Статті24.03.2026 09:13

Як китайськомовна CMLN відмиває мільярди доларів через крипту – і чому її складно зупинити

Редакторка MC: Money & Career

Аналітики Chainalysis оприлюднили результати свого розслідування The 2026 Crypto Crime Report та розповіли про потужну китайськомовну мережу відмивання грошей (CMLN). Вона виникла ще на початку пандемії COVID-19 і перетворилась на інструмент «очищення» нелегальних криптовалют – детально про це пишуть наші колеги з видання ITC.ua. Переповідаємо деякі деталі.

Як працює мережа відмивання грошей CMLN і чому з нею складно боротися. Фото: Depositphotos

Скільки коштів відмивають через CMLN

Згідно з даними аналітиків, упродовж останніх 5 років приблизно 20% усіх нелегальних криптовалютних потоків йшли саме через CMLN. Тільки у 2025 році йдеться про $16,1 млрд, а це – приблизно $44 млн щодня. У схемі залучили більш як 1 799 активних гаманців.

Якщо порівняти обсяги ончейн-відмивання коштів із 2020 до 2025 року, то вони збільшились з $10 млрд до $82 млрд. До речі, у схемі використовуються і сервіси, інтегровані з месенджерами, зокрема, з Telegram.

Читайте також: Чи з’явиться в monobank власний криптогаманець – що каже Михайло Рогальський

Як відмивають криптовалюти через CMLN

В екосистемі CMLN значну роль відіграють гарантійні платформи. Це спеціалізовані майданчики з функціями реклами та ескроу, які не беруть безпосередньої участі у відмивання коштів, але забезпечують взаємодію постачальників таких послуг та їхніх клієнтів.

Оператори CMLN можуть швидко мігрувати між такими гарантійними платформами, переходити на альтернативні сервіси або і створювати нові.

Серед чинників, що сприяли розвиткові CMLN, називають обмеження на рух капіталу в Китаї. Внаслідок цього виникла альтернативна фінансова система, а інтеграція криптовалют підвищила її ефективність і масштабованість на тлі одночасного переходу від традиційних неформальних механізмів до технологічніших рішень.

Як рухаються кошти в межах CMLN

Загалом CMLN – це не одна компанія, а ціла екосистема з багатьох сервісів, які працюють разом як конвеєр.

Часто «вхідними воротами» стають сервіси running point – вони вводять кошти в систему через надання в користування криптогаманців або крипторахунків. Зазвичай їхні власники – звичайні люди, які здають гаманці чи рахунки в оренду. Іншими словами – грошові мули. Саме ці мули беруть участь у подальшому перерозподілі коштів. Для цього залучаються банківські рахунки, платіжні картки, банкомати або локальні платіжні системи – у такий спосіб створюються складні ланцюги реакцій. Після цього в гру вступають OTC-брокери – вони збирають ці дрібні суми у великі й допомагають перевести їх у «чисті» гроші.

Читайте також: Як працюватиме оподаткування криптовалют: коли податки не нараховуватимуться і що буде з майнінгом та ейдропами

Також важливі елементи системи:

Black U – швидкі автоматизовані сервіси, які за 1–2 хвилини «перемішують» крипту через багато обмінів;
гемблінг-платформи – гроші «програють» і «виграють» на онлайн-казино або лотереях (часто імітуючи ігрову діяльність), щоб це мало легальний вигляд;
сервіси переміщення, які виводять гроші в готівку або здійснюють їхній трансфер через інші країни (також через кур’єрів або локальні платіжні мережі).

Сервіси різних типів мають різну спеціалізацію. Наприклад, якщо Black U та гемблінг-платформи займаються дробленням транзакцій, то OTC-брокери навпаки об’єднують їх перед тим, як здійснити фінальне виведення. Тому CMLN працює як цілісна і водночас децентралізована система, кожний елемент якої виконує свою частину роботи, але всі інші за потреби можуть перебирати її на себе.

Читайте також: Як без продажів заробити на крипті і де безпечно зберігати монети – Любомир Остапів

Чи можливо боротися з CMLN

Через децентралізованість, швидкість та високий рівень анонімності, модульність структури та значну адаптивність мережа не зникає в цілому навіть попри санкціонування чи закриття окремих платформ. Її користувачі просто переходять у закриті онлайн-спільноти або починають користуватися альтернативними сервісами.

Ключовою проблемою боротьби з CMLN експерти називають значний структурний розрив між можливостями злочинців і правоохоронних органів. Тому для того, щоб протидія CMLN була ефективною, аналітики вважають доцільним вдаватись до комплексних підходів.