Mousetrap and bitcoin coin. Cryptocurrency scam or fraud concept.
На рынке криптовалют регулярно появляются новые монеты. Некоторые альткоины показывают месячный рост в сотни и тысячи процентов, поэтому соблазн вложить в них деньги очень велик. Но чтобы не стать добычей злоумышленников, нужно уметь распознавать признаки мошенничества.
Редакция MC.today разобралась, что такое скам, изучила его виды, причины возникновения и признаки, по которым можно понять, что вас скамят.
Скам – это ситуация, когда компания по какой-то причине прекращает выполнение своих обязанностей перед инвесторами. Термин происходит от английского слова scam, что в переводе означает «афера», «мошенничество».
Скамеры завлекают своих жертв обещанием сверхприбылей
Обычно его применяют к инвестиционным и криптовалютным проектам, которые обещают вкладчикам «золотые горы», а затем исчезают вместе с их деньгами. Под скамом также подразумевают намеренное банкротство компаний и создание финансовых пирамид.
Участников подобных схем называют скамерами. В отличие от хакеров они не взламывают криптокошельки и не воруют данные банковских карт, а путем ложных обещаний и социальной инженерии убеждают жертв самостоятельно перечислять им деньги.
ICO – первичное размещение токенов
Криптовалютный рынок привлекает мошенников обилием новых проектов, в особенностях которых сложно разобраться, и высоким уровнем анонимности. Часто для скама используют схему ICO (initial coin offering) – выпуск новых токенов для привлечения инвестиций в проект.
Согласно исследованиям консалтинговой компании Satis Group, до 80% всех проведенных в 2018 году ICO были мошенническими. И лишь восьми процентам размещенных ICO удается выйти на стадию торговли на разных биржах криптовалют.
Все скам проекты можно условно разделить на две группы:
Причины для вынужденного скама могут быть разными – от кризисов в экономике до конфликтов между учредителями и поражения в конкурентной борьбе. Рассмотрим некоторые подробнее:
Есть ряд признаков, которые могут указывать на то, что проект изначально задуман в качестве аферы. Один пункт из этого списка еще может быть случайностью, но два или более должны насторожить потенциального инвестора.
Свои признаки скама есть и для действующих проектов и первым из них является прекращение выплат.
Создатели криптовалют регулярно устраивают токенсейлы – прямую продажу монет ранним инвесторам. Таким образом проекты получают необходимые для старта инвестиции, а вкладчики – новые токены, которые можно продать в несколько раз дороже после их официального размещения на бирже.
Например, биржа Binance провела свой токенсейл в начале 2019 года. Тогда монеты BitTorrent (BTT) можно было купить по курсу $0,00012, а уже в мае того же года курс BTT взлетел до $0,00186, что на 1450% больше, чем во время предпродажи!
Однако токенсейл – это всегда риск для инвестора, поскольку его права в этом случае не защищены законами большинства стран. К тому же на старте проекта всегда существует недостаток информации о новом токене и его разработчиках, их планах, опыте и квалификации.
Этой ситуацией умело пользуются мошенники. Они утверждают, что приобрели еще никому не известные токены, которые многократно вырастут в цене после листинга на бирже. Затем их выставляют в продажу через одну из децентрализованных криптобирж, где отсутствует верификация пользователей. Чаще всего это биржа Pancakeswap.
В результате скамер получает деньги, а токен, который купил доверчивый пользователь, оказывается никому не нужным мусором.
Этот вид скама также связан с выпуском токенов. При этом владельцы активов выполняют схему из двух тактов. Сначала каким-то образом искусственно повышают их стоимость. Другими словами накачивают ее (от английского pump). Затем следует ценовой обвал, или сброс (от английского dump).
Иногда, чтобы подогреть ажиотаж, мошенники связывают свой криптоактив с каким-либо громким событием, а затем резко продают токены на волне высокого спроса и оставляют инвесторов ни с чем.
Примером может послужить создание скам токена Squid Game, который позиционировался как актив от создателей популярного корейского сериала «Игра в кальмара». Интересно, что портал Gizmodo вовремя указал на сомнительные моменты, которые связаны со SQUID, однако к этому мало кто прислушался.
Буквально за несколько дней с момента релиза цена токена SQUID выросла до $2856, а затем упала почти до нуля. В результате более 41 тыс. пользователей приобрели фиктивные токены и потеряли на этом по самым скромным подсчетам более $20 млн.
API (Application Programming Interface) – это интерфейс прикладного программирования, который позволяет разным приложениям взаимодействовать друг с другом.
Например, приложение с прогнозом погоды обращается с запросом к API сайта weather.com, чтобы подгрузить в свой интерфейс данные о температуре воздуха. А туристические сервисы подобным образом получают доступ к информации с различных серверов о расписаниях полетов, ценах, доступных местах и так далее.
В финансах и трейдинге API можно использовать для того, чтобы установить связь между вашим счетом на бирже и набором алгоритмов автоматической торговли – торговым ботом. В идеальном случае программа уменьшает затраты времени на анализ информации, продает и покупает в доли секунды, что увеличивает прибыль.
Но трейдинг через API – это также прекрасная возможность для мошенников. Даже если вы ввели для API запрет на вывод средств, существуют десятки способов использовать ваши деньги во вред вам и на пользу мошенникам. Например, устраивать Pump/Dump или играть против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов.
Некоторые проекты предлагают бонусы за регистрацию. Например, криптобиржа Coinbase предлагает бонус $10 в криптовалюте при регистрации нового пользователя на бирже и покупке криптовалюты на сумму более $100.
