериті, хто добувають крипту змагаються за вирішення криптографічних головоломок. Той, хто зробить це швидше, отримує право перевірити останній блок транзакцій на блокчейні та створити новий блок. За це він отримує невелику винагороду в криптовалюті, яку добуває.

Для майнінгу використовують обладнання з великою обчислювальною потужністю, наприклад, спеціальні інтегральні карти ASIC. Тому майнінг потребує багато енергії.

Стейкінг працює на алгоритмі Proof of Stake. Тут не потрібно вирішувати криптографічні головоломки, аби підтвердити транзакції у блокчейні. Достатньо мати на рахунку певну кількість монет. Так транзакції тут набагато швидші.

Ще тут набагато нижчий поріг входу, адже не потрібно купувати потужне обладнання, як  для майнінгу. За виключенням певних криптовалют. Наприклад, щоб самостійно займатися стейкінгом Ethereum, потрібно мати мінімум 32 монети. Ціна однієї – приблизно $2 тис.

Де можна робити стейкінг

Ось де можна робити стейкінг:

• На криптобіржах. Найкращі відсотки дають Binance, Coinbase, Kraken, ByBit. Але тримати кошти на біржах ризиковано, адже їх іноді зламують.
• На платформах для стейкінгу. Такий стейкінг ще називають м’яким. Ось приклади таких платформ: Stake Capital, MyCointainer тощо. 
• На апаратних гаманцях. Це невеликий пристрій для зберігання криптовалюти. Ззовні він нагадує флешку. Може мати USB-роз’єм або кнопки, аби ввести PIN-код. На апаратних гаманцях крипта більш захищена від злому.

Гаманець має адресу – це певне місце у блокчейні, куди можна відправляти монети. Під час стейкінгу на апаратних гаманцях важливо зберігати монети на одній і тій самій адресі. Тобто не можна переміщувати монети, адже так ви втратите винагороду за створення блоків.

Найкращі відсотки дають гаманці Ledger і Trezor.

Переваги та недоліки стейкінгу

Основні переваги стейкінгу:

• Це простий спосіб заробити відсотки на криптовалюту, якою ви володієте.
• На відміну від майнінгу, вам не потрібне спеціальне обладнання.
• Ви допомагаєте підтримувати роботу блокчейну.
• Стейкінг більш екологічний, ніж майнінг, адже не потребує великих затрат енергії.

Ось які є ризики, пов’язані зі стейкінгом:

• Нестабільні ціни криптовалюти. Якщо ціна на ваші монети впаде, ви можете втратити більше, ніж заробите на стейкінгу. Тому цей варіант інвестицій підходить тим, хто планує тримати крипту протягом декількох років незалежно від коливань ціни.
• У деяких випадках потрібно заблокувати монети на певний час, протягом якого ви не зможете їх вилучити зі стейкінгу.
• Якщо обрали гнучкий варіант стейкінгу, все одно доведеться почекати деякий час, щоб забрати свої монети. Наприклад, сім днів або більше.
• Біржі стейкінгу можуть зламати. Так ви втратите і монети, що поклали на стейкінг, і свою винагороду. А оскільки ви не можете застрахувати свої активи, скоріш за все ви не отримаєте компенсацію. Наприклад, 2021 року хакери вкрали приблизно $30 млн з такої біржі.

Види стейкінгу

Є декілька класифікацій стейкінгу. Наприклад, за способом отримання монет. Стейкінг можна делегувати, наприклад, біржі, або стати валідатором, тобто самостійно підтверджувати транзакції та створювати нові блоки.

Делегувати набагато простіше. Зазвичай це і мається на увазі, коли говорять про стейкінг. Ви просто блокуєте свої монети за допомогою визнаного валідатора. За це ви отримуєте винагороду, а валідатори візьмуть невеликий відсоток вашого прибутку.

