Portfolio Manager – останні статті та новини

Централізовані криптобіржі (CEX), такі як Binance і Kraken, поступово втрачають колишню популярність. Згідно зі статистикою весни 2023 року, криптоентузіасти активно мігрують на децентралізовані біржі (DEX), оскільки звичайні біржі потрапили до епіцентру скандалів та атак регуляторів. У цьому огляді дізнаємося, чим CEX відрізняються від DEX, а також вивчимо можливості інноваційної децентралізованої біржі CrowdSwap, з якою новачкові буде максимально легко розпочати своє занурення у світ DEX. Початок великого прийняття DEX Якщо ще рік тому децентралізована біржа для більшості здавалася екзотикою, то в червні 2023 року популярність цього типу бірж різко зросла – на 444% порівняно з минулим місяцем. Наприклад, обсяг торгів Uniswap у лютому 2023 року перевищив обсяг торгів другої за величиною біржі світу Coinbase. Обсяг торгів Uniswap, децентралізованої біржі, що працює на блокчейні Ethereum, у квітні становив $37 млрд, тоді як обсяг торгів Coinbase – $34 млрд. Ще рік тому такі цифри здавалися неймовірними. Що змінилося на ринку? Випадок з банкрутством FTX наприкінці 2022 року сколихнув ринок і показав, наскільки небезпечно зберігати гроші навіть на великих, провідних централізованих біржах. Регуляторний тиск на Binance і Coinbase у 2023 році показав, наскільки CEX-біржі вразливі, будь-якої миті вони можуть стати жертвою блокувань з боку влади. Наростання тиску регулятора призвело до ускладнення KYC, що позбавляє користувачів анонімності та вимагає величезну кількість особистої інформації. Автору цих рядків після блокування рахунку за невиразним обвинуваченням для повернення доступу до CEX-біржі потрібно було надати три документи, дві довідки та купу селфі в різних поєднаннях, не рахуючи витрачених нервів і часу на листування. Дедалі частіше зіштовхуючись із подібними неприємними сюрпризами, користувачі мігрують на альтернативу – DEX, які проповідують набагато вільніші правила торгівлі. Чим відрізняється DEX Зазвичай CEX, централізована криптобіржа, має центральний сервер, де й обробляються всі угоди. Його контролюють та обслуговують співробітники біржі, які виконують роль арбітрів і можуть самостійно вирішувати, чи схвалити вашу угоду, чи дозволити доступ або зняття коштів. У роботі DEX, навпаки, людина не бере участі у процесі торгівлі – усе виконується завдяки алгоритмічному зіставленню угод на основі смартконтрактів. Зазвичай DEX не вимагає реєстрації для початку роботи. Такі біржі уможливлюють пряму торгівлю між двома гаманцями без втручання третьої сторони. У цьому головна відмінність від CEX – на децентралізованій біржі весь контроль над обліковим записом і грошима залишається за самим користувачем. По суті, DEX не зберігає криптоактиви, вони продовжують зберігатися на вашому гаманці навіть у процесі роботи з біржею. Тому ані біржа, ані регулятор не зможуть заморозити ваші кошти або якось заперечити угоду заднім числом. Утім, це має і зворотний бік – через це постає складність таких автономних платформ, це також призводить до підвищеної відповідальності користувача DEX за свої дії. Хороша новина в тому, що останнім часом починає з'являтися нове покоління DEX-бірж, які є доброзичливими і зрозумілими для пересічних користувачів. Саме таку біржу я і вибрав для цього огляду. Детальніше про DEX-біржу CrowdSwap можна дізнатися на сайті. CrowdSwap як DEX нового покоління Отримавши свою частку негативного досвіду в роботі з CEX (мій випадок із проходженням повторної верифікації, який і переповнив чашу терпіння, описаний вище), я остаточно вирішив, що з мене вистачить і час мігрувати на DEX. Перебравши безліч варіантів доступних DEX і для себе вибрав CrowdSwap. Спробуймо перерахувати аргументи, які визначили такий вибір. Безпека Важливо розуміти, що через наявність уразливостей у коді смартконтрактів деякі DEX зазнають хакерських атак. Такі інциденти найчастіше не загрожують коштам користувачів, проте можуть призвести до втрати коштів постачальників ліквідності. Ми часто чуємо подібні неприємні історії з новин про черговий злам DeFi-сервісу. Тому цей пункт я поставив собі на перше місце. І тут CrowdSwap справляє приємне враження – уся інформація про успішні аудити, на які витрачають і час, і гроші, є у відкритому доступі. На жаль, далеко не кожна DEX може похвалитися успішно пройденими аудитами безпеки. Більше ніяких бар'єрів Одна з оригінальних функцій CrowdSwap – можливість кроссчейн-обміну. Це означає, що ви можете обміняти будь-який токен/монету з будь-якого блокчейну, що підтримується. Наприклад, ви можете обміняти BNB на Ethereum або Ethereum на Matic. В інших DEX у цьому плані «все складно» – вони пропонують обмін ETH (ERC-20) на ETH (BEP-20) або міст для стабільних монет. На CrowdSwap ця функція прозорого обміну інтегрована у всі послуги. Наприклад, ви можете інвестувати у фармінг за допомогою токенів з будь-яких блокчейнів, те саме є справедливим і для стейкінгу. CrowdSwap використовує для цього