Для борьбы с нелегальным игорным бизнесом. В НБУ разъяснили правила мониторинга платежей

Национальный банк выпустил разъяснение по сбору информации о платежах украинцев. В частности, регулятор подчеркнул, что о сборе данных о платежах всех украинцев речь не идет. Так что о ком Нацбанк будет знать больше и при чем здесь игорный бизнес, рассказываем в материале.

«Информация о том, что Национальный банк будет собирать данные обо всех платежах физических лиц, не соответствует действительности. В письме НБУ (№ 25-0005/38228), которое вызвало резонанс в СМИ, речь не идет о физических лицах. Запрашиваемые данные не предусматривают сбор информации, персональных данных физических лиц», – пояснили в пресс-службе.

Регулятор пояснил, что с целью усиления надзора с декабря 2022 периодически получает обобщенную информацию от банков-эквайров исключительно относительно субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют платежные услуги – юридических лиц, пользующихся услугами банков по электронной коммерции.

Национальный банк направил банкам письмо-напоминание, цель которого – обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах.

«Национальный банк использует указанную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля соблюдения банками требований законодательства Украины. Так, анализ такой обобщенной информации позволил Национальному банку выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживания деятельности нелегального игорного бизнеса». 

В настоящее время Национальный банк продолжает проверки ряда банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения и в сфере платежного законодательства.

По оценкам Министерства финансов Украины, такой контроль способствовал значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Так, за первые пять месяцев 2023 года бюджет получил за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн налогов, в то же время за весь 2022 год – только 731 млн грн (из которых 220 млн грн поступили в декабре – то есть с момента начала усиленного надзора с стороны НБУ), а за 2021 год – всего 205 млн грн.