Три рівні планування, що допомагають досягти більшість цілей за рік – яку систему радить фінансова консультантка

Перший місяць 2026-го вже минув, і для багатьох із нас цілі на рік – зокрема, фінансові, кар’єрні, бізнесові – так і залишаються просто записами у планері. «Проблема не в вас, а в тому, що більшість людей не знають, як насправді планувати рік так, щоб усі цілі виконувались», – говорить фінансова консультантка Іванна Антонюк. Вона розповіла про систему, що ґрунтується на правильній стратегії, психології та чесності й допомагає досягати переважної більшості з поставлених цілей.

Фінансова консультантка порадила трирівневу систему, що допомагає досягти більшості цілей – як вона працює. Фото: Depositphotos

Чому цілі так і залишаються записами в планері

У новому відео на YouTube-каналі «Відверто про гроші від Ivanna Invest» Антонюк пояснила, що є три причини того, чому ми так і не перетворюємо задуми і прагнення на реальність.

1. Забагато цілей, як наслідок – умовних 25 завдань, які потрібно виконати протягом року, і нуль фокуса. «Це все добре, але мозок не вміє тримати фокус на таку велику кількість векторів зростання одночасно. Адже фокус – це результат, а розпорошеність – це вигорання», – пояснила експертка.
2. Відсутність системи у виконанні цілей. Іванна зазначила, що коли ми ставимо за мету «купити авто» або «заробити 300 тис. грн», але не маємо жодного плану, який приведе до мети, це – просто бажання. У досягненні кожної цілі важливі дедлайн, фінансова модель і покроковий алгоритм, що приведе до потрібного результату.
3. Цілі не відповідають вашому ресурсу, або стану. «Ми хочемо великих результатів, але живемо в стані виснаження і тривоги. А енергія – це фундамент. Це формула вашого виконання (цілей – ред.)», – зазначила Антонюк.

Три рівні планування: рік, квартал, місяць

Іванна порадила з власного досвіду трирівневу систему планування, яка дозволяє оцінити масштаб цілі та планувати конкретні кроки її досягнення. На першому щаблі – річне планування.

Насамперед експертка радить відповісти на три питання:

• Що ви хочете відчути впродовж цього року? «Не що зробити, а що відчути. Бо всі наші “хочу” – це про наш стан, який ми хочемо отримати. Більше свободи, грошей, спокою, творчості, здоров’я, сімейного часу. Починати треба зі стану», – деталізувала вона.
• Які три великі сфери будуть пріоритетними? Наприклад, кар’єра, самореалізація, бізнес.
• Яка одна велика ціль у кожній із пріоритетних сфер? Наприклад, коли йдеться про фінанси – накопичити $10 тис., якщо про бізнес – запустити два нові продукти, прагнете професійного розвитку – пройти сертифікацію і так далі.

Читайте також: Додаткове джерело доходу: як знайти ідею та з чого почати

Після визначення ключових векторів на рік Антонюк радить перейти до квартального планування – сформувати стратегію.

«Кожну річну ціль ми ділимо на чотири частини. Наприклад, якщо це “накопичити 10 тис.”, то треба відкладати по $2,5 тис. щоквартально. Або перший квартал – створити фундамент, другий квартал – запустити процес, третій – масштабувати, і четвертий – проаналізувати результати й оновити план. Адже квартал – це золотий період і за три місяці можна зробити дуже багато», – зазначила Антонюк.

Наступний етап – конкретика, або план на місяць. На цьому рівні цілі перестають бути цілями, а перетворюються на вимірювані завдання. Наприклад, у січні – записати чотири відео, у лютому – впровадити нову звичку, у березні – провести аудит особистих фінансів і так далі. Тобто йдеться про конкретні дії, обмежені певними відтинками часу.

Іванна порадила також керуватися трьома правилами планування

• Визначте одну головну дію на тиждень, і так поступово тиждень за тижнем рухайтесь до великої мети. При цьому краще планувати виконання, спираючись на рівень енергії, а не на часові межі. «Виснажену людину не рятують списки завдань, мотивація і так далі. Її рятує елементарне: сон, спорт, тиша, ритуали і тіло. Адже стан дорівнює ваш результат», – пояснила Антонюк.
• Визначте пріоритети – оберіть одну головну справу на день, і починайте його не зі списку завдань, а із цієї головної речі.
• Будьте чесними й дозволяйте собі обирати замість не встигати. «Замість “я не встигаю”, “у мене мало часу” кажіть “я сьогодні обираю це не робити”. Це знімає відчуття провини повертає вам контроль і відповідальність», – пояснила Антонюк.

Експертка зауважила, що часто ми переоцінюємо те, що можемо зробити за місяць, і недооцінюємо, що можемо зробити за рік. І саме тому 80% цілей виконується тоді, коли є простота, фокус, стратегія, стан, дисципліна й турботи про себе з повагою до свого часу і своєї енергії.

«Вам не потрібні 50 цілей. Не намагайтеся з кимось мірятися незрозуміло чим. Вам потрібні три великі наміри, які проходять крізь рік червоною ниткою. І цей рік може змінити ваше життя», – підсумувала Іванна.

• Нагадаємо, раніше Іванна Антонюк назвала 5 правил грошей, які працюють навіть з невисокою зарплатою, і допоможуть навести лад у власній фінансовій системі.