власну технологію Cross-chain Liquidity Protocol (CCLP). Ми не сильно вдаватимемося в технічну суть, але скажемо, що це здорово спрощує життя рядового користувача, бо стирає бар'єри між різними блокчейнами. Швидкість та економія Це ще один найважливіший аспект, який може спантеличити користувачів традиційних бірж. На DEX усі транзакції виконуються прямо в ланцюжку у блокчейні, тому транзакції можуть бути повільними та дорогими, особливо коли мережа перевантажена. Коли ви вперше приходите з CEX, то ця відмінність відразу впадає у вічі. І тут CrowdSwap застосовує дуже цікаву технологію – Best Price Routing (BPR), яка дозволяє вибирати найвигідніші варіанти маршрутизації вашої транзакції. Ось як біржа описує суть технології: «Ми аналізуємо смартконтракт та інтенсивно використовуємо дані блокчейну, щоб забезпечити найкращу маршрутизацію. Ми виявили, що зазвичай шляхи маршрутизації вибираються за показником "здоров'я" пулу ліквідності, а не за найкращою ціною для користувача. У CrowdSwap у пріоритеті завжди ціна». Наведемо приклад економії при обміні токенів: «Припустимо, ви хочете обміняти свої 10 ETH на токени CRV. Як видно з наведеного скриншота, ви заплатите $84,32 комісії, якщо обмінюватимете через маршрутизацію CrowdSwap. Якби ви використали стандартний DEX, наприклад Uniswap v3, ви б заплатили $298,89 комісії. Використання CrowdSwap заощадить $214,57 комісійних». Як видно, BPR реально заощаджує ваші гроші, і ця фіча вигідно відрізняє цю біржу від інших DEX. У плані економії можна також згадати і про функцію Search, яка дозволяє легко знаходити найвигідніші варіанти купівлі активів, що цікавлять: «Пошук знаходить найкращі ціни на пару токенів у просторі DeFi, разом з усіма супутніми витратами. Межі мереж більше не є перешкодою для обміну. Якщо ціна краща в іншій мережі, CrowdSwap легко проведе вас через кроссчейнові обміни». Інновації на цьому не закінчуються. Для подібних обмінів у CrowdSwap використовується власна технологія Cross-Chain Liquidity Protocol (CCLP), яка стирає бар'єри між різними блокчейнами. Наступна важлива фіча, якої немає в інших, це Fast Lane Transaction (FLT). Простіше кажучи, це технологія, що дозволяє упаковувати серію ваших транзакцій, які неминучі на інших DEX, в одну кумулятивну транзакцію. Навіщо платити за багато транзакцій, коли можна заплатити лише за одну? Ось як описує цю можливість сама біржа: «Автоматизація лежить в основі FLT, й усуває необхідність у численних ручних операціях, що забезпечує більш високу безпеку і швидкість. Образно кажучи, сідайте на швидкісний поїзд і не дозволяйте собі зупинятися на непотрібних станціях». Навіть з урахуванням описаного – а це тільки частина з того, що є у CrowdSwap – можна констатувати, що біржа цілком справедливо називає себе революційною. Ця DEX на краще відрізняється від стандартних DEX, які найчастіше складні, дорогі та повільні. Скажу чесно, звикнувши до функціонала CrowdSwap, повертатись на Uniswap зовсім не хочеться. Дізнатися більше про функції CrowdSwap можна тут. Портфельний менеджер Окрім технічних інновацій хочеться описати ще один незвичайний інструмент біржі. Багато любителів крипти використовують різні сторонні застосунки класу crypto portfolio tracker. Ці програми застосовують для обліку наявної крипти, а також для відстеження фінансової динаміки монет, що цікавлять. Але CrowdSwap вирішив у цьому питанні піти далі і додав сюди ще й просунуту аналітику зі світу DeFi/Web3. Сьогодні легко загубитися у специфічній біржовій термінології, наприклад, у коефіцієнтах прибутковості при свопінгу, у значеннях ставок APY чи обсягів TVL тощо. Це безкоштовне вебрішення допоможе самостійно розібратися з метриками ваших активів, додаючи специфічні калькулятори. Ось як описують цей сервіс самі автори: «PORTFOLIO MANAGER – це інструмент для управління кошиком активів та максимізації його доходності шляхом аналізу доходності кожного активу. Ця функція дозволяє забезпечити збереження вартості ваших коштів. Ви можете отримати більший прибуток, своєчасно реагуючи на зміни у криптовалюті та балансуючи свій кошик». Це приємне доповнення до біржі, яке ще більше прив'яже до CrowdSwap. Тут детальніше про безкоштовне вебрішення Portfolio Manager. Дружня до вас біржа Насамкінець складно не згадати про чудову службу підтримки в цієї DEX. Багато з тих, хто мігрує із CEX, відчувають тимчасові проблеми з адаптацією, оскільки світ децентралізованих фінансів влаштований інакше. Найчастіше це стає непереборним психологічним бар'єром для переходу. І тут дуже важливою є допомога, яка дозволить зробити перші впевнені кроки у світі DEX. Окрім звичайної для бірж системи тикетів супорт у CrowdSwap також доступний прямо в Discord, де можна отримати звичне живе спілкування та оперативні відповіді на запитання. Таке неформальне рішення – це усвідомлений крок назустріч своїй аудиторії з боку CrowdSwap, який намагається зробити ваше життя в межах цієї DEX максимально комфортним. До біржі CrowdSwap