Управління капіталом – останні статті та новини

У сімейних інвестиційних компаніях найбагатших людей світу виник конфлікт поколінь через використання штучного інтелекту. Молодше покоління активно впроваджує нові технології, тоді як засновники компаній побоюються витоку конфіденційних даних. Про це пише Fortune. Зростання ролі ШІ та ризики конфіденційності Кількість сімейних офісів, які використовують штучний інтелект для операційних завдань чи аналізу інвестицій, зросла за рік із 13% до 22%. Використання ШІ для звітності щодо ефективності інвестицій подвоїлося за 12 місяців. Водночас 57% компаній називають брак внутрішньої експертизи головною перешкодою для інтеграції технологій. Засновники компаній наголошують, що конфіденційність даних є ключовою умовою, і вони не ухвалять рішення, які не гарантують безпеку. Сімейні офіси керують не лише інвестиційними портфелями, а й податковими стратегіями та питаннями спадщини. Витік інформації створює загрози особистій безпеці. Попри це, аналітики Citi зазначають, що деякі компанії вже випадково відкрили доступ до ШІ через хмарні сервіси або повсякденні пристрої працівників. Передача багатства та комунікація Протягом наступних десятиліть відбудеться передача 83 трильйонів доларів приватного капіталу. Звіт UBS за 2026 рік показує, що 33% надбагатих сімей вважають комунікаційні розриви головною причиною конфліктів. Це випереджає суперечки про витрати. Майже половина спадкоємців зазначає, що попереднє покоління взагалі не підготувало структурованого плану передачі активів. Читайте також: Скільки українці й бізнес витрачають на ШІ: аналітик назвав цифри Водночас частка спадкоємців, які активно керують процесом передачі багатства, зросла майже вдвічі — з 13% до 22%. Дослідники Citi вказують, що саме молодші працівники та члени родин є головними прихильниками ШІ. Вони експериментують із технологіями та поступово залучають до цього старше покоління. Третє покоління спадкоємців розглядає ШІ не як експеримент, а як базовий інструмент. Прагнення до автоматизації Технологічно просунуті сімейні офіси прагнуть звести до мінімуму кількість персоналу за допомогою ШІ. Вони орієнтуються на підвищення ефективності на 80%. Їхня мета — створити систему, де люди керуватимуть ШІ-агентами (дослідниками чи ризик-менеджерами), які працюватимуть цілодобово без розширення штату. Засновники офісів, які звикли покладатися на довірених радників, сприймають це як загрозу існуванню інституцій, які вони створили. Аналітики Citi попереджають: якщо компанії не адаптуються, вони ризикують втратити таланти на користь організацій, які повністю підтримують нові технології. Розробка локальних ШІ-моделей Через високі ризики для конфіденційності на ринку фінансових технологій активно розвивається напрям створення ізольованих великих мовних моделей (LLM) спеціально для інституційних інвесторів. Такі рішення дозволяють розгортати алгоритми виключно на власних серверах компаній або у приватних хмарних середовищах. Це розв'язує головну проблему безпеки, оскільки фінансові, юридичні та особисті дані клієнтів не передаються на обробку стороннім розробникам. Утім, розгортання таких закритих систем потребує значних початкових інвестицій в IT-інфраструктуру. Читайте також: ШІ переписує правила: як алгоритми руйнують старі кар’єри та створюють нову еліту на ринку праці