Водитель Uber нашел в авто паспорт пассажира и попытался получить кредит на чужое имя. Его разоблачил Monobank.

Работники полиции при помощи сотрудников Monobank задержали мошенника, который хотел получить кредитную карту с лимитом в 5 000 на чужой паспорт. Теперь ему грозит до двух лет тюрьмы.

Задержанный по имени Василий работал водителем в Uber. Однажды его пассажир забыл в автомобиле паспорт. Вместо того, чтобы вернуть документ владельцу, водитель вклеил в паспорт свою фотографию и начал брать кредиты на имя 26-летнего парня. Подробности истории рассказал на своей странице в Facebook сооснователь Monobank Олег Гороховский.

За очередной кредитной картой он пришел в Monobank. В компании при выдаче карт предусмотрена проверка, в таких случаях работники банка фотографируют клиентов с паспортом в руках, а фото проверяют с помощью искусственного интеллекта. Алгоритм анализирует множество факторов, включая серию паспорта, лицо, возраст и другие параметры, после чего делает вывод о реальности предоставленных клиентом данных.

После такого анализа система показала, что Василию вовсе не 26 лет, как это указано в документе. Работники банка заподозрили его в мошенничестве и вызвали полицию.

Не обошлось и без курьезов. Полицейские перепутали адрес и сначала приехали в другое место. Сотрудникам Monobank пришлось «заговаривать зубы» Василию около 10 минут, пока правоохранители искали нужный адрес.

«Это было самое полное и исчерпывающее описание всех преимуществ Monobank», – пишет Гороховский.

В итоге полицейские все-таки задержали мошенника, и теперь ему грозит до двух лет тюрьмы.

По словам Гороховского, это не первый подобный случай в компании. Подделка паспорта – самый распространенный тип мошенничества в Monobank. Для борьбы с ним в банке разработана система на базе искусственного интеллекта. Иногда мошенникам удается обойти систему, в таких случаях банк назначает за него награду.

«Мы объявляем вознаграждение от 50 до 100 тыс. гривен за поимку преступника», – комментирует Гороховский.

Часто подозрительным клиентам устанавливают нулевые кредитные лимиты. Чтобы получить лимит побольше, те активно пользуются картой, и когда там накапливается значимая сумма, банк замораживает счет и просит его владельца прийти лично в банк, где его задерживает полиция.

Недавно мы писали о том, как «Укрбуду» удалось построить больше всех многоэтажек за пять лет. Будем рады, если прочтете эту статью.

Подписаться на Telegram-канал