індикатори для фінмоніторигу – останні статті та новини

У 2026 році через посилення фінмоніторингу навіть звичайні перекази з картки на картку можуть стати приводом для перевірки та стягнення податків. І йдеться не про одне зарахування, яке могло викликати підозру, а про значно більші суми. Що вважається «підозрілим» переказом, як захистити себе та як діяти, якщо ви отримуєте лист від ДПС щодо руху коштів на вашому рахунку – пояснили в ЮК «Наказ». Хто й чому перевіряє наші карткові перекази У новому YouTube-відео на каналі «Наказ юристи – нерухомість, забудовники, податки» пояснюють, що в Україні посилився фінмоніторинг. Це означає, що банки ретельніше стежать за всіма фінансовими операціями громадян із метою боротьби з: відмиванням коштів; фінансуванням тероризму; ухиленням від сплати податків. «На практиці це означає, що кожен ваш переказ фіксується та аналізується. Якщо Нацбанк помічає щось підозріле, наприклад, на вашу карту надходять значні суми переказів, він має право передати цю інформацію до податкової. І це абсолютно законно. При цьому не завжди зрозуміло, що саме вважається підозрілим. Це можуть бути як отримані мільйони гривень, так і просто систематичні перекази від різних людей», – йдеться у відео. Як діє ДПС після отримання інформації від НБУ Після отримання відповідного повідомлення від Нацбанку в ДПС зазвичай надсилають офіційний лист із проханням пояснити походження коштів та надати виписки з банківських рахунків. Ігнорувати такі листи не можна – це вже перший сигнал про наближення перевірки. Якщо відповіді немає або вона не пояснює походження коштів чи операцію, що викликала підозру, ДПС може ініціювати документальну позапланову перевірку. І за її результатами взяти загальну суму всіх переказів, які ви отримували на картку, й оподаткувати весь цей оборот за ставкою 23% (18% ПДФО + 5% ВЗ). «Податківці не розбираються, який конкретно платіж підлягає оподаткуванню, а який ні. Вони просто беруть загальну цифру й кажуть: “Платіть податки з усього”. Що більше, якщо ви вважаєте, що якісь перекази не підлягають оподаткуванню, ви будете змушені доводити це самостійно», – відзначили у відео. Які перекази не оподатковуються Не всі кошти, які ви отримуєте переказом на картку, насправді вважаються доходом. Не оподатковуються, до прикладу: подарунки від близьких родичів (умовно, якщо мама привітала вас із днем народження); повернення боргу (адже ви просто отримуєте власні гроші назад); переказ коштів між власними рахунками. Читайте також: Які перекази з картки на картку не оподатковуються у 2025 році – адвокат пояснив нюанси Щоб довести законність походження коштів і уникнути проблем із фінмоніторингом, у компанії радять: під час здійснення переказу коректно й максимально конкретно вказувати призначення платежів; зберігати всі документи, якщо ви позичаєте комусь гроші; якщо ви систематично отримуєте великі суми в переказах, наприклад, працюєте фрилансером і отримуєте оплату за свої послуги, то краще офіційно оформити свою діяльність – зареєструвати ФОП. Нагадаємо, раніше ми переповідали, чи підлягають оподаткуванню грошові перекази, які здійснюють між собою чоловік та жінка, що перебувають у цивільному шлюбі.