банківська таємниця – останні статті та новини

Чи справді в Україні все йде до розкриття банківської таємниці та чи пов'язане це з майбутнім впровадженням Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб? Про це, а також про те, як можливі зміни в порядку розкриття банківської таємниці вплинуть на українців, на прохання MC.today розповів адвокат Адвокатського об’єднання Актум Ігор Мунтяну. Народний депутат України та член податкового комітету ВРУ Ярослав Железняк повідомляв, що законопроєкт № 13233, який передбачає створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, рекомендовано до першого читання. «Переконаний, наступний етап – підготовка до відкриття банківської таємниці. Що вже Мінфін записав у бюджетну декларацію. Про що вони прямо заявили на засіданні Комітету», – написав Железняк. Додамо, що перший заступник міністра фінансів Денис Улютін зазначав: розкриття банківської таємниці передбачене Національною стратегією доходів, тобто Україна має до цього прийти. Про це повідомили в агентстві «Інтерфакс-Україна». Ігор Мунтяну пояснив, чи йдеться про розкриття банківської таємниці на цей час, зокрема, у контексті розгляду нового законопроєкту про приєднання України до SEPA, а також якими можуть бути наслідки, якщо розкриття банківської таємниці стане можливим на законодавчому рівні. Чи йдеться про розкриття банківської таємниці просто зараз Ігор Мунтяну. Фото надане спікером Насамперед зазначені реєстри впроваджуватимуться відповідно до законопроєкту № 13233 – він наближує приєднання України до SEPA (Single Euro Payments Area). Це єдиний механізм фінансових переказів у євро в межах Єврозони. У законопроєкті йдеться про дотримання і впровадження всіх норм Європейського Союзу, які стосуються запобігання та протидії фінансування тероризму, легалізації і відмивання коштів тощо. Тому створюється реєстр банківських рахунків фізичних осіб, сейфів, електронних гаманців і додаються вимоги щодо верифікації кінцевого бенефіціарного власника цих рахунків і рахунків трастів, фондів і таке інше. І тут є важливий нюанс. У самій пояснювальній записці до законопроєкту вказано, що до цього реєстру не передаються дані про обіг, залишок коштів на рахунках тощо. Йдеться саме про реєстр рахунків і власників цих рахунків. Тобто банківська таємниця поки не розкривається і цей законопроєкт ніяк її не стосується. Щодо того, що ми перебуваємо на шляху до її розкриття – це не даність і не прогноз. Це радше потенційно можливий варіант розвитку події. В Україні вже існує процедура розкриття банківської таємниці, коли правоохоронні та державні органи, податкова служба можуть звернутися до суду в порядку окремого провадження або в рамках кримінального провадження. Іншими словами, зараз є такий запобіжник, як суд, і на цей час процедура не змінюється. До того ж законопроєкт поки перебуває на розгляді, попереду ще перше і друге читання, його редакція може змінитися. Але у тому вигляді, який він має зараз, передумов для зміни процедури розкриття банківської таємниці немає. Читайте також: Оподаткування доходів з цифрових платформ – навіщо це і що зміниться для продавців. Пояснення адвоката Який вплив може мати розкриття банківської таємниці Якщо державні органи отримають повний доступ до банківських даних, це може вплинути і на економічний клімат, і на ведення бізнесу, і на безпеку особистої та фінансової інформації громадян, зокрема з огляду на ймовірність зловживань. Що таке банківська таємниця і як вона захищена Це інформація про фінансові рахунки особи включно з усіма операціями, як-от надходження і видатки. Зараз ці дані захищені на законодавчому рівні. В найближчий час ми можемо прогнозувати розширення підстав доступу до банківської таємниці держорганів або спрощення процедури розкриття такої інформації, але в будь-якому разі розкриття банківської таємниці без будь-яких обмежень є малоймовірним. І дуже малоймовірно, що доступ до такої інформації в перспективі отримають Бюро економічної безпеки чи та ж податкова без додаткового звернення до суду. Чим може обернутися розкриття банківської таємниці Якщо до порядку розкриття банківської таємниці внесуть зміни, держорганам, як-от БЕБ або податковій службі, уже не потрібно буде звертатися до суду, щоб отримати доступ до інформації. І це спростить їхню роботу, коли йдеться про притягнення до відповідальності осіб, які, наприклад, ухиляються від сплати податків. Але з іншого – може призвести до зловживань із боку цих самих органів. Якщо банківська таємниця розкриватиметься безпідставно, то це стосуватиметься будь-кого. Отримуєте ви офіційну зарплату, займаєтесь підприємництвом – інформацію про доходи та обіг коштів можна буде отримати дуже просто. Наслідком цього може стати, наприклад, додаткова податкова перевірка й донарахування податків, якщо ви не зможете пояснити надходження коштів. Нагадаємо, раніше адвокат Адвокатського об’єднання Актум Наталя Штуць розповіла, хто має право на компенсацію за невикористану відпустку і що робити, якщо в цьому відмовляють.