Однако иногда за кажущейся выгодой скрываются подводные камни. В процессе регистрации могут всплыть дополнительные условия. Например, что бонус будет начислен только после пополнения счета на определенную сумму. Если после этого вы не сможете вывести средства, то проект можно считать скамом.
Этот вид скама заключается в том, что мошенники обещают решить различные проблемы пользователей. Например, снять блокировку со счета, обойти ограничения на вывод средств и даже отредактировать записи в блокчейне.
Такие предложения со стопроцентной вероятностью являются скамом, так как решить вопросы с криптобиржами может только их служба поддержки, а транзакции в блокчейне вообще нельзя изменить или отменить.
Старый вид мошенничества, который пришел в криптоиндустрию из сферы традиционных финансов. Создатели финансовых пирамид обещают большую прибыль в кратчайшие сроки и действительно выплачивают некоторым вкладчикам доход, но только за счет средств новых участников.
В результате получается структура пирамиды, в которой больше всего получают те, кто пришел раньше и смог втянуть в схему максимальное количество людей. Те, кто пришли последними и находятся в основании пирамиды, не только не получают прибыли, но и не могут вернуть первоначальные инвестиции.
В соцсетях создают фейковую страницу известной в криптосообществе личности, например, Виталика Бутерина или Криса Ларсена. Затем делают очень выгодное предложение. Например, «только сегодня отправьте 10 ЕТН на этот кошелек, чтобы получить 20 ЕТН бонусов».
Личность знаменитости служит здесь магнитом, а предложение удвоить доход отключает осторожность. В результате пользователи добровольно отправляют свои монеты мошенникам и, конечно, не получают ничего взамен.
Схема мошенничества предполагает сбор средств для финансирования стартапов в обмен на дивиденды. В дальнейшем организаторы находят причины, чтобы не выполнять свои обещания и закрывают проект.
Самую известную криптовалютную пирамиду Европы в 2014 году основала доктор юридических наук, болгарка с немецким паспортом Ружа Игнатова. Создатели рекламировали OneCoin, как «убийцу Bitcoin» и криптовалюту, инвесторы которой будут получать доход не только от роста актива, но и от привлечения новых пользователей.
Эксперты предупреждали, что этот проект нельзя считать настоящей криптовалютой. У OneCoin отсутствовала одноранговая сеть, майнингом могла заниматься только сама компания «One Coin Limited», а операции с монетой были доступны только через подконтрольные ей сайты.
Однако это не помешало Игнатовой вести бизнес с завидным размахом. Так, например, в июле 2016 года она провела съезд своих последователей на стадионе Wembley Arena в Лондоне. В это же время сеть заполонили фейковые версии ведущих мировых изданий с Ружей на обложке, а объем инвестиций в OneCoin по информации ВВС достиг 15 млрд евро.
После разоблачения в 2017 году Игнатова исчезла вместе с деньгами обманутых вкладчиков. Федеральное бюро расследований предлагало вознаграждение в $100 тыс. за любую информацию о мошеннице. Но никакой информации о ней не было вплоть до 2023 года.
В январе Игнатова якобы оспорила решение о продаже своего пентхауса в Лондоне. А еще спустя месяц проект BIRD со ссылкой на документы болгарской полиции сообщил, что основательницу криптовалютной пирамиды убили на яхте в Ионическом море еще в ноябре 2018 года.
Так это или нет доподлинно неизвестно. Ведь украденных Ружей $4 млрд вполне достаточно, чтобы изменить внешность, сделать новые документы и даже инсценировать собственную смерть.
Крупнейшая криптопирамида в Китае маскировалась под кошелек для цифровых валют. Спустя год после запуска, в июне 2019 года, пользователи стали жаловаться на проблемы с выводом денег. По данным полиции, ущерб от масштабного скама превысил $5,8 млрд.
Крупнейший в Африке скам проект запустили в 2020 году под видом платформы для инвестиций в криптовалюты. В апреле 2021 года инвесторы обвинили создателей Africrypt в мошенничестве. Объем похищенных средств оценивают в $4,5 млрд.
Прежде, чем инвестировать в криптовалюту, следует внимательно изучить всё, что связано с этим проектом. Чтобы не стать жертвой скама, следуйте этим правилам:
Итак, риски скама существуют при любых вариантах инвестирования. Но участники криптовалютного рынка сталкиваются с мошенничеством чаще других. Причина в слабом законодательном регулировании этого пока еще относительно молодого бизнеса.
Перед вложением денег проанализируйте команду, технологии и код, документацию и сайт выбранного проекта. Помните, что легких денег не бывает, а успешный инвестор, чтобы выявить признаки скама, должен провести большую подготовительную работу.
Кровать — громоздкий элемент интерьера даже в просторной спальне. Но что, если помещение совсем небольшое,…
Украинские PR-агентства реализуют масштабные информационные кампании для бизнеса и придают мощный голос социальным проектам, которые…
Power BI (Business Intelligence) Microsoft – это не просто платформа для анализа данных, а ключевой…
Лас-Вегас — один из самых узнаваемых городов на планете, который ежегодно манит к себе миллионы…
Из-за широкомасштабного вторжения россии в Украине было введено военное положение и объявлена мобилизация. Военнообязанным мужчинам…
«Вижу цель – не вижу препятствий». Знакомая фраза? Часто ею руководствуются кандидаты, ищущие работу мечты.…