Щоб бути валідатором, потрібно:

• розбиратися в технічних деталях того, як працюють криптовалюти;
• мати достатньо криптовалюти, адже так більше шансів створити новий блок;
• мати надійний інтернет, який використовують в центрах обробки даних.

Ще можна поділити стейкінг на:

• Фіксований – коли користувач завчасно визначає, на який період він дає монети для стейкінгу. Наприклад, на три місяці. Доки не закінчиться цей термін, він не зможе забрати свої монети. Зазвичай оплата тут трохи вища, ніж у гнучкому стейкінгу, тому цей варіант обирають ті, хто хоче заробити більше.
• Гнучкий – тут не вказують кінцеву дату стейкінгу. Тобто ви можете забрати свої монети будь-коли. Відсотки за стейкінг нараховуватимуться до моменту, доки ви не вивели крипту. Такий варіант підходить тим, хто звик мати вільний доступ до своїх активів.

Найкращі монети для стейкінгу

Щоб вибрати монети для стейкінгу, на біржі Binance радять мати декілька монет – так ризики будуть меншими. Якщо ціна однієї криптовалюти впаде, ви можете заробити на іншій.

При виборі монети зверніть увагу, чи сильно коливається її ціна. Ще варто дізнатися, чи є вимоги до мінімальної кількості монет, щоб почати стейкінг.

Ось найкращі монети для стейкінгу у 2023 році за версією спільноти Business 2 Communnity.

DeFi Coin – офіційний токен децентралізованої біржі DeFi Swap. Платформа пропонує чотири умови стейкінгу – на 30 днів, 90 днів, 180 днів або 365 днів. Мінімальна ставка річного доходу – 30%, максимальна – 75%. Вона залежить від терміну, як довго ви займаєтеся стейкінгом.

Lucky Block має на меті зробити лотерейну систему прозорішою. Протокол цієї криптовалюти структурований так, щоб підвищити шанси всіх користувачів виграти в лотерею з допомогою методу випадкового відбору. Замість того, щоб купувати квитки в традиційних торговельних точках, користувачі можуть зробити це з допомогою токенів Lucky Block. Криптовалюта знаходиться на початковій стадії, але має потенціал для зростання.

Quint – відносно новий крипто-токен для стейкінгу, який робить те, чого не робить майже жоден інший токен: він пропонує реальні винагороди за стейкінг на додаток до відсотків.

Quint пропонує два набори, які розробники проєкту називають пулами супер-стекінгу. Перший включає розіграш предметів розкоші: автомобілів, туристичних путівок і проживання в розкішних готелях. Другий пропонує гарантовані винагороди у вигляді роздачі NFT.

Ethereum – щоб розпочати стейкінг цієї криптовалюти самостійно, потрібно виставити принаймні 32 монети. Тому простіше позичити меншу кількість криптовалюти валідаторам. Яку винагороду ви отримаєте, залежить від платформи, що ви виберете, та періоду стейкінгу.

Cardano – відтоді, як монета вийшла на ринок, її ціна виросла у 4,5 раза. Ця криптовалюта має хороші можливості зростання в майбутньому. На різних платформах відсотки за стейкінг цієї валюти відрізняються.

Висновок

Стейкінг – це спосіб підтвердити транзакції та створити новий блок у блокчейні. Він працює лише для тих криптовалют, що використовують алгоритм Proof of Stake. Наприклад, Ethereum 2.0, Tezos, Solana тощо. За це ви отримуєте винагороду у вигляді нових монет. Що більше монет ви маєте, то більше шансів створити новий блок.

Займатися стейкінгом можна самостійно, але для цього потрібно розбиратися в технічних деталях криптовалюти. Іноді це ще й дорого – деякі блокчейн-мережі мають поріг входу. Наприклад, щоб підтверджувати транзакції Ethereum, вам потрібно мати 32 монети.

Простіший спосіб – віддати монети визнаному валідатору, наприклад біржі для стейкінгу.