Іван Паскарь

В условиях тяжелых военных событий все стремятся защитить и приумножить свои накопления. Поэтому сейчас все больше простых людей стали обращать внимание на криптовалютные инвестиции. Но вклады в криптовалюту, как и традиционные инвестиции, влекут за собой определенные риски. Основные из них я и рассмотрю. Почему криптовалюты так популярны За последние несколько лет мы видим, что интерес к рынку криптовалют стремительно возрос. Это и не удивительно. Иван Паскарь Два года назад мировые рынки столкнулись с беспрецедентной волатильностью и нестабильностью в экономиках многих страна. В условиях глобальной экономической неопределенности, инфляции и макроэкономического шока традиционных активов люди стали чаще обращаться к криптовалютам. Они стали альтернативным активом и средством защиты от инфляции. Это вывело крипторынок на новый уровень. На 25 ноября 2021 года, по данным CoinMarketCap, капитализация рынка криптовалют составляла $2,6 трлн. 8 ноября капитализация крипторынка впервые в истории превысила $3 трлн. В марте 2022 года, по статистике The Block, посещаемость сайтов криптовалютных бирж выросла на 6,1%. Кому стоит инвестировать в криптовалюту Волатильность – это финансовый показатель, который отражает колебания цены на актив или товар за короткий промежуток времени. Оценить ее можно с помощью индекса волатильности, который указывает на ожидаемую изменчивость цен на рынке акций. По сути, у него нет четкого математического обоснования, он лишь отражает прогнозы и настроения инвесторов. Волатильность криптовалют выше традиционного фондового рынка. Вложения обещают большую доходность, а значит, и большие риски. Поэтому использовать этот метод инвестиций стоит только тем, кто готов потерять весь инвесткапитал. Или готов вкладывать в криптовалюты только незначительную его часть с диверсификацией портфеля. Как минимизировать риски Диверсификация портфеля – это способ минимизировать риски за счет сбалансированности вложений. То есть включить в ваш портфель разные криптоактивы. При балансировке портфеля может снизиться объем торгов, но при этом уменьшается и общий риск потери вложений. Так как доминирует среди криптовалют сейчас Bitcoin, балансировать инвестпортфель рекомендуют в соответствии с его долей на рынке. Включать в портфель нужно активы из разных сегментов крипторынка. Среди них: монеты децентрализованных блокчейн-проектов и кроссчейн-проектов; токены централизованных и децентрализованных бирж; токены самых крупных DeFi-проектов; а также стейблкоины. Для поиска перспективных активов можно воспользоваться ресурсом СoinMarketCap и начать с анализа первой десятки с высокой капитализацией. Как оценить криптовалюту Оценить криптовалюту для инвестирования можно с помощью технического и фундаментального анализа. Фундаментальный анализ криптовалют – это глубокое погружение в доступную информацию о финансовом активе. Он необходим, чтобы понимать, на чем основана стоимость криптовалюты. Первый шаг – определить показатели, которыми сложно манипулировать. Например, ончейн-анализ Bitcoin на CoinMarketCap дает большое количество информации. Она поможет определить потенциал роста и интерес рынка к инвестиции. Также не будет лишним изучить технический документ, в котором описаны технологии и планы проекта. Нужно сравнить их с тем, что о проекте говорят в сообществе. Если вы покупаете малоизвестные токены, то нужно применить подход венчурного инвестора. Помните, что вы инвестируете не в цифровую монету, а в стартап и его команду. В данном случае нужно оценить идею, реалистичность амбиций, экономику проекта, а также применение токена, команду и ее опыт. Важно разобраться, инвестировал ли кто-то в этот проект из крупных фондов и на какой стадии он находится сейчас. В основе технического анализа утверждение о том, что история повторяется. Проследить динамику стоимости того или иного актива можно с помощью графиков. Умение выявлять закономерности на графике и соотносить их с макроэкономическими событиями позволит сформировать тактику инвестирования. Как выбрать биржу и криптокошелек Также очень важно подойти сознательно к выбору биржи и криптокошелька. Биржи делятся на централизованные и децентрализованные: Централизованной управляет единая организация, которая несет ответственность за обменные операции, безопасность средств и обслуживание пользователей. Децентрализованная биржа – это не посредник в торговых операциях. Сделки совершают напрямую пользователями между собой с помощью смарт-контрактов. Стоит также обращать внимание на то, есть ли у биржи лицензия и где она зарегистрирована. Подобно наличным, криптоактивы хранят в криптокошельке. К «горячим» относятся все облачные онлайн-кошельки, к «холодным» – аппаратные, бумажные, USB-накопители. Риски потери криптоактивов есть у обоих видов. Но аппаратные считаются самыми безопасными, так как личные ключи хранятся на внешнем устройстве. Оно похоже на USB, и ответственность за безопасность данных лежит только на вас. Как обезопасить себя от криптомошенников В современном мире криптовалюта стала очень привлекательным активом для преступников. Она ликвидная, портативная, и, если пользователь совершит транзакцию, ее практически невозможно будет отменить. Как результат, пошла новая волна мошенничеств в мире цифровых валют. В 2022 году, по данным Binance, главной угрозой безопасности криптовалютной экосистеме все еще является социальная инженерия. Чтобы повысить эффективность фишинга, злоумышленники собирают информацию о своих целях и в цифровом пространстве, и в реальном мире. Цели злоумышленников – приватные ключи кошельков, учетные данные и коды верификации. Злоумышленники не испытывают недостатка в методах отвода средств у пользователей, которые ничего не подозревают. Чтобы обезопасить себя от такого рода мошенничества, необходимо постоянно быть бдительными и знать о схемах, которые используют чаще всего. Всегда необходимо проверять, используете ли вы официальные веб-сайты и приложения. И помните: если предложение для инвестирования звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это обман. Как не принимать поспешных решений О психологии инвестора написали не одну книгу. Боязнь пропустить интересное и индекс жадности зачастую ведут к поспешным и необдуманным решениям. Противостоять рыночным спекуляциям начинающему инвестору поможет ориентация на факты и минимизация стресса. Также стоит применять различные стратегии инвестирования. К примеру, такие как усреднение долларовой стоимости. Цель этой стратегии – уменьшить влияние волатильности путем покупки равного количества актива с регулярной частотой. Помните: нельзя добиться успеха с помощью одной стратегии. Всегда самостоятельно проводите исследование до того, как начнете торговать и инвестировать.

Іван Паскарь

«Если предложение звучит слишком хорошо, вероятно, это обман»: как не ошибиться с инвестициями в криптовалюты